Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя

----------
Цитата

multipass пишет:
Самое мерзкое, что сразу как поймаешь за руку - ничего сделать нельзя. Никак не убедиться, что ПД были удалены и далее не обрабатываются.
----------
Отчего же ;) . Вариантов несколько: приходите в банк, говорите что хотите открыть вклад, счет, даете паспорт, девочка проверяет есть ли вы у них в базе.
Приходите в банк и просите предоставить выписку с открытого счета на ваше имя, даете паспорт, если девочка нашла счет на ваше имя -значит данные есть.
Вообще просто так удалить сведения, которые устанавливаются при идентификации на основании ФЗ-115, Положения 499-п ЦБ РФ , Инструкции 153-и, невозможно. Проводится служебная проверка в банке. И в случае установления, что Вы действительно счет не открывали - счет закрывается.
Если в банке полностью Ваши персональные данные, то банк обязан самостоятельно их удалить по ФЗ-152 О персональных данных.
Можете типа досудебки в банк написать, указать, что счета Вы не открывали, соглашение на обработку ПД банку не давали, договор счета (заявку на присоединение ) не подписывали, Анкеты не заполняли. Пусть докажут обратное, предоставив вам копии экземпляров документов с Вашей подписью.
Вполне возможно, что банк будет потом до посинения утверждать, что на документах есть Ваша подпись. Тогда расследование продолжится....

sergeiw, сразу - это не отходя от прилавка за которым тебя сделали клиентом банка те самые девочки. Потом-то понятно...вариантов масса. Ходи, пиши и т.д.

----------
Цитата

Supric пишет:
В полицию подал. Приняли, но сказали что 99% будет отказ по причине отсутствия мат.ущерба. Так что кроме фиксации факта толку от этого действия видимо не будет никакого X
----------


Прочитал, Сергей, статью в "Слободе" о Вашей ситуации. Мой вывод таков: на Ваше имя открыли банковский счет и "отмыли" преступные деньги. Очень даже вероятно, что, совершили у кого то хищение со счета через дистанционный доступ (онлайн) и перевели на открытый на Ваше имя счет, затем обналичили. Может финансирование наркотрафика или терроризма...
В УК есть соответствующая статья.
Вам надо обратиться в Росфинмониторинг http://www.fedsfm.ru/citizen/submit-request

Вы анализировали инфу, кто отправитель денег на Ваш счет? Там в "Слободе" на сканах выписок с "Вашего" счета плохо видно. Может у отправителя стырили деньги?

Не оставляйте это дело на самотёк. Хорошо, конечно, если само рассосётся. А если нет? Банковские подставить Вас хотели - это не должно оставаться безнаказанным!

----------
Цитата

Supric пишет:
Как писал выше, в полиции сказали что закроют за отсутствием материального ущерба и соответственно отсутствием состава.
----------

Попробуйте подробное инфо сдать в Управление К МВД РФ..... В данном случае карту выпустили незаконно.
«Файл недоступен»

Supric, как обстоят дела с расследованием? Подвижки есть?
Удивляюсь Вашей выдержке и спокойствию. Персональные данные попали в третьи руки. Я бы в такой ситуации "сидел бы как на иголках", вдруг всплывут еще где то... :wall:

Григорьевич,
Я спокоен потому что у меня на руках официальная бумага от банка что "мопед не мой".

Кое-что прояснилось и насчет ПД. В свое время (лет 13 назад) там где я работал в то время был ЗП проект в ВТБ24 (или даже в Гута-банке, тогда еще), он вроде как стартовал, но так и не заработал, хотя счета возможно открыть успели. Так что я был в банке давно спящим клиентом, паспортные данные взяты с еще с того периода времени (судя по данным, по которым открыты новые счета, потому что у меня были изменения за это время).

Привлечь никого из работников банка не выйдет, там все глухо, взяли объяснения операционистки, открывшей счет. Она просто сообщила, что ей якобы по системе электронного документооборота пришло распоряжение открыть счет на такого-то ВИП-физика по скану документа, типа срочно. Хотя никаких сообщений в СЭД внутренняя проверка и полиция не нашла, операционистка говорит что ничего больше не помнит и пояснить не может, а руководство подтверждает что такая практика имеет место быть. Состава уголовного в их действиях никакого нет, это все регулируется внутренними нормативами банка. Документов никаких как я понял в архивах тоже не обнаружили, ни заявлений, ни договоров, ни документов по выдаче карты, ничего. Чисто сработано, короче.

Возможно если прижмут организаторов этой схемы обнала (вроде есть подозреваемые) те кого-нибудь может быть и сдадут. Но это уже не по моему заявлению, меня в рамках этого нового дела просто опросили и на этом видимо все.

Вобщем все сочуствующие могут расслабиться. В этой схеме, очевидно, если вы когда-либо обслуживались в банке - вы не защищены вообще никак, вас как "спящего" клиента просто "разбудят" и станете действующим ))) и никого за это не привлекут, если это просто черный обнал и вы не понесете материального ущерба.

Единственный выход, и единственный вывод из всей истории - регулярно мониторить свои счета через налоговую.

----------
Цитата

Supric пишет:
В этой схеме, очевидно, если вы когда-либо обслуживались в банке - вы не защищены вообще никак, вас как "спящего" клиента просто "разбудят" и станете действующим ))) и никого за это не привлекут, если это просто черный обнал и вы не понесете материального ущерба.

----------


Мне думается, что в такой ситуации надо подать иск в гражданский суд о признании сделки по открытию банковского счета недействительной. Мошенники могли украсть деньги, в том числе госбюджетные, и отмыть уворованное через Ваш счет. Ваш счет оказался задействованным в преступной схеме, претензии могут быть к Вам. Наличие бумаги от банка о том, что "мопед не мой" не гарантирует Вашу непричастность, если дело дойдет до расследования, то Вас будут таскать по допросам и подозревать в соучастии.
Обязательно напишите жалобу в Центробанк и в Росфинмониторинг. :uncap:

----------
Цитата

ТочкаЗрения пишет:
в такой ситуации надо подать иск в гражданский суд о признании сделки по открытию банковского счета недействительной. Мошенники могли украсть деньги, в том числе госбюджетные, и отмыть уворованное через Ваш счет. Ваш счет оказался задействованным в преступной схеме, претензии могут быть к Вам.
----------
А смысл? Если сам Банк признал, что счета не ТС ----------
Цитата

у меня на руках официальная бумага от банка что "мопед не мой".
----------
и он не причастен к их открытию и обслуживанию.
В моей описанной выше ситуации было хуже - Банк до посинения доказывал, что все документы подписывал клиент и картой пользовался значит он.

Решил не создавать новую тему,т.к. моя проблема частично пересекается с этой.В мае потерял паспорт,через пару недель позвонили из банка и сказали,что на мой паспорт кто то оформил кредит.Приехал туда,узнал,что кредит выдали ещё в одном банке.Написал заявления в банках,написал заявление в полицию и в ЦБ.В июне из второго банка пришел ответ,что финансовых притензий они ко мне не имеют,приносим извенения,в общем все.А в первом банке сказали,что ведут проверку,о результатах которой мне скажут.В ЦБ просто продублировали ответы банков,в полиции дело не открыли,т.к. материального ущерба мне не причинено.Ходил ещё раз в первый банк в октябре,сказали то же самое,что в июне.В итоге не знаю что делать,то ли забить и ждать,то ли что то делать.Насколько законно, что банк в течении полугода ничего конкретно не говорит,к какой ответственности его можно привлечь и куда обращаться?

----------
Цитата

Alex198607 пишет:
Написал заявления в банках,написал заявление в полицию и в ЦБ..А в первом банке сказали,что ведут проверку,о результатах которой мне скажут.Ходил ещё раз в первый банк в октябре,сказали то же самое,что в июне.В итоге не знаю что делать,то ли забить и ждать,то ли что то делать.Насколько законно, что банк в течении полугода ничего конкретно не говорит,к какой ответственности его можно привлечь и куда обращаться?
----------
Нет обязанности у Банка давать ответы на заявления.
Поэтому, еще одну заяву в банк о выдаче справки об отсутствии кредитных обязательств, укажите срок предоставления ответа и обратную связь. Также запросите копии договора, заявки и другое.
Откажут в выдаче справки, не предоставят вообще, то в суд о признании договора не действительным

Спасибо за ответ.Копии договора есть,также фотографии мошенника и контактов лица выдавшего кредит.В суд не охота обращаться,т.к. придется туда ехать,а они только по будням работают,отпрашиваться с работы и т.д.Я Просто не пойму зачем они тянут,в другом банке же в течении месяца отказались от претензий.Что может быть,если ничего не делать в этой ситуации?Да,и в какой срок требовать ответ в новом заявлении?

----------
Цитата

Alex198607 пишет:
В суд не охота обращаться,т.к. придется туда ехать,а они только по будням работают,отпрашиваться с работы и т.д.
----------
А зачем ехать в суд? Почту РФ закрыли? Или на Госуслугах забанили?
Все иски и заявления подаю через ГАС Правосудие .

----------
Цитата

Я Просто не пойму зачем они тянут,в другом банке же в течении месяца отказались от претензий.Что может быть,если ничего не делать в этой ситуации? Да,и в какой срок требовать ответ в новом заявлении?
----------
Почитайте соседние темы. Выставят иск на взыскание долга и процентов.
В новом заявлении укажите срок предоставления ответа - 7 календарных дней.
Каждый сам решает по обстоятельствам и ...желанию.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
А зачем ехать в суд? Почту РФ закрыли? Или на Госуслугах забанили?
Все иски и заявления подаю через ГАС Правосудие .

----------

А на самом суде обязательно присутствовать?И в какой суд подавать заявление,по юридическому адресу банка?

----------
Цитата

Alex198607 пишет:
А на самом суде обязательно присутствовать?И в какой суд подавать заявление,по юридическому адресу банка?
----------
:omg: С такими познаниями или юриста нанять или сидеть ровно. Уж пардон за прямоту.
Вообще в суде присутствовать не обязательно, но исходя из существа спора и то что Вы истец - т.е. именно Вам это надо, то присутствие, дача пояснений, доказательств и участие в процессе - крайне желательно. В ином случае - или получите отказ в удовлетворении или прекращения дела в виду отсутствия истца.
В данном случае можете по месту своего проживания(регистрации) или по месту исполнения договора или по месту нахождения филиала (представительства) или по юрадресу банка

----------
Цитата

ТочкаЗрения пишет:
Обязательно напишите жалобу в Центробанк и в Росфинмониторинг. изображение

----------

Написал и туда и туда (через интернет-приемные) и получил в ответ отписки.

----------
Цитата

Alex198607 пишет:
Ходил ещё раз в первый банк в октябре,сказали то же самое,что в июне.В итоге не знаю что делать,то ли забить и ждать,то ли что то делать.Насколько законно, что банк в течении полугода ничего конкретно не говорит,к какой ответственности его можно привлечь и куда обращаться?
----------

В народный рейтинг тут напишите, с требованием предоставить ответ на обращение.

Ваша цель получить ответ от банка что претензий нет.

----------
Цитата

ТочкаЗрения пишет:
Мне думается, что в такой ситуации надо подать иск в гражданский суд о признании сделки по открытию банковского счета недействительной.
----------

Какую именно "сделку" просить признать недействительной? Если банк и так официально на запрос мне ответил что никаких договоров-"сделок" со мной не заключалось? Предмета для иска нет, как мне кажется.

Госслужащие могут попасть по отчетности . Счет могут и не посмотреть что есть, а если сам не догадывается...

Подниму тему. Два месяца назад открыли тоже карту мультивалютную, якобы на основании реестра работодателя. ЗП проект, естественно всё без моего ведома. Закрыл на месте карту, через 10 дней сказали подъехать закрыть сами счета (зачем это время нужно непонятно, но в двух отделениях сказали, что таков у них порядок...). Дали справку, что на дату закрытия всё по нулям, транзакций не было только на словах сказали, что касается движений по счетам. Документы по движениям говорят запрашивать долго из филиала в другом городе (там главное территориальное управление). По идее не понятно за что бы привлекать банк к ответственности. Как оказалось, это мой настоящий работодатель любезно позаботился об открытии мне ещё одной карты (со слов консультанта из отеделения втб по поводу какая именно организация открывала мне счета, в процессе визита опешил проговорить сотруднику втб название банка, в котором у меня действительно з.п. проект, поэтому не знаю на 100% достоверны ли эти слова, не отрицаю факт утечки информации и оттуда, чтобы видимо сотруднику было что мне ответить).

Есть ещё один левый счёт по данным ФНС мой, но его втбшники не видят в системе говорят. Он уже 3,5 года висит в даных фнс.

----------
Цитата

AlphaAlpha пишет:
Госслужащие могут попасть по отчетности .
----------


Абсолютно соглашусь! Сам госслужащий и попал в такую же ситуацию. Работодатель открыл счет на моё имя без моего ведома аж в 2015 году. :wall: соответственно этот счет в ежегодных справках о доходах не отражался, тем самым мне светит попадос при следующей проверке прокуратурой :ura:
Написал в банк обращение с просьбой предоставить документ (мое заявление, согласие), на основании которого банк открывал мне счет. На 28 день позвонил оператор и на словах пояснил, что в рамках зарплатного проекта они могут открывать счета без ведома клиентов по некой "базе, предоставленной работодателем". Согласие на передачу ПД в банк я, соответственно, не давал, попросил их потрудиться ответить мне, на каком основании они открыли мне счет со ссылками на действующие НПА.
Прочитав сию тему задумался, может у меня по счетам тоже движуха была какая-нибудь, нужно будет взять выписку.
Кстати, у меня это учудил Газпромбанк. Прошло 30 дней со дня заявления, пока письменного ответа не видел. После получения ответа, постараюсь отписаться в теме.