Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя

XuMuKaT, здравствуйте!

Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и телефон в личные сообщения.
Проверю информацию по вашему обращению и свяжусь с вами.

С уважением,
Екатерина, команда экспертов Газпромбанка

Добрый день! Открыл счёт ИП в Банке Москвы в 2008 г. В 2015 закрыл счёт ИП уже в ВТБ. Налоговую проинформировал. ИП закрыл в декабре 2020. Начались звонки из ВТБ: приезжайте и закрывайте счёт ИП. Выяснилось, что в сентябре 2020 без моего ведома и в мое отсутствие открыли счёт. Я не мог его открыть и доверенностей не давал. Ехать в Москву и тратить время на закрытие счета, который я в здравом уме и памяти не открывал считаю неприемлемым. Подскажите пожалуйста куда обратиться?

Добрый день!
У меня похожая ситуация. Только отличие в том, что на мой рабочий счет была наложенна метка о неблагонадежности компании, результате чего, все мои контрагенты помахали мне ручкой и расторгли договора. А в мае, по решению суда вообще заблокировали счет. Счет открыли только в сентябре. Компании практически нет, из -за несанкционнированных открытий банками счетов.
В стране к сожалению институт мвд разрушен практически до основания. Я подал 18 января заявление в полицию, а получил отказ только в августе. Мотивацией отказа было то что я предоставил мин. информации (попробуйте в банке взять хоть какую то бумажку. Ответ будет один-банковская тайна.), также, что следователь не смог мне дозвонится. Это в век высоких технологий. Абсурд полный. Писал в ген прокуратуру, прокуратуру г. Москвы, в администрацию президента только в ЕСПЧ не писал. Все футболят. Районная прокуратура в которую сбрасывают мои жалобы игнорирует. Бардак.
Поэтому в таких делах силовые структуры к сожалению на стороне мошенников и последнии этим пользуются. Никто Вам не поможет.
В стране мошенники полезли в бизнес, это не просто беда это катастрофа. Уже должна была созданна группа немедленного реагирования тк по сути отследить все движения мошенников возможно. Фсб отказывается этим заниматся т.к. нет угрозы государству. Господа ну как же нет? Счета я признаю недействительными в силу их ничтожности. А далее истребований убытков с банков. А это много миллионные суммы. Учитывая что мошенники не только увеличивают кол-во эпизодов, они еще делают апгрейд этой схеме, то банки будут получать колосальные иски. Плюс потерпевшие, зачастую это обычные граждане, которые также будут выбивать свои потерянные ср-ва. Так и недалеко до фин. кризиса.
Если есть вопросы с удовольствием отвечу. Если есть такие же как я, давайте объединятся против этого зла, т.к. больше нам никто не поможет.

----------
Цитата

Евгений2373 пишет:
У меня похожая ситуация. Только отличие в том, что на мой рабочий счет была наложенна метка о неблагонадежности компании, результате чего, все мои контрагенты помахали мне ручкой и расторгли договора.....
----------

Эмоций много, слов еще больше информации 0. Кто открыл, какой счет (юр лица, физ лица), суд о чем (Вы же сами хотели закрыть счет или суд о другом)? Если Вы так-же писали в МВД, то я их понимаю.

Добрый день!
Для того что бы мне написать все происходящее между моей компанией, банками, мвд, прокуратурой, роскомнадзором и мошенниками мне нужна неделя. Я и не собирался писать подробно. В общих чертах. Моя мотивация от этого рассказа только в одном: найти таких же как я(они сразу поймут о чем речь). Объединится и попробывать уничтожить эту гадость. К сожалению один я в поле не воин.
Эмоций уже нет. Были, вначале этой всей истории. Когда треся бородой кадыровичи звонили. Деньги назад или товар просили, вот тут то булки сжимались. Попробуй им докажи, что ты не брал чужого. Или когда у тебя товара на миллионы и тебе его где то надо хранить. Продать его невозможно, за склад платить нечем. Вот где были эмоции.
Не дай бог кому такое испытать.

12.08.2022 г. из информации, размещенной в моем Личном кабинете налогоплательщика, я узнала о том, что 19.07.2022 г. на мое имя в Банке ВТБ (ПАО) открыто три счета.
Так как я никогда не изъявляла желание об открытии счетов в указанном банке, ни в устном, ни в письменном виде, 15.08.2022 г. я обратилась в филиал Банка ВТБ (ПАО), расположенный в г. Артеме Приморского края с целью закрыть указанные счета, но в закрытии счета мне было отказано, при этом сотрудник банка пояснила, что для того, чтобы закрыть счета мне сначала нужно подписать заявление об их открытии, на что я, посчитав это откровенным введением меня в заблуждение, отказалась. Сотрудник банка, по моему требованию, предоставила мне выписки по всем указанным выше счетам.
Считаю, что Банком ВТБ (ПАО) допущено нарушение моих прав и законных интересов, выразившиеся в открытии счётов с использованием моих персональных данных, отправлении соответствующих недостоверных сведений в отношении меня в налоговый орган, а также Банком ВТБ (ПАО) допущено нарушение моих прав и законных интересов в области законодательства о защите прав потребителей.

user8497212,
:write_nr:

----------
Цитата

user8497212 пишет:
Сотрудник банка, по моему требованию, предоставила мне выписки по всем указанным выше счетам.
----------
Какие именно счета были открыты на Ваше имя: кредитные, по вкладам или какие иные?

Еще один случай мошенничества. Нужен совет.
С исковым заявлением о взыскании с меня займа и процентов обратились мошенники из Экспресс Кредит. По их исковому заявлению займ был взят у некого Метро Кредит, у которого Экспресс кредит впоследствии перекупил задолженность. Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя?

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя? X
----------
Копии документов для открытия этой карты они в суд предоставили? Требовать предоставление всей информации об открытой карте. Если карта виртуальная и регистрация проходила через СМС - делать запрос через суд сотовому оператору, если использовался ваш номер телефона.

----------
Цитата

Александр Щ пишет:
Копии документов для открытия этой карты они в суд предоставили? Требовать предоставление всей информации об открытой карте. Если карта виртуальная и регистрация проходила через СМС - делать запрос через суд сотовому оператору, если использовался ваш номер телефона.
----------


А как это требовать в рамках текущего судебного процесса? Суд направил запрос в банк на предоставление выписки по карте. Подозреваю, что банк пришлет выписку с моим именем в качестве владельца карты.

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
А как это требовать в рамках текущего судебного процесса? Суд направил запрос в банк на предоставление выписки по карте. Подозреваю, что банк пришлет выписку с моим именем в качестве владельца карты X
----------
Нужно требовать копию договора об открытии карты.
Можно попробовать обратиться к представителю банка в здешних темах и узнать, как можно получить копию договора.
Но в первую очередь нужно выяснить, как происходила идентификация клиента при оформлении кредита.

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
Еще один случай мошенничества. Нужен совет.
С исковым заявлением о взыскании с меня займа и процентов обратились мошенники из Экспресс Кредит. По их исковому заявлению займ был взят у некого Метро Кредит, у которого Экспресс кредит впоследствии перекупил задолженность. Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя?
----------

Все личные данные, включая дату рождения, паспортные данные, адрес, ИНН совпадают с Вашими?

----------
Цитата

serj.ykt2845 пишет:
Все личные данные, включая дату рождения, паспортные данные, адрес, ИНН совпадают с Вашими?
----------


Совпадают паспортные данные с первой страницы паспорта, т.к. мошенники заполучили каршеринговую фотографию. Очевидно, с помощь этой фотографии заказали карту и точно с ее помощью оформили микрозайм.

----------
Цитата

Александр Щ пишет:
Но в первую очередь нужно выяснить, как происходила идентификация клиента при оформлении кредита.
----------


Это из материалов дела известно: идентификация проходила по фотографии с разворотом паспорта и простой ЭЦП - коду из смс. Суд сделал запрос по номеру телефона - симка якобы без регистрационных данных. Я сам направлял запрос в Теле 2 - ответили, что номер не мой, а чей не скажут.
Написал заявления и жалобы в Роскомнадзор, ЦБ и Прокуратуру, но надежды мало.

user-825813500207,
А карту как оформили/получили?

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
Это из материалов дела известно
----------

Значит дело, все-таки, заведено?

----------
Цитата

serj.ykt2845 пишет:
Значит дело, все-таки, заведено?
----------


нет, из материалов судебного дела. На меня то в суд подали.

----------
Цитата

Александр Щ пишет:
А карту как оформили/получили?
----------


Этого я не знаю. Я надеялся, что милиция узнает, но милиция же у нас не для того, а для совсем другого.
На меня подали в суд на предмет возврата микрозайма, которого я не брал. По какой-то, пока непонятной мне причине, изначально к иску истец не приложил вообще каких-либо доказательств, кроме каршеринговой фотографии, что, кстати, судя по изречениям судьи, исчерпывающе доказывает мою вину. Я написал два возражения, в которых возвал суд к здравому смыслу, указал на полное несоответствие указанных в качестве моих адреса регистрации и номера мобильного телефона, на полное отсутствие доказательств перевода денег на мой счет в банке. После чего жулики прислали копию (все их документы, приложенные к иску только в ксероксе) информационного письма от платежной системы ЭсБиСи технологии, в котором в числе прочих значится перевод на мое имя на карту в КредитЕвропаБанк.
Сам я в отделение этого банка показываться не хочу. Во-первых, я там никогда не был и не хочу, чтобы у них была возможность зафиксировать мою физиономию или откопировать мой паспорт. Во-вторых, учитывая допущенные нарушения, едва ли они с удовольствием мне все покажут.

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
нет, из материалов судебного дела. На меня то в суд подали.
----------

Подавайте встречный иск.
И жалобу на банк на сайте ЦБ.