kpavelu пишет:
Больше всего смущает почему они вернули удержанный ранее налог на дивиденды OKE, KMI, AM - с чем это может быть связано не очень понятно. Не просто так это... ----------
Я думаю, что разгадка кроется как раз в отчете о дивидендах: посмотрите, на том скрине, что вы привели Ordinary Dividend — 9.22, всё остальное Return of Capital, по всей видимости, они удерживают налог только с дивидендов, а вот с Return of Capital нет. Мне кажется, что я читал об этом или здесь, или в ветке https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=21&TID=379285&PAGEN_1=6#forum-message-list
kpavelu пишет:
Большое спасибо за ответ. Просьба подтвердить мои выводы, чтобы я убедился, что я правильно понял Вас и то, что вижу.
1) Отчитываться в налоговую надо опираясь на отчёт по дивидендам, а не на отчёт по активности.
2) Если в отчёте по дивидендам за 2020 не отражено списание налога. То этому следует верить и сверяться с корректировками за 2021.
3) По AM по моим скринам получается, что в 2020 с меня налог не удержали (снимок1) . В отчёте по активностям его списали в 2020. Но в 2021 (снимок2) вернули полностью. ( посмотрите на скрины пожалуйста, я же правильно это понимаю ? ) . Исходя из этого мне нужно самому заплатить 13% в нашу налоговую. ----------
Я бы делал так и заплатил бы налог по дивидендам именно в соответствие с отчетом по дивидендам, потому что для меня данный подход выглядит логичным, поскольку:
1. налог в итоге реально не удержали;
2. в отчете текущего года (2021) IB вставляет строчки о возврате удержанного налога задним числом с прошлогодними датами (проверьте, что у вас также как и в моем случае указаны прошлогодние даты), т.е. получается, что это всё события прошлого налогового периода, как раз за который вы отчитываетесь;
3. В следующем 2022 году вы прикрепите к декларации отчет об активностях за 2021 год и в нем будут эти возвраты, а значит потенциально могут быть вопросы что это, если вы сейчас о них не отчитаетесь
Но это мой подход к решению данной проблемы, у других людей может быть иной взгляд на то, как нужно поступать в данном случае.
igor58279 пишет:
С чего вы взяли? Если подписана форма то на ib берут 10%
Но у российских брокеров берут 30%,
Не знаю почему так в России , но реитов на ib у меня достаточно много. ----------
Про 30% REIT-ы могу быть не прав, об этом писали другие пользователи, у меня REIT были только в виде ETF, там такого нет, берут 10% с выплат, но со всем остальным (корректировка налога) сталкивался лично.
kpavelu пишет:
Никто не знает почему IB в отчёте по дивидендам не для всех компаний указывает, что удержал налог?
Т.е. в отчёте с активностями видно, что налог удержан в размере 10%
А в отчёте по дивидендам он показывает это как на скрине, с разделением на две сумму и без удержания по большей.
Как это налоговой объяснять и доказывать, что удержали? В 1042-S эти суммы тоже не попадут.
Кто-то сталкивался, и что делать ?
Тоже самое по OKE, SPG. ----------
Всё дело в том, что в отчете об активностях IB в разделе удержанный налог всегда пишет, что удержал 10% (это что-то вроде предварительного налога), но местный налог не всегда 10%, например, для гос. облигаций США он 0%, а для REIT-ов всегда 30%. Налог, который реально был удержан IB рассчитывает в начале следующего года и в отчете о дивидендах он показывает реальные цифры. В прошлогоднем отчете (в нашем случае за 2020 год) корректировки налога не отразятся, но попадут в отчет 2021 года (с прошлогодними датами).
Попробуйте сформировать отчет об активностях за первые месяцы 2021 года, скорее всего у вас там будут корректировки налога в разделе Удержанный налог. Если я прав, то я рекомендовал бы при подаче декларации в налоговую прикрепить этот отчет за первые месяцы 2021 года, который содержит корректировки налога и в пояснительной записке указать, что удержанный налог был скорректирован, смотрите отчет за 2021 год (иначе это всё равно всплывет когда будете подавать отчет в следующем году).
d345 пишет:
Очень удобно и красиво. Но насчитали лишнего налога на 5 тыр., хотя с тулой от у меня разница налога всего 3 руб. Где ошибка не считал ещё, но в пояснительной записке явные баги - выделил красным (хотя сумма прибыли в этих строчках верная):
1. дата комиссии за приобретение списывается день в день, не т+2.
2. В колонке с валютой прописаны рубли.
Лучше наверно в обсуждать. ----------
Чтобы закрыть вопрос. Как оказалось разница в суммах рассчитываемых налогов была только из-за того, что в некоторых сделках мы использовали разную дату расчетов по Т+2 (я брал некорректную при переходе через выходные), как следствие использовались разные курсы и на большом количестве сделок появилась существенная разница.
Так что предостережение всем, кто сейчас считает налоги: будьте аккуратны с датами, на которые вы берете курс валют, разница в итоговом налоге может быть очень большой.
Пользователю d345 спасибо за репорт, это помогает развивать и улучшать сервис.
d345 пишет:
Очень удобно и красиво. Но насчитали лишнего налога на 5 тыр., хотя с тулой от у меня разница налога всего 3 руб. Где ошибка не считал ещё, но в пояснительной записке явные баги - выделил красным (хотя сумма прибыли в этих строчках верная):
1. дата комисии за приобретение списывается день в день, не т+2.
2. В колонке с валютой прописаны рубли.
Лучше наверно в обсуждать. ----------
Расхождение в суммах странное, о такого рода проблемах мне никто ещё не разу не писал, максимум в копейках не сходилось, написал вам личное сообщение, чтобы разобраться
То, что вы выделили красным не баги, а особенность расчета по ФИФО (стоимость покупки акций от разных сделок переводится в рубли и потом нужная их часть берется для указания в расходах), вы, кстати, не первый, кого это смущает, но в той же программе Декларация можно указать расходы только в рублях (и все сразу, нельзя разбить по пунктам).
Насчет комиссии не Т+2, тут уже был спор как правильно, после которого, как я понимаю, каждый остается при своем.
Михаил 79 пишет:
В течении 2020-го года было приобретено 72 акции (по несколько штук каждый месяц).
В конце 2020-го года было продано 30 из 72.
При заполнении декларации надо указывать дату покупки акций с указанием курса доллара на дату покупки.
Вопрос. Какую дату покупки акций выбирать??? ----------
Как вам верно заметили, нужно просто посчитать по FIFO. Но можете попробовать посчитать налог здесь: https://ibkr-nalog.app/ Если нет фьючерсов и корпоративных действий, может помочь с расчетом.
kpavelu пишет:
Открыл тут отчёт по дивидендам и вижу какие-то начисления, а потом сразу списания этих сумм обратно. Кто-нибудь разбирался, что это значит? Почему IB забирает мои дивиденды обратно? ----------
Насколько я понимаю по наличию столбца с кодами, вы имеете ввиду секцию отчета "Изменения в начислениях дивидендов", так что далее процитирую самого себя:
Раздел "Изменения в начислениях дивидендов" ("Change in Dividend Accruals"), насколько мне удалось понять изучая в том числе зарубежные форумы, отражает многоступенчатый процесс зачисления дивидендов на ваш счет. Говоря простым языком, IB в этом отчете ("Изменения в начислениях дивидендов") сначала делает запись о том, что он вам должен дивиденды, а в дату выплаты он делает запись о том, что дивиденды выплачены (снимает с себя долг). Плюс тут могут быть дополнительные записи, корректирующие сумму (и, соответственно, налог), если поступает какая-то дополнительная информация о дивидендах.
Собственно дивиденды сначала и отражаются на счету как Accruals, а уже после даты выплаты как Cash.
serega2109 пишет:
всех приветствую!
можете ли подсказать самый лучший способ для пополнения счета в IB?
У меня есть наличные доллары, есть рубли.
Какой все-таки вариант пополнения по опыту лучше, дешевле, проще? ----------
Вообще вопрос пополнения тут уже не раз поднимался и обсуждался. Что будет для вас лучше, дешевле и проще зависит от того, из какого банка вы будете отправлять средства в ИБ и каким образом. Если вы планируете разовый перевод, то это одна ситуация, если регулярные пополнения, то другая. Во втором случае пополнения рублями могут оказаться выгоднее, но опять же, если ваш банк, как, например, Тинькофф, не берет комиссию за рублевые переводы.
jetf пишет:
Подскажите, как можно в IB разделить счет на несколько портфелей? Смысл обычный, хочу иметь консервативный портфель и спекуляционный отдельно, чтобы проценты считались независимо, балансировку проводить было удобно, суммы не смешивались.
Пока нашел только linked account, но, по-моему, это как-то чересчур сложно. Разные логины, дополнительные заморочки с отчетностью... Или всё не так плохо? ----------
Не так давно сам искал ответ на этот вопрос и насколько удалось понять механизма для простого разделения на портфели нет. Можно создать ещё один счет, чтобы отделить одни активы и операции от других, но за него будут брать отдельную комиссию.