185% (!!!) за 9 лет 3 месяца на российских акциях. Это много или мало?

Цитата
185% (!!!) за 9 лет 3 месяца на российских акциях. Это много или мало?

Ну это примерно эквивалент доходности серии вкладов по 11,38% с ежемесячной капитализации за этот же период. Учитывая, что за тот же промежуток времени была пара кризисов, когда ставка по вкладам была существенно больше, то, пожалуй, мало.

Неправильно поняли % изменение - это не рост, а прирост, тогда грубо имеем 20% годовых. Да, интересно, но нервотрёпно...

Цитата
ghtcyz пишет: Кто-нибудь смог показать результат выше 185% самостоятельно без облигаций, долларов, золота и иных валютных инструментов используя только российский рынок акций?Расскажите как?

Ну, если в 2007-ом быть в "кэше", а войти на "лоях" начала 2009-ого года, то и 300% на текущую дату - это еще не максимальный результат: скорее всего, больше будет.

Цитата
ghtcyz пишет: Кто-нибудь смог показать результат выше 185% самостоятельно без облигаций, долларов, золота и иных валютных инструментов используя только российский рынок акций?

я, например.
С 2007г. доходность моих от вложений в префы Сургута - более 300%, в обычку ГМК - тоже более 300%, но срок инвестирования существенно короче 9 лет. Это за вычетом НДФЛ, но с учетом полученных дивов

Цитата
ghtcyz пишет: Кто-нибудь смог показать результат выше 185% самостоятельно без облигаций, долларов, золота и иных валютных инструментов используя только российский рынок акций?

Это крайне мало.
Нужно быть очень альтернативно одаренным чтобы не заработать на этом рынке хотя бы 30% в год.

Цитата
ghtcyz пишет: Это полный состав вашего портфеля акций? Или что-то еще было?

сейчас в моменте есть еще акции Иркутскэнерго, но после его продажи, я еще докуплю префов Сургута. В 09-10г. держал еще префы Сбера, но зачем-то продал (о чем очень сожалею).

Все остальные активы держу в бондах и недвижимости

как я понимаю это доходность фонда, надо вычесть ещё комиссию самого фонда и НДФЛ

Цитата
ghtcyz пишет: Цитата Leshikoпишет:Старуху Инфляцию не забыли? Наконец, сколько % за это время получилось бы, купи Вы валюту (пусть будут банальные доллары) и зашей в матрац?

Инфляция 88% за этот период.
Доллар 215%.

Но много ли в январе 2007 года покупали доллары по 26,5 рубля

Суть не в этом.
Для меня важно, что этот ПИФ на российских акциях умудрился получить нормальную доходность.
При этом везде пишут, что ПИФы это лохотрон, а управляющие воры!
Наверно не все!

Цитата
Vlad16 пишет: Вложив 100 руб на вклад под 12% с ежемесячной капитализацией на срок 9 лет 3 месяца, на выходе получим 301=76 руб, т.е. чуть более 200% прибыли. Но это для совсем ленивых,так как в кризис были вклады под 20-25% годовых. Но посчитаю более приземленно:Вложив 100 руб на вклад под 16% с ежемесячной капитализацией на срок 9 лет 3 месяца, на выходе получим 435 руб, т.е. 335% прибыли.

Я искренне рад за Вас, что вы смогли найти вклад в январе 2007 года под 12% или даже 16% годовых на срок более 9 лет с капитализацией. При этом понесли свои деньги в такой банк, когда страховка была всего 190000 рублей.
У Вас не было таких проблем:
- с пополнением вкладов.
- банк не менял условия в одностороннем порядке.
- когда вклад закончился, и Вы решили его переложить под 25% в кризис, то банк их своевременно отдал. А не записывал в очередь на получение через 10 дней. И так несколько раз на протяжении одного или двух месяцев. Пока ЦБ решал отзывать лицензию или дать шанс.
- когда лицензию отозвали, и Вы пришли за возмещением, то Вам не сказали, что Вас нет в реестре вкладчиков.
- у Вас не было вкладов в банках Внешпромбанк, Интеркоммерц и др., которые и года не продержались в кризис.
- и нет вклада в банке Югра, который сейчас всех клиентов считает пособниками террористов.

А себя мне жаль. Вместо того чтобы:
- в декабре 2008 года покупать доллар по 28.5 рубля,
- вначале 2009 года бегать по банкам и фиксировать ставки,
нужно было в 2009 году вложить в ПИФ Арсагера акции. Получить свои 260% за 1 год. Переложить деньги под 10%в банк с госучастием. А сейчас писать на форумах, какой я мега инвестор.

Мне кажется, что высокие ставки скоро закончатся. Неспроста акции Сбербанка показали исторический рекорд. Банков останется мало. И Сбербанк получит весь пирог. Это понимают многие, в том числе и иностранные инвесторы. Их доля в Сбербанке не уменьшилась, несмотря на санкции. Сбербанк – это как сейчас Аэрофлот после банкротства Трансаэро.
При этом Сберу не нужны будут Ваши деньги по 12% или 16%!

Куда податься в таких условиях человеку, у которого есть потребность в сохранении и приумножении денег, которые он заработал, используя свои лучшие качества и навыки?
В недвигу? Свою спекулятивную сущность она уже показала, а также низкою доходность при сдаче в аренду.
В акции отдельных компаний? При этом нести риски их банкротства, пример, Юкос или история с Башнефтью многих отпугивает. Здесь выше писали про вложения в Сургутнефтегаз и Норникель. Но также можно привести пример акций Транснефти. В 2008 году эти бумаги упали до 6000 рублей. А сейчас стоят 180000. В декабре стоили 210000. Много ли воспользовалось этой ситуацией?
Один из вариантов это ПИФ, который доказал свою профпригодность в тяжелых кризисных условиях исключительно с рублевыми активами.

А без депозита никуда. В рублях и в валюте. На полгода или год жизни деньги должны быть в банке.
А далее каждый решает сам!

Решил не ограничиваться открытыми ПИФами и ПИФами акций.
В поиск добавил: интервальные ПИФы, объекты вложений - без ограничений.
Особенность интервального ПИФ – деньги можно вносить/выводить в определенные периоды. Обычно раз в квартал.
Результат на картинке. Данные за период 29.12.2006 по 31.03.2016
Используя предложения ПИФов можно было бы сформировать диверсифицированный портфель на срок 9 лет 3 месяца из следующих позиций:
- ПИФ Еврооблигаций. Выбираем между Альфой и Газпромбанком (ГПБ).
- ПИФ российских акций. В нашем случае это УК Арсагера. Фонд Арсагера акции 6.4. фокусируется на акциях второго эшелона. В нем не только акции компаний, которые на ММВБ. Но и акции компаний, которые можно приобрести на внеберживом рынке. Сейчас в нем есть пакет акций дочек Алмаз-Антей (производителя БУК). Оборонзаказ огромный. Экспортных заказов много. Прибыли растут. Т.к. это государственные компании, то управляющие ждут и дивидендов от 25% до 50% процентов от прибылей. Пока не могут дождаться)))
- ПИФ, вкладывающий в рынок США (S&P 500). С нашем рейтинге это Райфайзен. Но есть замена на Московской бирже – ETF, где не надо платить скидки и надбавки, комиссия за управление всего 0,9%, можно покупать на счет ИИС.
- ПИФ облигаций. Я бы рассмотрел Казначейский от ВТБ. 6 место. В ПИФе от БКС (Национальные облигации) большая доля еврооблигаций наших бакнов. А они уже есть в ПИФах от Альфы и ГПБ.
Таким образом, формируется портфель из четырех частей по 25%.
Где:
- 50% валютная составляющая (Еврооблигации, рынок США),
- 50% рублевые активы: ПИФ Акций и ПИФ рублевых облигаций.
Каждый инструмент показал доходность от 180% до 236%.
Инфляция за этот период составила 88%. Курс доллара вырос на 215%.