Как легально вести деятельность по обмену электронных валют

Цитата
ivan499 пишет: Чтобы со всеми кошельками работать, нужна банковская лицензия, насколько я знаю.

На сколько я знаю, лицензия нужна только на обменники реальной валюты.

Цитата
ivan499 пишет: Большинство работает именно в чёрную и переводят с карт физ. лиц, которые закупают где-то на подставных людей.

При серьезных объемах в черную долго не поработаешь, да и риски слишком велики. Многие обменники работают на рынке уже достаточно продолжительное время. Поэтому у меня и возник этот вопрос.

Ну да, деньги приходят от физиков.
Но я вижу это так:
Обменник выводит деньги на счет ИП с меньшей комиссией, потом со счета ИП отправляет себе, а уже со своей карты физика клиентам.

Цитата
ivan499 пишет: Так делать нельзя по разным причинам, за такой транзит банк в котором ИП быстро попросит обосновать почему у вас так деньги гуляют и запросит договор по каждому платежу.

Выписку вебмани предоставлю.

Цитата
ivan499 пишет: Юр. лицо должно использовать сервисы для выплат физ. лицам, а с ними сейчас тяжело.

Я ИП хочу зарегистрировать, а по идее, деньги ИП — это его личные деньги...

Цитата
ivan499 пишет: Плюс нужна касса, эквайринг для приема средств с карт (-3%), c2c нельзя.

ИП, опять же, по идее, и р/с открывать не обязан. Может использовать и личные счета. Только и по ним, обязан отчитываться.

Цитата
ivan499 пишет: Я около 10 обменников перепробовал за 10 лет, у тех же обменников мне поступали переводы от разных физ. лиц, что как бы наводит на мысли

Часто это так. Но я год назад, менял сбер на я.деньги с доплатой мне 1,8%, каждый раз отправлял на одну и ту же карту... За несколько дней прогонял 400 т.р (по 10 т.р. — тогда с каждой карты яндекса можно было снимать 10 т.р., потом они уже сделали 10 тыров на паспорт). Несколько раз обменнику по инерции переплатил, возврат приходил от имени другого физика... другого, но одного и того же. Потом, правда, перестал доплачивать за сбер, и стал брать комиссию 2% за ввод сбера и обмен на я.деньги... Видать, модель, поменялась.

Цитата
ivan499 пишет: Кстати, если присмотреться ко многим обменникам из топов всевозможных рейтингов — многие Украинского происхождения

Я на это тоже обращал внимание, причем давненько. И ответ, честно говоря, так и не нашел, хотя тоже, хоть и не очень активно, пытался спрашивать на форумах. На ум приходит только то, что украинские фрилансеры сравнительно сильно зависимы от российскойго рынка и раньше сообразили, что на обмене можно делать деньги.

Цитата
ivan499 пишет: Если задуматься, то там нюансов просто море. Если делать все легально, то надо клиента идентифицировать, по паспорту, например,

Вы видимо давно не меняли) Сейчас на многих обменниках идентификаций обязательно: паспорт, фото с паспортом на фоне сайта, фото карты на фоне сайта.

Цитата
ivan499 пишет: попробуйте найти юр. лицо на их сайте, оно обязательно должно быть доступно на главной странице или в разделе контактов по закону.

Да, это напрягает... Но в серую, с картами дропов и т.п. все равно долго не проработать...

Цитата
1vladimir пишет: Если банк будет брать 2% со 102 копеек, то обмен будет происходить в минус...

1)очень многое строится на перекрестных потоках и до банка назад не доходят все деньги
2) Когда деньги мутные люди готовы платить 5-10-15% комиссии
3) Это бизнес не для всех, однозначно. И точно не для ИП из РФ, черный список банков практически мгновенно. Все держится на бомжах и студентах которые продают свои карты сбера/паспорта.

Вполне себе может быть "официальность", я так так думаю. Потому что это непубличный бюджетный автомат. Поскольку я не владею долями этого бюджетного автомата, то посмотреть и показать не могу. Но могу показать "официальность" другого непубличного бюджетного автомата, для примера.







Но это только мое понимание "официальности", что раз на налоговый учет автомат поставлен, то все официально. Могу и неправильно понимать.

На странице Публичный реестр бюджетных автоматов можно увидеть и другие обменники, оформленные как публичные бюджетные автоматы.

Цитата
Fita55 пишет: Но это только мое понимание "официальности", что раз на налоговый учет автомат поставлен, то все официально. Могу и неправильно понимать.

автомат к нашему налоговому законодательству вообще никакого отношения не имеет.
Кому принадлежит сайт?
Какая правовая информация указана на нём?

Никакой.


То что сам автомат ссылается на какой-то там сайт и выгружает какие-то выгрузки - пожалуйста. Но это не делает работу сайта официальной. Никак.

Цитата
1vladimir пишет: Тем более возникает вопрос: а почему тогда на карты физлиц приходят от физ.лиц...

потому вопрос и возникает. Все это в РФ около легально. А если легально, то не рентабельно.

Цитата
taj2 пишет: автомат к нашему налоговому законодательству вообще никакого отношения не имеет. Кому принадлежит сайт?

Итак автомат на налоговый учет поставили, налоговики считают, что имеет отношение к налоговому законодательству. А вот сайтов, состоящих на налоговом учете, мне не попадалось. taj2, может быть Вы знаете такие сайты?

Кому сайт принадлежит? Иногда это можно узнать. Иногда нет. Приведу цитату:

Цитата
taj2 пишет: Кому принадлежит сайт?

Иногда можно узнать, иногда нет. Приведу цитату:

Цитата

Существуют так называемые WhoIs-серверы для каждой доменной зоны, обратившись к которому можно получить информацию, о владельце домена. На нашем сайте также имеется WhoIs-сервис (проверка домена), воспользовавшись которым, вы можете посмотреть информацию о владельце любого домена из поддерживаемых зон. То, какая именно информация будет доступна пользователям интернета через WhoIs-сервер, зависит от правил доменной зоны. Однако в большинстве доменных зон владелец имеет возможность скрыть абсолютно всю информацию о себе, выдаваемую сервисом WhoIs. В этом случае узнать имя хозяина домена стандартными способами не получится. При регистрации домена через «Джино», все данные его владельца по умолчанию скрываются.

И сайтов, поставленных на налоговый учет, мне не попадалось. В отличие от бюджетных автоматов.

Модератор ссылку на обменник удалила... Нет теперь примера долгоживущего обменника. Ну, ок.

Цитата
Fita55 пишет: Не возьмусь рассказывать за все обменники, но приведу пример, показывающий причину, по которой средства приходят от физ.лица.

Я уже сейчас не помню, но именно через https://c2c.web.money/Order перевод, вроде бы приходит не от физ.лица... И приходить может частями: заявка на 10 тысяч, а может приходить 5, 3, 2. Как-то так, кажется. В обменниках, как правило, сумма приходит через несколько минут после заявки.

Цитата
taj2 пишет: На налоговый учет может встать ООО или ИП. Но не автомат

Автоматы — это и есть ИП или ООО https://wiki.webmoney.ru/projects/capi...eskih_lits

Цитата
taj2 пишет: Если вы не видите разницы между софтом и сайтом, между ООО и "автоматом" - бизнес точно не для вас.

Для ведения основного бизнеса БА имеется управляющий.
Я всего лишь владею долями и получаю дивиденды. Ну и немного долями приторговываю: то куплю, то обратно продам. Это мне можно?