Форум

Судебная практика по делам, связанным с хищением средств или оформлением кредитов мошенниками

Предлагаю собрать в одном месте решения судов по делам, связанным с мошенничеством
#1
10.01.2022 05:36
Привет, большая просьба, не оставлять комментариев без ссылок на решения, реквизитов дел или текстов решений судов.

Для примера:
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ Дело № 2-519/2021№ 33-2050/2021
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ Дело № 33-4111/2019 (2-1604/2019)
Железнодорожный районный суд г. Новосибирска Дело №2-713/2020
Артемовский городской суд Свердловской области Дело № 2-6/2016
Пушкинский городской суд Московской области Дело № № 2-3601/2020
Индустриальный районный суд города Барнаула Алтайского края Дело № 2-1022/2021
 
 
#2
10.01.2022 06:53
Цитата
user9327214 пишет:
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ Дело № 2-519/2021№ 33-2050/2021
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ Дело № 33-4111/2019 (2-1604/2019)

А о названии судов второй инстанции нам надо самим догадываться, что ли?
 
 
#3
10.01.2022 07:54
Цитата
user9327214 пишет:
Просьба, не оставлять комментариев без ссылок на решения, реквизитов дел или текстов решений судов.

Тогда просьба оставить ссылки на решения судов или прикрепить к посту, чтобы можно было обсудить.
 
 
#4
10.01.2022 08:48
Цитата
user9327214 пишет:
Индустриальный районный суд города Барнаула Алтайского края Дело № 2-1022/2021
Очень забавное решение. ОТП Банк сделал всё возможное, чтобы подставить самого себя. Че за юристы там вообще? smile:o
Впрочем, клиенту это только на руку, пусть продолжают в том же духе.
 
 
#5
10.01.2022 09:30
Цитата
predator67 пишет:
ОТП Банк сделал все возможное, чтобы подставить самого себя.

Цитата
СМС-сообщения с кодами для возможности снятия с карты истца сумм 9 800 руб. и 196 руб. были направлены банком до сообщения истцом оператору банка информации о том, что номер телефона *** ей не принадлежит и его замена была произведена мошенниками, а она данных действий не совершала и согласия на замену номера не давала. СМС-сообщение с кодом для осуществления перевода денежной суммы в размере 190 000 рублей было направлено банком на номер телефона ***, который истцу не принадлежал, при этом данные действия совершены банком после передачи истцом информации о том, что Ол-вой Е.С. данный номер не принадлежит и у нее иной номер телефона, а мошенники пытаются получить незаконный доступ к её счету, а также после заявления клиента о блокировке карты, а затем и о блокировке входа в личный кабинет.

Таким образом, перевод суммы в размере 190 000 рублей был осуществлен без согласия клиента Ол-вой Е.С.
https://industrialny--alt.sudrf.ru/mod...t_number=1
 
 
#6
10.01.2022 09:34
Цитата
Le professionnel пишет:
при этом данные действия совершены банком после передачи истцом информации о том, что Ол-вой Е.С. данный номер не принадлежит
Так они еще и запись телефонных переговоров зачем то притащили в суд. smile:jokingly:
 
 
#7
10.01.2022 09:43
Цитата
predator67 пишет:
Так они еще и запись телефонных переговоров зачем то притащили в суд.

Юрист у заявителя был хороший, раз банк не стал обжаловать решение суда.
Цитата
Кроме того, суд учитывает, что отправляя СМС-сообщения клиентам с уведомлениями, банк обязан убедиться в надлежащем качестве и безопасности используемых им каналов связи, однако доказательств надлежащей технической защищенности представляемой им услуги ответчиком суду не представлено, списание со счета истца денежных средств в размере 190 000 рублей являлось несанкционированным, без согласия Олейниковой Е.С. и стало возможным в результате не обеспечения ответчиком технической защищенности банковской карты истца.

На основании изложенного суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований в части взыскания с ответчика денежных средств в размере 190 000 рублей, поскольку в данном случае именно на ответчике лежит обязанность возместить сумму несанкционированной истцом операции.
https://industrialny--alt.sudrf.ru/mod...t_number=1
 
 
#8
10.01.2022 09:46
Цитата
Le professionnel пишет:
раз банк не стал обжаловать решение суда.

Почему не стал? Стал. Только с такими банковскими юристами это было без толку.
 
 
#9
10.01.2022 09:56
Цитата
predator67 пишет:
Почему не стал? Стал. Только с такими банковскими юристами это было без толку.

Вижу по карточке:
Цитата
16.11.2021 Алтайский краевой суд ГСК. Оставить решение (определение) без изменения, а жалобу или представление без удовлетворения
https://industrialny--alt.sudrf.ru/mod...id=1540005
Изменено: Le professionnel- 10.01.2022 09:58
 
 
#10
10.01.2022 09:58
Цитата
Le professionnel пишет:
А по карточке:

Вы что там, сверху, не видите вкладку " обжалование"?
Дата поступления 13.09.2021
Вид жалобы (представления) Частная жалоба
Заявитель ПРЕДСТАВИТЕЛЬ
Дата решения по поступившей жалобе 23.09.2021
Решение по поступившей жалобе Жалоба (предст.) ПРИНЯТА К РАССМОТРЕНИЮ
Срок для устранения недостатков 04.10.2021
Срок для представления возражений 08.10.2021
Вышестоящий суд Алтайский краевой суд ГСК
Дата направления дела в вышест. суд 12.10.2021
Дата рассмотрения жалобы 16.11.2021
Результат обжалования Оставить решение (определение) БЕЗ ИЗМЕНЕНИЯ, а жалобу или представление без удовлетворения
Дата возврата в нижестоящий суд 01.12.2021
 
 
#11
10.01.2022 10:22
Цитата
Le professionnel пишет:
Цитата

predator67<noindex>пишет</noindex>:
Почему не стал? Стал. Только с такими банковскими юристами это было без толку.

Вижу по карточке:

А у нас что ГПК изменили?
Мотивированное решение 14.05.
Исполнительный лист 16.06.
Ап.жалоба 13.09.
И главное её даже приняли к рассмотрению и рассмотрели. А еще жалуются почему у нас суды "слишком" загруженные. smile:o
 
 
#12
10.01.2022 10:26
Цитата
ppk16r пишет:
И главное её даже приняли к рассмотрению и рассмотрели

Это Алтай. Там банки почти священные коровы.
 
 
#13
10.01.2022 11:22
Цитата
predator67 пишет:
Это Алтай. Там банки

Самое интересное, что потерпевшим по делу банк не являлся. А теперь на основании решения суда будет являться?

И еще интересно, если бы представитель банка и дальше ссылался на безотзывность банковских переводов в силу закона, то все суды все равно бы посчитали обратное?
Изменено: Le professionnel- 10.01.2022 11:26
 
 
#14
10.01.2022 11:27
Цитата
Le professionnel пишет:
если бы представитель банка ссылалась на безотзывность банковских переводов в силу закона, то суд все равно бы посчитал обратное?

Да. Потому что перевод сделан уже после того, как клиент предупредил банк, что попал на мошенников. В силу закона такие переводы банк должен вернуть, о чем суд и написал.
 
 
#15
10.01.2022 11:46
Цитата
predator67 пишет:
В силу закона такие переводы банк должен вернуть, о чем суд и написал.

Нашел.
Цитата
В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции (п. 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ).
В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по уведомлению клиента - физического лица о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи 9 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ и клиент - физическое лицо направил оператору по переводу денежных средств уведомление в соответствии с частью 11 указанной статьи, оператор по переводу денежных средств должен возместить клиенту сумму указанной операции, совершенной без согласия клиента до момента направления клиентом - физическим лицом уведомления. В указанном случае оператор по переводу денежных средств обязан возместить сумму операции, совершенной без согласия клиента, если не докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение операции без согласия клиента - физического лица (п. 15 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ).
https://industrialny--alt.sudrf.ru/mod...t_number=1

Но ведь все переводы являются безотзывными. Данное решение суда является исключением из судебной практики?
 
 
#16
10.01.2022 11:56
Цитата
Le professionnel пишет:
Но ведь все переводы являются безотзывными. Данное решение суда является исключением из судебной практики?

Вы не туда смотрите. Пункт 12 ст.9 Закона о платежной системе. Дело не в том, что переводы не отзываются, а в том, что банк вообще не должен был его проводить, потому что клиент его предупредил, что это не он перевод делает.
А доказательство, что клиент банк предупреждал, ОТП собственноручно в суд приволок. В виде записи разговора с оператором. Почему я и сказал-привет юристам ОТП.
Изменено: predator67- 10.01.2022 12:02
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#17
10.01.2022 12:15
Цитата
Le professionnel пишет:
потерпевшим по делу банк не являлся. А теперь на основании решения суда будет являться?

тут банк больше смахивает на соучастника, ведь уже был вкурсе, что это не клиент совершает операции, но продолжил на другой телефон отправлять коды.
Тля ест траву, ржа – железо, а ложь – душу. А.П. Чехов
 
 
#18
10.01.2022 13:16
Цитата
Le professionnel пишет:
Самое интересное, что потерпевшим по делу банк не являлся. А теперь на основании решения суда будет являться?

Так и должно быть.
 
 
#19
10.01.2022 13:39
Цитата
Le professionnel пишет:
Но ведь все переводы являются безотзывными.

Так никто и не говорит об отзыве перевода.
Банк виноват в том, что провел перевод после сообщения о мошенничестве. Стало быть должен за это заплатить сам.
 
 
#20
10.01.2022 13:47
Цитата
Alex133 пишет:
Стало быть должен за это заплатить сам.

Не заплатить, а самому требовать возврата от неуполномоченного лица.
 
 
#21
10.01.2022 14:46
Цитата
ppk16r пишет:
Не заплатить, а самому требовать возврата от неуполномоченного лица.
Цитата
Struzzo пишет:
А возможно ли взыскать украденное с дропки первого уровня - цыганки с 14-ю детьми, которая к тому же мать-одиночка в муниципальной общаге?
smile:scratch:
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!
 
 
#22
10.01.2022 17:32
Цитата
predator67 пишет:
Цитата

Le professionnel<noindex>пишет</noindex>:
при этом данные действия совершены банком после передачи истцом информации о том, что Ол-вой Е.С. данный номер не принадлежит
Так они еще и запись телефонных переговоров зачем то притащили в суд.



Воот, а если-бы запись сообщения клиента банк "потерял", то что делать клиенту? Буду теперь подобные сообщения банку записывать smile:scratch: Другое дело, примет ли банк их в качестве доказательства.
 
 
#23
10.01.2022 17:59
Цитата
ppk16r пишет:
Не заплатить, а самому требовать возврата от неуполномоченного лица X

Нет, именно заплатить, в силу своей виновности.
А уж требовать или нет и как именно - это проблемы банка, а не клиента.
 
 
#24
10.01.2022 18:57
Цитата
Alex133 пишет:
Нет, именно заплатить, в силу своей виновности.

Из решения:
"Таким образом, перевод суммы в размере 190 000 рублей был осуществлен без согласия клиента Олейниковой Е.С."
Или неуполномоченным лицом. Ст.183.
 
 
#25
11.01.2022 07:03
Цитата
Alex133 пишет:
в силу своей виновности.

Совершенно верно!
Виновность лица в ущербе базовый принцип ГК РФ для возмещения ущерба, при это она должна быть доказана в ходе гражданского процесса.
Устанавливается причинно-следственная связь действия/бездействия лица и возникновения ущерба.
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
Форумы » Правовые вопросы » Мошеннические транзакции

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование