13.02.2024 подал в офисе заявку на присвоение статуса квалифицированного инвестора по критерию "размер активов". Свои активы подтвердил справками / выписками со счетов /  вкладов / брокерских счетов в других банках, плюс часть денежных средств / ценных бумаг находятся в самом ВТБ.

Но 20.02.2024 мне пришёл отказ. В чате мобильного приложения попросил уточнить, почему пришёл отказ - ответили, что оценка моих активов менее 6 млн. руб. (это порог для присвоения статуса квалифицированного инвестора).

Но когда я подавал документы, естественно, всё проверил не на один раз: в предоставленных мной справках с учётом моих активов на счетах в ВТБ подтверждена сумма активов на сумму больше 6 млн. руб. Почему ВТБ посчитал по другому - не понятно.

Мои гипотезы:
1. Неправильно сложили 10 чисел (если так - это полный провал).
2. Не учли все мои активы на счетах / брокерских счетах в ВТБ (всего у меня в ВТБ 1 вклад, 2 брокерских счёта и 1 ИИС, но менеджер вместе с моей заявкой отправила выписку только по ИИС и 1 брокерскому счёту; с другой стороны, в самой заявке чёрным по белому написано, что я прошу ВТБ использовать сведения о размере денежных средств и об остатках ценных бумаг, содержащиеся в системе внутреннего учёта ВТБ; да и специалисты ВТБ, которые рассчитывали сумму моих активов, в любом случае могли получить информацию о том, какова сумма моих активов в ВТБ, даже если мой менеджер не приложил какие-либо выписки из ВТБ);
3. Не устроило что-либо в оформлении поданных мной документов из других банков (может, печать не та, или ещё что). Но персональный менеджер при приёме документов о таких проблемах мне не сообщал.

Написал своему персональному менеджеру (являюсь клиентом ВТБ Привилегия, поэтому есть персональный менеджер) вечером 20 февраля по e-mail, отправил детальный расчёт моих активов на 12-13 февраля на основании поданных мной справок и активов в ВТБ (потратил час своего времени, чтобы всё это свести!!) - там больше 6 млн. руб.

Персональный менеджер не нашла в моём расчёте ошибок! (либо и не смотрела мой расчёт на корректность?!). Позвонила, сказала, что отправила куда-то по инстанциям дальше мои расчёты - но за прошедших 2 рабочих дня ответа не получил. Это долго. Деньги не любят промедления.

Так что, кто-нибудь мне объяснит, почему я получил отказ

Повторно собирать документы и подавать заявку на присвоение статуса квала смысла нет - я и в первый раз был уверен, что мои документы в порядке, но ВТБ посчитал иначе. Во второй раз я принесу примерно те же документы, и ВТБ как вариант снова откажет. Если ВТБ не сообщает мне детальную причину отказа - я не могу исправить те ошибки, которые привели к этому отказы. Если ВТБ говорит, что мои активы меньше пороговой суммы, а я предоставляю доказательства, что они больше - и ВТБ в ответ просто молчит - это странно и непрофессионально.

Если ВТБ ошиблись - исправьте свою ошибку, примите правильное решение. Если ошибся я - укажите, в чём конкретно. Исправлю, принесу новые документы, подам новую заявку.По справкам всё легко проверяется, если на самом деле на 12-13 февраля сумма моих активов (с учётом ВТБ) была больше 6 млн. руб. - ВТБ может изменить своё решение и присвоить мне статус квала. Ну, или заставить меня из-за ошибки ВТБ по новой собирать все документы из нескольких банков - но тогда я просто воспользуюсь услугами другого, нормального (умеющего считать хотя бы), брокера, получу статус квала у него и буду проводить соответствующие сделки у него. Комиссии по этим сделкам ВТБ не получит - их получит другой, более профессиональный, брокер.

Но пока что у ВТБ есть шанс исправиться. Жду.