Напомним, в прошлую пятницу мошенникам удалось умыкнуть 1 млрд. 250 млн. руб. со счетов ПФР в Центробанке. В понедельник к вечеру милиция вернула украденную сумму. Но осадочек остался.
КАК УКРАЛИ ДЕНЬГИ?
Центральный банк России — главная финансовая организация страны. Служба безопасности контролирует как хранилища с золотым запасом страны, так и операционные управления. В ОПЕРУ № 1 (финансовое подразделение ЦБ, которое занимается переводом денег), где и произошло преступление, нельзя зайти первому попавшемуся прохожему (подробнее об этом в репортаже «ЦБ усилил охрану»). Представителям организаций необходимо иметь не только пропуск, но и доверенность. Видеокамеры установлены практически над каждым операционистом. Не банк, а крепость!
Но жулики и не думали брать отделение штурмом. Для проведения операции оказалось достаточно подделать документы.
ПОЧЕМУ ТАК ЛЕГКО ПРОВЕРНУЛИ АФЕРУ?
— Наверняка не обошлось без человеческого фактора, — намекает бывший президент Ассоциации региональных банков «Россия» Александр Мурычев, занимающий сейчас должность исполнительного вице-президента Российского союза промышленников и предпринимателей.
Пожалуй, это единственное объяснение удачного начала аферы. Во-первых, для грамотной подделки платежного поручения и доверенности необходимо знать, как выглядят настоящие документы. Во-вторых, пропуск на вход в операционное управление оформляется несколько дней. И, в-третьих, в последние годы уведомление о переводе средств приходит в Центробанк по электронной системе, а бумажные документы клиенты привозят лишь для подтверждения платежа.
КУДА ПЫТАЛИСЬ УВЕСТИ КАПИТАЛЫ ПФР?
Финансовые аферисты ведут себя как зайцы: урвали деньги — и давай петлять по различным банкам и счетам. А затем обналичивают деньги через банки-помойки и фирмы-однодневки. Жулики попытались припрятать пенсионные деньги по такой же схеме. Со счетов Центробанка капиталы ушли в банк «Кубань», из «Кубани» — в российское представительство «Дойче Банка». Затем жулики раздробили украденные 1 млрд. 250 млн. руб. и отправили небольшими траншами на счета в другие банки. Один из переводов пришел в кипрский «Марфин Популар Банк».
Можно сказать, дело сделано. Но это оказалось не так. В понедельник утром главный бухгалтер Пенсионного фонда получил выписку о переводе крупной суммы. Правоохранительные органы тут же были поставлены в известность о сенсационном мошенничестве. Уж к вечеру все деньги вернулись на счета Пенсионного фонда в ЦБ.
ЧТО СОБОЙ ПРЕДСТАВЛЯЕТ КИПРСКИЙ БАНК?
Финансисты не верят, что руководство «Марфин Популар Банка» осознанно ввязалось в аферу. «Марфин Популар Банк» — второй по величине активов банк Кипра. Респектабельное заведение, которое обслуживает интересы крупного международного бизнеса.
— Ежедневный оборот «Марфин Популар Банка» исчисляется миллиардами долларов, — говорит руководитель кипрского отделения одного из российских банков. — Перевод из России был каплей в море обычных операций. Возможно, мошенники именно на это и рассчитывали. А затем наверняка перевели бы деньги в подконтрольные компании.
Александр ЗЮЗЯЕВ, Кирилл АНТОНОВ
