Курс наличного доллара к рублю будет падать, а на рынке Форекс его котировки будут расти. Такого парадоксального мнения придерживаются ведущие аналитики валютного рынка, объясняя это оптимистическим прогнозом роста ВВП США. Американская валюта уже начала понемногу укреплять свои позиции относительно курса иены и евро. Можно ли самому выйти на рынок, сыграть на разнице курсов валют и остаться в плюсе?
Джордж Сорос нажил свое состояние именно на игре на валютном рынке. Так говорит реклама, то же повторил нашему обозревателю и Александр Дмитриев, PR-директор Группы компаний «Форекс Клуб», а потом привел впечатляющий пример. «Те, кто зарабатывает, не любят светиться. Впрочем, я могу сказать, что один инвестор в 2004 году за 15 месяцев, начав с депозита в 18 тысяч долларов, заработал 1,3 миллиона. Это был наш с вами соотечественник». Финансовый аналитик компании NorthFinance Артем Еньшин припомнил реальный пример из своей практики: «Я помню клиента, который вошел в рынок Форекс в конце 2002 года. Это был знаковый период, который должны помнить многие трейдеры, евро тогда стоил меньше доллара. К концу 2003-го этот трейдер закрыл позиции, когда евро стоил $1,2. Он увеличил свой депозит во много раз, точные цифры называть я не буду, вы не поверите. Сейчас он продолжает работать с нами и является одним из наших самых давних клиентов».
Практически все компании-брокеры рынка Форекс вспоминают впечатляющие примеры выигрыша их клиентами крупных сумм денег, впрочем, они считают это не случайной улыбкой фортуны, а закономерным результатом, которого добились самые талантливые и успешные инвесторы.
Большинство компаний обещает вам вывести ваши 200 долларов на мировой валютный рынок, бесплатно обучить вас фундаментальному и техническому анализу валютных курсов, которыми должен владеть каждый трейдер. Более того, так как на рынке Форекс средний лот составляет миллион долларов, вам предоставят бесплатный кредит в дружественном компании банке. Но в чем же выгода самой форекс-компании? Существует два способа получения прибыли. Первый — компания будет столь велика, что сможет зарабатывать на спрэде (разница между валютными курсами) и комиссиях (плата за перенос позиции на другой день). Этот заработок доступен прежде всего для крупных игроков, которых насчитывается не больше десяти. Второй способ — защитить себя от невыгодного движения курса валюты, сравняв количество позиций, открытых по разным валютам, он характерен для небольших компаний, которые хотят уравновесить позиции своих клиентов, набрать равные суммы валют и тем самым защитить себя.
Дивиденды и клиенты
Количество мелких инвесторов, частных лиц, пришедших на рынок Форекс, неуклонно растет. Вот показатели роста двух лидеров рынка. «На сегодняшний день в нашей компании открыто более 70 тысяч счетов, это вовсе не значит, что столько человек участвуют в нашем предприятии, у одного инвестора может быть несколько счетов. В 2006 году к нам пришли 34 тысячи человек, а в 2005-м — 22 тысячи, — отмечает Александр Дмитриев, «Форекс Клуб». — И те, кто теряют деньги, необязательно уходят. Они понимают, что обучение длится не 2—3 месяца, а 3—4 года». Финансовая группа «Калита-финанс» так оценивает рост клиентской базы: «Клиентами нашей компании ежемесячно становится в среднем пара тысяч человек», — замечает Сергей Зимнин, директор по маркетингу ФГ «Калита-Финанс». За декабрь 2005 года в торговой системе «Калиты» было открыто 2355 счетов, а за декабрь 2006-го — 4260, всего за полтора года активных действий по привлечению клиента в компании было открыто более 32 тысяч счетов.
Даже крупные игроки на рынке признают, что вложенные вами 100 или даже 1000 долларов будут выводиться на рынок только в составе более крупной суммы. Компании должны застраховать себя от перепадов валютного курса, поэтому «это может быть и 10 000, и 500, 000 и 1 000 000 долларов», говорит шеф-дилер Группы компаний «Форекс Клуб» Алексей Трифонов. Эксперты дают разные оценки суммы, необходимой для самостоятельного выхода на рынок Форекс. Вот что по этому поводу думает Сергей Зимнин, «Калита-Финанс»: «На межбанковский рынок (его зачастую называют «реальным», хотя это не совсем правильно) выводятся суммы в 5—10 млн долл. Каждому клиенту для совершения операций предоставляется так называемое кредитное плечо, которое в зависимости от выбранного инструмента может колебаться от 1:5 (по акциям) до 1:100 (по валютным инструментам) и дает возможность трейдеру работать с суммами, многократно превышающими размер его первоначального депозита».
Риск — дело благородное
Положив свои 100 или 200 долларов на счет банка, дружественного форекс-компании, и войдя в программу, в которой транслируются котировки на валютном рынке, вы сможете только через брокера вывести свои деньги на рынок и с помощью него же заключать сделки купли и продажи валюты (открывать и закрывать позиции). Здесь существуют и другие сложности: вам несколько месяцев, а то и лет, придется учиться всем премудростям игры на Форекс, вкладывать собственные деньги и рисковать ими, следить за экономическими и политическими новостями и трендом рынка.
Единожды вложив свои деньги, ждать, пока дивиденды и проценты появятся сами собой, не получится. Нужно действие, как в хорошем американском блокбастере. Это предприятие для активных людей, имеющих запас свободного времени и страшное желание во всем разобраться и, пожалуй, получить вторую профессию. Быть может, вас, как и финансовых спекулянтов всего мира, убедят следующие факторы популярности Форекс: это оперативность купли и продажи товара, ликвидность, размер кредитного плеча, малые комиссионные расходы.
Подводные камни: завышенные обещания и законодательная неопределенность
Двумя основными проблемами сегодняшней ситуации в российском сегменте рынка Форекс эксперты считают: обещания неоправданно завышенных дивидендов и отсутствие законодательства, регламентирующего работу дилинговых центров.
На что же стоит обратить внимание начинающему инвестору? На нерыночные и неправдоподобно выгодные условия, предлагаемые компаниями. Впрочем, не только российские, но и крупные американские форекс-компании, «к примеру, компания FXCM, при открытии счета в 300 долларов, предоставляет вам кредитное плечо 1:200», — утверждает Александр Дмитриев. «Условия эти начинаются с бесплатного кредитного плеча, кратного 100, а то 200 размерам депозита (для сравнения, плечо кредитования под залог стоимости акций на более неопределенном биржевом рынке в двадцать раз ниже, стоимость на уровне 0,05% в день), заканчиваются плакатами о Джордже Соросе, в одночасье ставшем мультимиллионером (при этом не упоминается, что для совершения всем известной операции с британским центральным банком ему потребовались и свои миллионы, и деньги крупных валютных трейдеров, поддержавших его)», — утверждает Иван Введенский, главный специалист отдела корпоративных финансов компании «Р. О. С. Т. Корпоративные проекты».
О чем молчит закон
Что касается законодательства в сфере азартных игр, к которым сегодня причислена игра на рынке Форекс посредством дилинговых центров, то 20 декабря 2006 года Дума приняла в третьем чтении закон «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр», затем его подписал президент. Основные положения закона вступили в силу 1 января 2007 года. В законе говорится, что на территории России будут созданы четыре игорные зоны. Впрочем, букмекерские конторы и тотализаторы могут быть организованы и вне игорных зон, но игорная деятельность с использованием интернета запрещена. По мнению многих юристов, в законе нет положений, запрещающих существующим букмекерским организациям принимать ставки по телекоммуникационным сетям, из чего можно сделать вывод, что на существующие букмекерские организации данное требование не распространяется, а распространяется на созданные после вступления закона в силу.
Интересно посмотреть, как проблема регулирования решается в других странах. «В США данный рынок регулируется Комиссией по торговле товарными фьючерсами (Commodity Futures Trading Commission). Эта организация успешно проводит расследования в отношении недобросовестных участников рынка (в частности брокеров) в связи с резко участившимися случаями предложения физическим лицам необоснованно оптимистичных решений для инвестирования денежных средств, зачастую перетекающих в мошенничества», — рассказывает Иван Введенский.
Александр Дмитриев добавляет: «В США деятельность брокеров, предоставляющих услуги на рынке фьючерсов и на Форекс, регулирует National Futures Association. Она следит за исполнением жестких законов, которые полностью расписывают взаимоотношения между клиентами и брокерами, гарантируя максимальную защиту интересов инвесторов».
* * *
КАЛЬКУЛЯТОР
Как получить прибыль на рынке Forex
Валютная пара: GBP/USD
Допустим, в 2006 году ваш валютный депозит в банке был равен 1000 долларов США. Благодаря договоренности с банком и компанией-брокером о предоставлении вам кредитного плеча 1:100 вы могли распоряжаться суммой уже в 100 000 единиц 1 октября 2006 года, вы понимали, что сейчас выгодно продать британский фунт против доллара. Но в то же самое время вы понимали, что оперировать всей суммой — 100 000 — весьма рискованно. И вы продали 20 000 британских фунтов против американского доллара по цене 1,70. Прошло десять дней, и 11 октября вы решились закрыть позицию на продажу и приобрели фунт за 1,69.
Ваша прибыль составила: (1,70—1,69)*20 000=$200.
Валютная пара: USD/JPY
Будем исходить из условия, что ваш валютный депозит в банке равен 1500 долларов США, благодаря договоренности с банком и компанией-брокером о предоставлении вам кредитного плеча 1:100 вы можете распоряжаться суммой уже в 150 000 единиц базовой валюты. Чутье брокера говорит вам, что в феврале курс доллара может снизиться против основных мировых валют, вы решаете продать доллар против японской иены. 31 января 2006 года вы открываете позицию, продав 50 000 долларов против иены, исходя из курса 120,15. Спустя две недели, 14 февраля, вы закрываете свою позицию на продажу USD/JPY и в тот же день покупаете доллары против иены по курсу 118,20. Так, ваша прибыль по операции на рынке Forex составила: (120,15—118,20)*50,000=97,500 иен, или 97,500/118,20=$824.
Софья ПЕТРОВА
