Дело по факту хищения ликвидных активов Донбанка (ч. 4 ст. 159 УК РФ, «мошенничество») 17 февраля завело ГУВД Ростовской области. В результате банк нарушил условия лицензирования — лицензия была отозвана, была применена процедура банкротства, следует из ответа ГУВД на запрос «Ведомостей». Подозреваются пока «неустановленные лица», в розыск еще никто не объявлен, говорит знакомый с ходом следствия сотрудник управления.
ЦБ отозвал лицензию у Донбанка 20 декабря 2010 г. Причины: недостоверная отчетность, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения и достаточность капитала ниже 2%, сказано в приказе ЦБ. Донбанк, говорится в приказе, «отражал в учете фактически отсутствующие ценные бумаги, не создавал адекватные резервы на возможные потери, что привело к полной потере капитала и ликвидности». В декабре ГУВД начало проверять деятельность руководства банка, сообщил сотрудник управления.
«Такое преступление мог совершить исполнительный орган банка (председатель правления) самостоятельно или по указанию формальных или неформальных собственников», — считает управляющий ростовским филиалом Промсвязьбанка Игорь Пятигорец. Раньше мажоритариями Донбанка были его топ-менеджеры и местные компании, но в феврале 2010 г. 58,12% голосующих акций купили Руслан Гусаев, Николай Иващенко и Андрей Науменко (см. справку). Гусаев рассказывал, что он контролирует банк и будет его активно развивать. Летом 2010 г. банк «Славянский» сообщил, что вошел в финансово-промышленную группу, объединяющую в том числе Традо-банк, Донбанк, банк «Монетный дом». Владельцем группы (она также включает Уралфинпромбанк) считается предприниматель Матвей Урин (формально он не являлся собственником и не входил в руководство ни одного из банков). В конце прошлого года были отозваны лицензии у всех пяти банков группы.
Прошлым летом председателем правления Донбанка назначена Наталья Обийко. Связаться с ней и акционерами не удалось.
Арбитражный суд по Ростовской области 31 января по заявлению ЦБ признал Донбанк банкротом и открыл конкурсное производство. Назначенная ЦБ временная администрация банка установила, что на 1 декабря 2010 г. в отчетности банка были отражены вложения в ценные бумаги на общую сумму 171 млн руб., которые находятся на хранении в депозитарии ООО «ФК «Эдвантис кэпитал» (данные судебного акта на сайте Высшего арбитражного суда).
Но согласно письму Федеральной службы по финансовым рынкам «Эдвантис кэпитал» в III квартале 2010 г. не оказывал услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. А проверяющие Центробанка так и не нашли «Эдвантис» ни по юридическому, ни по фактическому адресам, указанным в отчетности Донбанка. ЦБ потребовал от Донбанка отнести «вложения в ценные бумаги, размещенные в «Эдвантис кэпитал», в пятую категорию качества (безнадежные активы. — «Ведомости)» и создать 100%-ный резерв на возможные потери по этим активам. Однако Донбанк не исполнил требования в установленный срок — за сутки.
По подсчетам временной администрации, величина активов Донбанка — 658,1 млн руб., сумма обязательств — 688,9 млн руб. К 23 декабря
АСВ обратилось в милицию
В ноябре 2010 г. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в областное ГУВД материалы проверки для решения вопроса о возбуждении дела по ст. 160 УК РФ (присвоение и растрата) в отношении бывшего руководства Южного торгового банка (ЮТБ). Проверка ЮТБ со стороны ГУВД еще продолжается, говорит представитель ведомства. По данным АСВ, руководство ЮТБ совершило 12 сомнительных сделок по выдаче кредитов. Лицензия у ЮТБ была отозвана два года назад, у Донбанка — всего два месяца назад, но уголовное дело по нему уже возбуждено
ОАО «Донской инвестиционный банк» (Каменск-Шахтинский)
Основные акционеры (данные банка): Руслан Гусаев (14,01%), Николай Иващенко (21,92%), Андрей Науменко (22,19%). Всего у банка свыше 100 000 акционеров. Активы (за III квартал 2010 г., «Интерфакс-ЦЭА») — 1,12 млрд руб. Капитал — 183 млн руб. Финансовые показатели (9 месяцев 2010 г., данные ЦБ): доходы — 218 млн руб., убыток — 9,5 млн руб.
Евгений РАКУЛЬ
