Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) может прекратить расследование в отношении нескольких крупных банков, активно вовлеченных в торговлю производными финансовыми инструментами. Регулятор, который обвиняет компании в продаже различных деривативов без раскрытия информации о сопряженных рисках, предлагает банкирам отделаться большими штрафами.
По данным The Wall Street Journal, урегулировать претензии SEC в досудебном порядке могут JP Morgan Chase, Citigroup, Morgan Stanley, Merrill Lynch (сейчас часть Bank of America) и UBS. Против всех этих компаний регулятор уже давно ведет расследование в связи со сделками по продаже ипотечных деривативов в докризисный период. Ожидается, что первые мировые соглашения будут подписаны между властями и компаниями уже на этой неделе. Правда, в отношении некоторых банков на подготовку и юридическое оформление соответствующих документов могут уйти месяцы, а провести эти процедуры в рамках единого дела властям мешает специфика нарушений в каждом конкретном случае.
Предполагается, что размеры штрафов не будут превышать 550 млн долл. — именно столько SEC уже заплатил банк Goldman Sachs в рамках дела о продаже финансового инструмента Abacus. Инвестбанкиров тогда обвиняли в введении инвесторов в заблуждение при заключении сделок по покупке этих инструментов. Выплаченный штраф оказался крупнейшим за всю историю взаимоотношений SEC и подшефных ей структур.
Скорейшему заключению соглашений с регулятором, считают многие эксперты, послужит растущее давление на отрасль со стороны американских политиков. В частности, в середине прошлой недели Комиссия по расследованию причин финансового кризиса при конгрессе США опубликовала доклад, в котором представители Уолл-стрит обвиняются в систематическом введении клиентов в заблуждение в вопросах безопасности вложений в ипотечные деривативы. Доклад содержит весьма глубокий анализ деятельности Goldman Sachs и Deutsche Bank на этом рынке и обвиняет банки в утаивании информации о том, что сами они делали ставку на скорое обесценивание подобных активов.
«Совершенно ясно, что со своей стороны банки приложат максимум усилий для того, чтобы уладить все претензии SEC. Судя по всему, у властей есть неопровержимые доказательства имевших место нарушений — штраф Goldman Sachs является отличным подтверждением. Косвенным аргументом в пользу SEC можно назвать недавний доклад конгресса. Политики все чаще стали говорить о необходимости навести порядок в секторе и наказать виновных. Теперь нужно лишь подождать, и мы станем свидетелями новых выплат компаний в пользу ведомства», — пояснил РБК daily аналитик EIU Стивен Лесли.
Стоит отметить, что глава Комитета по расследованию причин финансового кризиса сенатор Карл Левин уже предложил призвать к ответственности высокопоставленных сотрудников банковских структур, в частности исполнительного директора Goldman Sachs Ллойда Бланкфейна к ответственности за дачу ложных показаний на слушаниях в конгрессе. Напомним, правоохранительные органы США пока не предъявили претензии, связанные с докризисной практикой ведения дел, ни к одному высокопоставленному сотруднику из какой-либо крупной финансовой компании страны.
Bank of America разочаровал инвесторов
По итогам первого квартала чистая прибыль крупнейшего по объему активов банка США — Bank of America — упала на 36%, до 2,05 млрд долл., или 17 центов на акцию. Отчетность банка в конце минувшей недели разочаровала аналитиков, которые прогнозировали среднюю прибыль в размере 27 центов на акцию. Стоимость ценных бумаг Bank of America после объявления результатов упала на 2%. Инвесторы также учли, что ранее сезон отчетности американских институтов открыл JP Morgan Chase, показавший рост прибыли на 67%, до 5,6 млрд долл. На этой неделе об итогах работы за первый квартал отчитаются Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley и Wells Fargo.
Евгений БАСМАНОВ
