Центральный банк (ЦБ) РФ с 26 ноября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного коммерческого земельного банка (АКЗБ) «Дербент-кредит», зарегистрированного в Дагестане.
Причинами отзыва лицензии, как отмечается в сообщении Банка России, стали достаточность капитала ниже 2%, снижение размера собственных средств ниже минимального значения, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, а также неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
«В ходе инспекционной проверки АКЗБ «Дербент-Кредит» установлена крупная недостача наличных денежных средств в кассе головного офиса кредитной организации, что привело к полной утрате банком собственных средств (капитала). Акционеры не предприняли необходимые меры по восстановлению финансового положения кредитной организации», — отмечается в сообщении ЦБ РФ.
Полномочия исполнительных органов лишенного лицензии банка в соответствии с федеральными законами приостановлены, в нем назначена временная администрация, которая будет работать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.
«Дербент-кредит» с июля 2004 г. имел лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте.
В сообщении ЦБ РФ особо отмечается, что «Дербент-Кредит» является участником системы страхования вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.
Напомним, что в начале ноября 2012 г. ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у дагестанского Трансэнергобанка. Решение об отзыве лицензии также было принято в связи с достаточностью капитала кредитной организации ниже 2% и серьезным снижением собственных средств.
Заместитель председателя ЦБ РФ Михаил Сухов на встрече с руководителями российских банков сообщил, что отзыв лицензии у одной из организаций связан с отсутствием активов по кассе. «Мы считаем, что это не последний случай, когда инспектор при проверке банка не обнаруживает кассу», — прокомментировал отзыв лицензий М. Сухов.
Накануне Министерство внутренних дел (МВД) по Республике Дагестан сообщило о подозрениях в совершении мошенничества на сумму 4,26 млрд руб. главой одного из дополнительных офисов ООО «Трансэнергобанк». По данным регионального МВД, в период с 8 по 22 октября 2012 г. руководитель дополнительного офиса «Махачкалинский» Трансэнергобанка получил в главном офисе банка денежные средства в сумме 4,26 млрд руб., представив фиктивные документы на получение денежных средств для выдачи кредитов на физических лиц.
В направленном несколько дней назад полпреду президента в СКФО Александру Хлопонину отчете директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина отмечается, что за последние три года объем финансовых операций, проходящих через банки Северо-Кавказского региона, вырос вдвое. Совокупный объем обналиченных денежных средств в округе за девять месяцев 2012 г. составил около 103,5 млрд рублей (за аналогичный период 2011 г. — 88 млрд).
В отчете ведомства отмечается, что увеличение объемов обналиченных средств обусловлено значительной концентрацией «обнальных площадок».
