Объем вкладов граждан и средств индивидуальных предпринимателей (ИП) в Плато-банке и Стройкомбанке, у которых Центробанк сегодня отозвал лицензии, на 1 апреля 2015 года составлял 1,3 млрд рублей. Это следует из отчетности кредитных организаций, которую публикует регулятор (101-я форма). Как сообщили «Известиям» в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), в настоящее время в банках работает временная администрация, оценивается объем страховых выплат.
По оценке начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, клиенты почивших банков могут получить 1,2 млрд рублей государственной страховки. Выплаты возмещения гражданам и ИП Плато-банка и Стройкомбанка начнутся не позднее 27 мая, указывают в АСВ.
Плато-банк (Екатеринбург, 584-е место по активам) лишился лицензии, поскольку размер его капитала не дотянул до минимально допустимого уровня, установленного ЦБ (300 млн рублей). За это нарушение ранее в 2015 году лишились лицензии Сургутский центральный коммерческий банк и Конгресс-банк. При этом банк не подал в ЦБ ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации, указывает регулятор.
Основными бенефициарами Плато-банка были: Андрей Лазарев (87,09%), Геннадий Артюхин (6,51%), Юлия Кривоногова (1,78%), Анна Лазарева (1,27%), на акционеров-миноритариев приходилось 3,35%.
ЦБ лишил лицензии Стройкомбанк (Санкт-Петербург; 637-е место по активам), так как он не исполнял требования антиотмывочного законодательства, в частности своевременно не направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю.
— При этом банк был промежуточным звеном проводимых ее клиентами в значительных объемах сомнительных транзитных операций, — указывает ЦБ.
Единственным бенефициаром Стройкомбанка был Андрей Ткаченко (100%) — председатель его совета директоров, президент и основной владелец GS Group (до 2013 года — General Satellite, «Дженерал сателайт»).
Самый крупный из лишенных сегодня лицензии банков — Траст Капитал Банк (638 строчка по активам) — не являлся участником ССВ.
«Банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, — указывает регулятор. — Кроме того, банк не отвечал требованиям 115-ФЗ и нормативным актам ЦБ. В частности, банк своевременно не направлял в финразведку сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не соблюдал порядок обновления идентификационных сведений о своих клиентах и их представителях. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в крупных объемах».
Бенефициарами банка были Михаил Гордеев (9,13%), Алексей Екимов (9,11%), Олег Ванатский (9,11%), Вероника Климентьева (9,10%), Елизавета Самойлова (9,00%), Альфия Гарипова (8,78%), Надежда Василевская (8,00%), Максим Громов (7,56%), Владимир Одягайло (7,12%), бенефициары-миноритарии (23,09%).
С начала 2015 года ЦБ отозвал лицензии у 22 банков. В 2014 году — у 79, в 2013 году — у 29, в 2012 году — у 19. Размер фонда страхования вкладов с 1 октября 2013 года сократился в 3,5 раза — с 232,4 млрд рублей на 1 октября 2013 года до 67,2 млрд рублей на 10 марта 2015 года.
