ЦБ выявил группу банков, формально не относящихся к определению банковской группы, но – по некоторым признакам – обслуживавших интересы одних и тех же лиц, сообщил регулятор. В нее входили Анталбанк, «Лада-кредит», Дорис-банк, Гринфилдбанк, «Содружество», МРБ, РБС, НСТ-банк, «Максимум» – у всех них лицензии отозваны с 24 сентября по 23 ноября.
Отдельные банки группы имели общих собственников и управляющий персонал, при этом финансовые потоки, проводимые внутри группы, позволяли судить о тесных экономических связях между ними, следует из пресс-релиза ЦБ.
Эта группа известна на рынке как «группа Анталбанка», рассказывают несколько банкиров: она покупает банки через подставных лиц, начинает активно привлекать вклады и выводить активы, а после того, как у банка отзывают лицензию, ищет следующую жертву. Например, банк «Максимум» привлекал средства клиентов по высокой ставке, а также завышал суммы вкладов (в пределах застрахованной) в расчете получить деньги от Агентства по страхованию вкладов (АСВ), рассказывает банкир.
Временная администрация «Максимума» «установила расхождение между данными учета и фактическим остатком наличных средств в кассе» на 1,8 млрд руб., сообщал ЦБ.
Все банки группы агрессивно привлекали вклады под проценты существенно выше рыночных и размещали привлеченные средства в активы низкого качества, отмечает регулятор. Когда ЦБ ограничивал прием вкладов кому-то из банков группы, другие ее члены резко активизировали прием вкладов, отмечает регулятор. А НСТ-банк, по его информации, отражал прием вкладов «задним числом», пытаясь обойти введенный запрет.
Обязательства группы перед вкладчиками составили 40 млрд руб. Основную часть принятых денежных средств банки группы переправляли в головной Анталбанк, а тот выводил их в пользу подконтрольных компаний. После отзыва лицензии заемщики прекратили обслуживание почти всех выданных Анталбанком ссуд – 14,7 млрд руб.
На этом история «группы Анталбанка», похоже, не заканчивается: ее владельцы уже месяц ищут новый банк, рассказали три банкира «Ведомостям». «Они смотрят каждый выставленный на продажу банк», – говорит один из них. По словам другого, продавцов найти трудно: это может повредить репутации бывших владельцев банков.
По данным другого собеседника «Ведомостей», группа уже приобрела банк, который входит в топ-400 по активам. Вчера вечером по телефону охранник этого банка сообщил, что сотрудников банка в офисе уже нет, их контакты он сообщить не может. ЦБ не комментирует действующие банки, АСВ на запрос не ответило.
Похожие примеры уже были. Так, банковская группа Матвея Урина (Традо-банк, «Монетный дом», Уралфинпромбанк, «Славянский» и Соцгорбанк) скрывала потерю капитала благодаря схеме с фиктивными бумагами. На средства, выведенные из одного банка, покупался следующий. Банки Урина объединяло то, что они хранили якобы купленные ценные бумаги в одном и том же депозитарии.
Анна ЕРЕМИНА, Дарья БОРИСЯК
