Акции иностранных компаний скоро будут доступны только инвесторам со статусом «квалифицированный», а на них многие традиционно делали ставку. На каких российских акциях можно реально заработать? Разбираем, на что обращать внимание при выборе конкретных бумаг.
Один из лучших признаков акции: она нужна многим, не только вам
Такие бумаги как минимум останутся в цене и, вероятно, подорожают в случае высокого спроса со стороны инвесторов. По данным Московской биржи, в сентябре этого года частные инвесторы вложили в российские акции свыше 16,3 млрд рублей. В число наиболее популярных ценных бумаг в портфелях частных инвесторов вошли акции Газпрома (доля составила 35,7%), Сбера (доля обыкновенных акций — 19,1%, привилегированных — 5,4%), «Лукойла» (с долей 9,5%). Все компании хорошо известны на российском рынке, их деятельность понятна. Сбер занимает прочные позиции в банковской сфере, при этом много инвестирует в развитие непрофильных для себя бизнесов, связанных со здоровьем, стилем жизни, электронной коммерцией. Газпром и «Лукойл» — крупнейшие и стабильные компании в своей отрасли, экспортеры газа и нефти.
Варианты покупки акций
Есть два варианта покупки акций. Первый — когда вы приобретаете их на долгий срок (на 2–3 года и более). В этом случае вы владеете акциями и получаете дивиденды с той периодичностью, с которой решат акционеры компании: один раз в 6 месяцев, 9 месяцев или один раз в год.
Дивиденды выплачивают из чистой прибыли или свободного денежного потока. Как правило, российские компании выплачивают не менее 50% от одного из показателей. Собрание акционеров Газпрома 30 сентября одобрило выплату дивидендов за I полугодие 2022 года в размере 51,03 рубля на акцию, в общей сложности компания перечислит акционерам 1,2 триллиона рублей.
Второй вариант — покупаете ценные бумаги и продаете, когда их цена достигнет целевого значения, которое вы для себя обозначили. Для каждого оно будет своим. Важно, чтобы на момент продажи акции были востребованы среди инвесторов. Поэтому регулярно следите за главными новостями о компании, это поможет принять правильное решение в нужный момент.
Например, «Лукойл» перенес выплату дивидендов по итогам 2021 и 2022 годов «на неопределенный срок». У компании хорошая финансовая отчетность за I полугодие, деньги есть, цены на нефть, скорее всего, останутся в среднесрочной перспективе на высоком уровне, что позволит компании сохранить прибыль. Ждем совета директоров, на котором примут решение о выплате дивидендов. За 9 месяцев 2021 года компания заплатила 340 рублей дивидендов за акцию. Возможные дивиденды к выплате в 2022 году — 1 200 рублей за акцию. Эта новость может привести к серьезному росту в стоимости акций компании.
Как выбрать акции на долгий срок?
· Начните с себя и посмотрите, какими продуктами пользуетесь
Какие бренды используете в своей повседневной жизни и на отдыхе? Это и будет отправной точкой, чтобы выбрать нужные отрасли и затем погрузиться в них глубже и найти подходящие компании, акции которых могут стать интересными для покупки. От нашего потребительского поведения зависит будущий доход компаний, то есть и наш доход как акционеров. Поэтому начинаем с того, что нам нравится, а дальше проверяем, действительно ли это востребовано среди других людей.
Например, впереди холодный сезон, появляются новости о росте заболеваемости COVID-19. Я планирую чаще оставаться дома и буду развлекать себя просмотром любимого кино. А таких, как я, может быть много. Поэтому обратим внимание на отрасль онлайн-кинотеатров, а затем — на лидеров и новые компании, которые предлагают нестандартные решения в этой области. Это сейчас «Кинопоиск», IVI или Wink, которая принадлежит «Ростелекому».
· Отобрали нужные компании — начинайте подробно их изучать
Задайте себе следующие вопросы:
- Какая прибыль у компании и как она менялась последние 3–5 лет? Какие прогнозы по ним дают аналитики?
- Много ли у компании кредитов? Насколько оптимально они распределены по времени? У компании несколько средних сумм по выплатам или одна большая? Особенно важно обратить на это внимание в периоды нестабильности на рынках.
- Какие источники прибыли есть у компании и насколько она зависит от одного товара или услуги?
- Какая у компании стратегия развития, сколько она тратит на это и что остается акционерам?
- Как дорого оценивают компанию на рынке, то есть сколько годовых прибылей она стоит и как менялся этот показатель за последние 3–5 лет.
Откуда брать эту информацию? Из финансовой отчетности, которая размещается на сайтах компаний и Мосбиржи, из общих новостей по рынку в проверенных открытых источниках — в традиционных СМИ и каналах надежных брокеров. Чтобы сэкономить на сборе и анализе такой информации, не забывайте, что можете прибегнуть и к помощи инвестиционных консультантов.
· Проранжируйте компании
Чтобы принять финальное решение о том, какие акции приобрести в свой портфель, я обычно ранжирую компании. Для этого ставлю организации оценку в каждом из вопросов, приведенных выше, от 10 до 1, где 10 — наилучший показатель/результат, 1 — самый слабый. Суммируем оценки и выбираем в портфель первые 3 с максимальным количеством баллов.
Когда у компании все хорошо, у вас как у акционера — тоже, и свои доходы вы можете существенно приумножить. В этом и есть преимущество акций перед другими активами, например, с фиксированной доходностью. Но в портфеле нужны и те, и те.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции.
