Обзор дебетовой карты «Прибыль» от Банка Уралсиб

«Прибыль» — флагманская дебетовая карта банка Уралсиб. Она сочетает в себе кэшбэк за покупки и процент на остаток плюс возможность онлайн-заказа и доставки на дом. Звучит заманчиво, однако у карты есть особенности, которые могут стать для держателей карты неожиданными. Разберем ее плюсы и минусы подробно.

«Прибыль»: о карте

• Тип карты — «Мир» классическая.
• Обслуживание — бесплатное.
• Доход на остаток — до 16% годовых.
• Кэшбэк — 1% на все покупки.

Выпуск и обслуживание

Заказать карту можно онлайн, в том числе на сайте банка, и в любом офисе Уралсиба. При оформлении онлайн с курьерской доставкой банк обещает привезти карту на следующий день. При обращении в офис моментальную неименную карту выдадут сразу.

Карта выпускается и обслуживается бесплатно. 

Снятие наличных

Бесплатно снимать наличные с карты «Прибыль» можно в банкоматах Уралсиба, ВТБ, Райффайзен Банка и Альфа-Банка, но только в пределах 500 тысяч рублей в месяц. За снятие денег сверх лимита берется комиссия — 2%, минимум 299 рублей.

Такая же комиссия предусмотрена за снятие наличных в кассах и банкоматах других банков.

Лимиты на снятие наличных с использованием карты:

• 500 тысяч рублей в сутки;
• 1,5 млн рублей в месяц.

Без использования карты снимать наличные можно только через кассу Уралсиба, но с комиссией:

• до 3 млн рублей — 5%;
• от 3 млн рублей — 10%.

Переводы

Бесплатно переводить деньги с карты можно внутри банка и в другие финансовые организации по номеру телефона через Систему быстрых платежей: между своими счетами до 30 млн в месяц, другим людям — до 100 тысяч рублей в месяц.

Переводы в другие банки по номеру карты платные:

• в банкоматах, терминалах и онлайн-сервисах Уралсиба — 1,99%, минимум 99 рублей;
• через банкоматы и онлайн-сервисы других банков — 2%, минимум 60 рублей.

По размеру переводов также есть ограничения.

В банкоматах и через сайт банка:

• за одну операцию — 100 тысяч рублей;
• в день — 300 тысяч рублей;
• в месяц — 600 тысяч рублей.

В «Уралсиб Онлайн»:

• за одну операцию — 150 тысяч рублей;
• в день — 450 тысяч рублей;
• в месяц — 1 млн рублей.

СМС-информирование

Услуга «Сервис уведомлений» в первые два месяца предоставляется бесплатно, далее — 99 рублей в месяц.

Доход на остаток

Доход на остаток по «Прибыли» начисляется на сумму до 500 тысяч рублей годовых. В первый месяц после открытия карты полагается 16% годовых вне зависимости от выполнения условий. Со второго месяца та же ставка действует при сумме ежемесячных покупок по карте от 20 тысяч рублей.

Ставка при сумме покупок до 20 тысяч рублей в месяц — 0,1% годовых. Проценты начисляются на фактический ежедневный остаток на счете и выплачиваются ежемесячно на карточный счет в дату его открытия.

При остатке свыше 500 тысяч рублей проценты не начисляются.

Бонусная программа

Карта «Прибыль» участвует в общей программе лояльности банка «Уралсиб Бонус». Специально подключать карту к программе не требуется, это происходит автоматически при выдаче карты. 

В рамках программы «Уралсиб Бонус» за безналичные покупки по дебетовой карте «Прибыль» начисляется кэшбэк:

• за любые покупки, кроме списка исключений, — 1%;
• до 5% — за билеты и отели на сайте uralsibtravel.onetwotrip.com;
• до 30% — у партнеров банка.

Партнерские предложения можно посмотреть в личном кабинете «Уралсиб Бонус», в разделе «Партнеры онлайн».

Общая сумма покупок для начисления бонусов — не больше 200 тысяч рублей, то есть за месяц можно получить не более 2 тысяч баллов.

Бонусные рубли начисляются на бонусный счет один раз в месяц не позднее десятого числа месяца, следующего за отчетным. Минимальная сумма к зачислению — 10 бонусных рублей, округление операции идет до целого в меньшую сторону.

Проверять начисление баллов можно в личном кабинете участника программы «Уралсиб Бонус», их количество также отображается на главной странице сервисов «Уралсиб Онлайн». Срок действия бонусов — один год, по истечении которого все неиспользованные баллы сгорают. Бонусные рубли аннулируются, если в течение шести месяцев не было операций по их зачислению или списанию, а также при наличии просроченной задолженности по кредиту от 30 дней.

Что делать с баллами?

Банк предлагает два способа распорядиться накопленными баллами:

• компенсировать бонусными рублями покупки по карте;
• оплатить бонусами ж/д и авиабилеты, бронирование отеля или аренду автомобиля в разделе «Путешествия за бонусы».

Разберемся подробно, как потратить баллы «Уралсиб Бонус».

1. Компенсация покупок

Бонусными рублями можно компенсировать покупки на сумму от 1,5 тысячи до 50 тысяч рублей за предыдущий календарный месяц. Компенсировать разрешается только полную сумму операции, частичная компенсация недоступна.

1. Зайдите в раздел «Компенсация покупок», в котором отображается весь перечень покупок, соответствующих условиям компенсации. Покупки, отмеченные серым, компенсировать нельзя, причина указана серым шрифтом.
2. В фильтре выберите «Доступные для компенсации».
3. Нажмите на иконку зеленого цвета в строке выбранной покупки.
4. Подтвердите компенсацию покупки.
5. Деньги в сумме операции будут зачислены на карточный счет на следующий рабочий день.

Баллы также можно обменять на бонусы партнеров. 

2. Путешествия

Бонусными рублями можно полностью или частично оплатить ж/д и авиабилеты, бронирование отеля или аренду автомобиля.

Вот как это сделать:

1. Зайдите в личный кабинет лояльности и перейдите в раздел «Путешествия за бонусы».
2. Выберите билет, отель или автомобиль.
3. Заполните все необходимые поля и выберите дополнительные услуги.
4. Укажите, что для оплаты заказа будут использованы бонусные рубли.
5. Завершите оплату и оформление заказа.

Для оплаты выбранной услуги можно использовать любую банковскую карту, а также оплатить до 100% стоимости выбранной услуги бонусными рублями.

Курс обмена бонусных рублей в разделе «Путешествие за бонусы» : 1 бонусный балл = 1 рубль.

Также можно перевести бонусные баллы в баллы «РЖД Бонус», их можно будет использовать для покупки ж/д билетов или повысить комфорт своего путешествия.

Для этого нужно:

1. В личном кабинете лояльности перейти в раздел «Бонусы партнеров».
2. Указать номер счета «РЖД Бонус». Перевести бонусные рубли можно как на свой счет, так и на счет своего родственника или друга.
3. Ввести сумму бонусных рублей для обмена (минимум 100 бонусных рублей).
4. Подтвердить операцию.

Бонусы будут зачислены на счет «РЖД Бонус» в течение десяти рабочих дней. Курс обмена бонусов: 1 бонусный балл = 1 бонус РЖД.

Вот еще несколько популярных дебетовых карт, которые можно рассмотреть:

«Black с оформлением на Банки.ру» от Т-Банка

«Умная карта "Мир" с оформлением на Банки.ру» от Газпромбанка

Альфа-Карта от Альфа-Банка

«Карта для жизни» от ВТБ

СберКарта от Сбербанка

Акция: 1 тысяча бонусных баллов в подарок за оформление и покупки по карте «Прибыль»

Уралсиб проводит акцию для клиентов, получивших отказ по заявке на кредитный продукт в банке. Срок действия акции — с 11 июня 2024 года по 31 декабря 2025 года. Если в этот период оформить карту «Прибыль» и в течение месяца после получения карты совершить по ней покупку на сумму от 1 тысячи рублей, банк подарит 1 тысячу бонусных баллов.

 Чтобы принять участие в акции, надо соответствовать следующим требованиям:

1. Быть гражданином РФ в возрасте от 18 лет. 
2. В течение последних 12 месяцев не иметь в банке дебетовых и кредитных карт, а также потребительского кредита.
3. В период действия акции подать заявку на кредитный продукт в банке и получить отрицательное решение по заявке. 
4. В период действия акции оформить карту по кнопке, отображаемой на сайте банка, на странице с отрицательным решением по заявке на кредитный продукт.
5. В период действия акции совершить по карте не менее одной покупки на сумму от 1 тысячи рублей в течение 30 дней с даты активации карты.

Плюсы и минусы карты «Прибыль» от Уралсиба

Популярные вопросы о карте «Прибыль»

Со скольких лет можно получить «Прибыль»?

Карту могут оформить граждане РФ в возрасте от 18 лет.

Как активировать карту «Прибыль»?

Скачайте мобильное приложение банка или воспользуйтесь интернет-банком. Для регистрации личного кабинета используйте номер карты и телефона. Банк пришлет СМС-сообщение с кодом, введите его в специальное поле. Авторизуйтесь в личном кабинете. На главном экране нажмите на карту, затем выберите «О карте», затем «Изменить ПИН-код». Введите ПИН-код, его вы будете использовать при оплате покупок и снятии наличных. Затем активируйте бесконтактную оплату: вставьте карту в банкомат, введите ПИН-код и запросите баланс.

* Условия актуальны на 16 марта 2025 года.