Можно ли инвестировать с 1000 рублей и где начать это делать

Существует мнение, что для инвестиций необходима значительная сумма денег. На самом деле начать инвестировать можно даже с небольшой суммы денежных средств. Такое инвестирование как минимум может быть хорошим способом получить знания о фондовом рынке и изучить различные стратегии. Однако даже в этом случае важно помнить о рисках и взвешенно принимать решения.

Разбираемся, насколько реально начать инвестировать с 1000 рублей и какие доходы это может принести.

Как стать инвестором

Чтобы начать инвестировать в фондовый рынок, необходимо открыть брокерский счет в одной из брокерских компаний.

Брокерский счет — это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже. Такой счет необходим для совершения операций купли-продажи различных финансовых инструментов на биржевом рынке в России и за рубежом.

На брокерский счет зачисляются денежные средства для совершения сделок, на него же поступают и доходы от сделок.

Вместе с брокерским счетом создается депозитарный счет (или счет депо). На нем хранятся все активы и ведется учет всех совершенных сделок.

На фондовом рынке можно получать следующие доходы: 

• дивиденды по акциям;
• купоны по облигациям;
• прибыль от продажи ценных бумаг, если они выросли в цене.

Кроме акций и облигаций, на бирже также можно покупать и продавать фьючерсы, опционы, паи инвестиционных фондов (ПИФ) и валюту.

Самые простые инструменты для инвестиций на бирже — акции и облигации. При этом облигации, как правило, приносят фиксированный доход в виде купонных платежей. Динамика стоимости самих бумаг меняется не так сильно, как стоимость акций. 

Котировки акций могут быть очень волатильны: в зависимости от различных факторов они могут подорожать (или подешеветь) на десятки и даже сотни процентов в течение относительно небольшого времени. Поэтому, рассматривая инвестиции в размере 1000 рублей, обратимся к рынку акций.

В этом разделе вы можете узнать тарифы брокеров на обслуживание.

Какие акции можно купить на 1000 рублей: список

Акции большинства российских компаний на Московской бирже стоят менее 1000 рублей.

Среди «голубых фишек» (наиболее крупных и популярных среди инвесторов акций) меньше 1000 рублей стоят бумаги следующих компаний (данные на момент закрытия торгов 22 ноября):

• Сбербанк — 235,4 рубля (обыкновенные акции) и 235,8 рубля (привилегированные);
• «Газпром» — 119,4 рубля;
• «Роснефть» — 456 рублей;
• «Татнефть» — 539,3 рубля (обыкновенные) и 538,1 рубля (привилегированные);
• «Норникель» — 106,8 рубля;
• «НОВАТЭК» — 822,2 рубля;
• «Сургутнефтегаз» — 23,7 рубля (обыкновенные) и 58,1 рубля (привилегированные);
• НЛМК — 122,3 рубля;
• ММК — 33,5 рубля;
• «Аэрофлот» — 58,7 рубля;
• «АЛРОСА» — 49,3 рубля;
• «Русал» — 36,8 рубля;
• ВТБ — 74,3 рубля;
• АФК «Система» — 13 рублей;
• «Мечел» — 93,9 рубля (обыкновенные) и 96 рублей (привилегированные);
• МТС — 178,6 рубля.

Из 49 бумаг, входящих в индекс Мосбиржи, 37 штук стоят меньше 1000 рублей.

Дороже 1000 рублей стоят акции «ЛУКОЙЛа», «Яндекса», «Полюса», «Северстали», «Транснефти», «Магнита», «Т-Технологий» (головная компания Т-банка) и ряда других компаний.

При этом важно понимать, что акции продаются лотами. Один лот может содержать десять или 100 акций. Например, акции «Газпрома» и Сбербанка продаются лотом по десять штук.

Иногда один лот равен одной акции, как в случае «Транснефти» и «Северстали». 

Если акция стоит 150 рублей и торгуется лотами по десять штук, то 1000 рублей не хватит для покупки. То есть на 1000 рублей можно купить несколько акций, которые торгуются поштучно.

Из тех акций, которые сейчас стоят менее 1000 рублей за штуку, с учетом количества акций в лоте можно, например, купить бумаги:

• «Роснефти» (две штуки);
• «Татнефти» (одну штуку);
• «НОВАТЭКа» (одну штуку);
• «Сургутнефтегаза» (привилегированные, десять штук);
• ММК (три штуки);
• «Аэрофлота» (одну штуку); 
• «АЛРОСы» (две штуки),
• «Русала» (две штуки),
• ВТБ (13 штук),
• «Мечела» (десять штук);
• ВК (три штуки);
• «Газпром нефти» (одну штуку);
• «ПИКа» (две штуки). 

Также можно приобрести одну акцию «Норникеля», «Транснефти» и «Северстали», десять акций НЛМК или 100 обыкновенных акций «Сургутнефтегаза», если они немного подешевеют и будут стоить менее 1000 рублей (см. таблицу).

Важно также помнить, что при покупке и продаже ценных бумаг брокер взимает комиссию (с каждой сделки). Это необходимо учитывать в расчетах. 

Особенности инвестиций на сумму 1000 рублей

Выбор бумаг для покупки на бирже у инвестора, который планирует вложить 1000 рублей, ограничен. 

С небольшой суммой вложений также сложно диверсифицировать инвестиционный портфель, то есть составить набор акций разных уровней и отраслей.

Оптимальнее инвестировать хотя бы несколько тысяч рублей, так как эта сумма дает возможность более широкого выбора бумаг — на российском фондовом рынке единицы акций стоят дороже 5000 рублей.

Недостатком инвестиций небольшой суммы также является то, что доход от вложений будет заметен далеко не сразу. Даже 30% годовых при инвестициях в размере 1000 рублей дадут лишь 300 рублей дохода.

Чтобы значительно увеличить капитал, такому инвестору придется вкладывать средства в бумаги, цена которых более волатильна, а также в акции, которые могут значительно подорожать. Во втором случае это, например, могут быть акции, которые ранее существенно подешевели из-за негативных для компании факторов, при условии, что на момент покупки эти факторы или уже не оказывают прежнего влияния, или перестанут оказывать в ближайшее время. 

Потенциально больший доход могут приносить инвестиции в бумаги второго и третьего эшелонов, но при этом такие инвестиции более рискованны, чем покупка ликвидных акций.

Здесь вы можете больше узнать про инвестиции.

Акции первого эшелона — это «голубые фишки», самые ликвидные акции российского рынка. Далее идут бумаги второго эшелона с менее высокой ликвидностью, акции третьего эшелона с невысокой ликвидностью и небольшим количеством сделок. Бумаги малоизвестных компаний, которые не популярны у инвесторов и практически не продаются на бирже, иногда относят к акциям четвертого и пятого эшелонов. Наименее ликвидные бумаги — это, как правило, бумаги малоизвестных региональных компаний с небольшой капитализацией, например Донской завод радиодеталей или Томская распределительная компания.

Важно понимать, что покупка акций менее ликвидных бумаг далеко не всегда приносит доход. Например, индекс Мосбиржи средней и малой капитализации (MCXSM) с начала года снизился на 22%.

К тому же не все акции третьего эшелона могут быть доступны для покупки неквалифицированными инвесторами.

Несмотря на сложности, возникающие у инвесторов, которые решили вложить в фондовый рынок небольшую сумму средств, любые инвестиции — это прежде всего опыт. Даже инвестиции в размере 1000 рублей дают возможность ознакомиться с российским рынком акций и его особенностями, а также получить представление о компаниях, работающих на нем, об инструментах для получения дохода от операций с ценными бумагами.

Альтернатива покупке дорогостоящих акций

Альтернативой покупке дорогостоящих акций, которые стоят несколько тысяч или десятки тысяч рублей, могут стать инвестиции в паевой инвестиционный фонд (ПИФ).

ПИФ — это специально созданный фонд, который объединяет деньги нескольких инвесторов (пайщиков). Каждый инвестор получает пай — именную ценную бумагу, которая подтверждает право собственника на долю имущества фонда.

Большинство ПИФов инвестируют в ценные бумаги. Есть фонды, вкладывающие деньги в иностранные акции или специализирующиеся на отраслях — например, нефтегазовой, металлургической, информационных технологий.

Фонды также инвестируют не только в акции, но и в другие ценные бумаги, в драгметаллы и иные активы, например в недвижимость.

Доходность фонда зависит от разных факторов, например как от его направленности по классу актива (акции, облигации, инструменты денежного рынка, смешанные, фонды недвижимости и т. д.), так и от его уклона в какие-либо сектора, регионы, валюты инвестирования. Как правило, доходность коррелирует с доходностью бенчмарка фонда (актива, на который ориентирован фонд), немного его превышая.

В то же время регулирование ПИФов весьма строгое, поэтому ожидать существенного превышения доходности таких фондов над бенчмарками не стоит.

Можно ли получить значимый доход при инвестициях в 1000 рублей

Даже котировки акций крупных и финансово устойчивых компаний могут значительно колебаться в течение относительно небольшого промежутка времени. Это создает возможность для инвестиций даже при наличии у инвестора совсем небольшого стартового капитала. 

Например, акции «Газпрома» с ноября 2020 года по октябрь 2021 года подорожали со 154 рублей за бумагу до 369 рублей за бумагу, то есть в 2,4 раза. Привилегированные акции «Сургутнефтегаза» с июня по ноябрь 2023-го подорожали в 1,9 раза — с 31,3 рубля за шутку до 59,2 рубля за штуку. 

Приведем еще несколько примеров из 2024 года.

Стоимость акций «Аэрофлота» с начала этого года выросла на 67,2%, до 58,7 рубля за штуку. При этом в течение года было несколько скачков котировок: например, с 25 марта по 4 апреля бумаги подорожали на 25% — до 50 рублей за бумагу, а с 7 мая по 22 мая — на 19,5%, до 59,4 рубля.

Акции ритейлера «Лента» с начала этого года подорожали на 52%, до 1020 рублей за бумагу, при этом с 20 марта по 4 апреля котировки выросли на 40% — до 1029 рублей.

Акции «Евротранса» (бренд «Трасса») с 9 по 11 января подорожали на 49%, до 395 рублей за бумагу. Второй скачок был с 19 по 23 сентября, когда после продолжительного падения бумаги подорожали на 28% — до 150,8 рубля за штуку.

Акции Липецкой энергосбытовой компании (ЛЭСК) в марте — апреле подорожали в 4,5 раза, до 163 рублей.

Котировки акций Объединенной вагоностроительной компании (ОВК) в июле — октябре увеличились в 1,8 раза, до 63,6 рубля за штуку.

При удачном стечении обстоятельств в случае инвестиций 1000 рублей в январе в бумаги «Евротранса», а затем — поочередном вложении полученных доходов в марте — в бумаги «Ленты» и «Аэрофлота», в мае — «Аэрофлота», в сентябре — «Евротранса» инвестор мог бы увеличить капитал до 2714 рублей.

Вложив средства в январе в акции «Евротранса», в марте —  «Ленты» и «Аэрофлота», в мае — «Аэрофлота», в июле — ОВК, в октябре инвестор увеличил бы капитал до 3910 рублей.

Акции ЛЭСК купить при инвестициях в 1000 рублей не получилось бы, так как они продаются лотом по 1000 штук.

Еще по теме: