Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ попросил банки отчитаться обо всех точках обслуживания, расположенных на территории или вблизи крупных региональных рынков, а также «информировать незамедлительно» об изменениях в точках присутствия, пишут «Ведомости».
Таким образом, регулятор всерьез взялся за борьбу с незаконным обналичиванием и другими сомнительными операциями, в которых участвуют торговые предприятия, констатирует один из собеседников издания, добавив, что на рынках находится большое скопление желающих поменять валюту на крупные суммы без подтверждения доходов.
Рынок — это большой агрегатор наличных денег, которые можно продавать за процент, но деньги надо где-то хранить, поэтому банковская ячейка — отличный вариант, пояснил собеседник издания и выразил уверенность, что банки с точками на рынках столкнутся с пристальным вниманием регулятора.
В марте ЦБ сообщил о том, что в 2018 году усилился переток теневой наличности из банковского сектора в небанковский: выросли транзитные операции по безналичной компенсации наличной выручки, продаваемой третьим лицам торговыми компаниями и дистрибуторами.
Осенью прошлого года ЦБ сообщил, что заметил сомнительные операции с наличной валютой, и рекомендовал банкам проверять источники происхождения средств, так как такие сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики, сообщал регулятор.
Комментарии
просто стоит помнить, что ячейка это риски и издержки.
по факту нужно мониторить не только рынок (торговлю), но и спектр оказания услуг ЖКХ.
где отказ от инкассации - уже подозрительно.
ну а в банке, при наличии счетов с фиксированным остатком и постоянным оборотом по нему (счету) - уже подозрительно. особенно если с него постоянно снимаются или пополняются крупный суммы (от 10 тыс. рублей) мелким номиналом (не более 200 рублей)