Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении инициированный правительством РФ законопроект об исключении необоснованного применения кредитными организациями права на отказ в совершении операций по распоряжениям клиентов. Поправки вносятся в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В соответствии с законопроектом, отказ от обслуживания и блокировка счета банком будут возможны, только если при проведении проверки в соответствии с правилами внутреннего контроля у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма. Решение будет принимать глава кредитной организации или уполномоченное им лицо.
В случае отмены в судебном порядке ранее принятых решений об отказе в открытии банковского счета или расторжении договора банковского счета, сведения о которых были переданы в уполномоченный орган, кредитная организация должна будет сообщить в указанный уполномоченный орган об этой отмене. Банк обязан будет представить клиенту, которому отказано в совершении операций по счету, информацию о времени и причинах принятия такого решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия.
Комментарии
А раньше по необоснованным подозрениям можно было блокировать? Или не в в соответствии с правилами внутреннего контроля? Будут дальше блокировать как и ранее и на все вопросы отвечать - у нас возникло обоснованное подозрение в соответствии с правилами внутреннего контроля, но мы их вам всё равно не покажем, т. к. это закрытая информация. И что изменилось? И как раньше принимал решение руководитель/сотрудник финмониторинга кредитной организации о блокировке(ни разу не слышал чтобы уборщица или рядовой сотрудник фронт-офиса принимал такие решения), так дальше и будут, поскольку председатель правления банка просто уполномочит их соответствующим приказом. Что изменилось-то, а?