Следком расследует вывод более 30,7 млн долларов из Консервативного Коммерческого Банка

Следственный комитет России расследует обстоятельства вывода активов из Консервативного Коммерческого Банка (ККБ). Кредитное учреждение, чья лицензия была отозвана в феврале 2022 года, выполняло роль расчетного центра для клиентов популярной платежной системы WebMoney, сообщил «Коммерсант».

Следователи изучают две банковские валютные операции ККБ, которые были проведены через несколько минут после того, как Центробанк отозвал у Консервативного Коммерческого Банка лицензию. По версии следствия, суммарно из банка было выведено более 30,7 млн долларов. Данная сумма в несколько раз превышает все средства клиентов WebMoney, размещенные в банке.

Следствие располагает данными, что вывод средств осуществлялся двумя трансакциями. Сначала был выполнен перевод на сумму 70,4 тыс. долларов. Эту операцию произвели неустановленные сотрудники московского филиала банка в Малом Калужском переулке через систему SWIFТ. Трансакция с корсчета банка на счет некоего ООО «Финком», предполагают сотрудники СКР, могла быть пробной — чтобы проверить, не заблокированы ли банковские счета. Спустя полчаса сотрудники ККБ повторили операцию, однако на этот раз был совершен платеж уже на 30,7 млн долларов в адрес офшорной компании Nortfors Ltd.

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Консервативного Коммерческого Банка (регистрационный номер 1087, г. Астрахань) приказом от 11 февраля 2022 года. Как пояснил Центробанк, ККБ нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев перед отзывом лицензии неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Также КБК допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

«Банк фактически не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь на оказании услуг в области электронной коммерции. Банк не проводил работу по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны. Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка», — пояснил свое решение ЦБ.

В ККБ назначена временная администрация, функции которой возложены на Агентство по страхованию вкладов. Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

После отзыва лицензии в банке был проведен первичный аудит, по результатам которого АСВ обратилось с заявлением в правоохранительные органы. На его основании московское управление СКР возбудило уголовное дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, осуществленная в особо крупном размере).