Госдума планирует повысить порог для идентификации физлиц при совершении операций с финансовыми организациями. По мнению главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, эта сумма должна составлять 40 тыс. рублей.
«Эту сумму мы должны согласовать со службой финансового мониторинга, в моем понимании, это могла бы быть цифра в 40 тысяч рублей, потому что у нас есть ряд операций, по которым идентификация граждан начинается как раз с этой цифры. Может быть, сделать универсальную формулу, что идентификация лиц, которые проводят финансовые операции, начинается с операций от 40 тысяч рублей и выше, это очень здорово снизит нагрузку на финансовые институты», — цитирует «Интерфакс» Аксакова.
По его словам, данная тема была вынесена на обсуждение комитета Госдумы по финансовому рынку. Она, по мнению депутатов, является актуальной, поскольку нынешний порог в размере 15 тыс. рублей был установлен еще в начале века, и с тех пор из-за инфляции произошло обесценивание денег.
Согласно действующему законодательству, идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при приеме организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, от клиентов — физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 тыс. рублей либо сумму в иностранной валюте в эквиваленте.
При этом для ряда операций впоследствии уже были сделаны исключения, в частности, для приобретения валюты и выплаты страховых премий по ОСАГО: для данных случаев порог уже составляет 40 тыс. рублей.
Самые популярные вклады с онлайн-заявкой
| Название | Ставка, % | Мин. сумма, ₽ | Мин. срок, дней | |
|---|---|---|---|---|
| от 14.5% | от 30000 | 31 |
Лиц.№ 2879
|
|
| от 14% | от 30000 | 91 |
Лиц.№ 2879
|
|
| от 5.6% | от 20000 | 100 |
Лиц.№ 3136
|
|
| от 12.7% | от 50000 | 91 |
Лиц.№ 436
|
|
| от 9.75% | от 50000 | 93 |
Лиц.№ 2307
|
