ЦБ выявил случаи нелегального открытия некоторыми банковскими платежными агентами электронных кошельков на россиян без их ведома. Для этого злоумышленники используют персональные данные граждан, полученные при проведении упрощенной идентификации клиентов банков.
«Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Это влечет негативные последствия и для банков, и для граждан», — предупредил регулятор.
В ЦБ пояснили, что платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций. Поэтому регулятор рекомендовал банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство.
«Если же выясняется, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк», — напомнили в ЦБ.
МПКАрт 2.0
