Банк России утвердил признаки мошеннических операций

Дата публикации: 11.07.2024 20:28 Обновлено: 15.07.2024 09:15
3 595
Время прочтения: 2 минуты
Банк России утвердил признаки мошеннических операций
Автор
Данил Кляхин автор новостного контента Банки.ру
Источник
Banki.ru

Банк России утвердил новый перечень признаков мошеннических операций. Согласно новому приказу регулятора, их число увеличено вдвое — до шести критериев, а руководствоваться ими банки начнут с 25 июля 2024 года.

В частности, кредитные учреждения должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции.

Еще один новый критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами.

Кроме того, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Также остаются актуальными три ранее применявшихся признака подозрительных операций. Так, банки по-прежнему обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

 

Читать в Telegram
telegram icon

Обучение

Материалы по теме