Перевод, превышающий 600 000 рублей, автоматически отслеживается банком, согласно действующему законодательству. При этом существует еще целый ряд критериев, соответствие которым позволяет отнести перевод к разряду подозрительных.
Например, банки заинтересуются клиентом, который переводит более 100 000 рублей в день и 1 млн рублей в месяц, совершает большое количество операций (более 30 в день), а время между зачислением и списанием средств занимает менее минуты. Также банки учитывают то, с каких карт осуществляются переводы. Если по карте выполняются только переводы, но в истории нет обычных текущих платежей (оплата товаров и услуг, ЖКУ, мобильной связи и прочего), это сразу вызывает вопросы. Во внимание берется даже репутация клиента. Если он ранее был замечен в нечистоплотных схемах, то к нему проявляется повышенный интерес даже при переводах незначительных сумм.
Тем не менее существует ряд простых правил, соблюдение которых позволит клиентам избежать подозрений. О них рассказала аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
«Как обезопасить себя от блокировки перевода? Во-первых, необходимо активно пользоваться картой, чтобы переводы не были единственной операцией по ней. Во-вторых, особенно крупные суммы можно переводить в офисе банка, где сотрудник сможет сразу подтвердить вашу личность и желание провести операцию. Наконец, с осторожностью переводите деньги малознакомым лицам, особенно если таких переводов за день совершается много. Не стоит также переводить деньги сразу же после их поступления на карту, поскольку маленький интервал (менее одной минуты) также в теории может свидетельствовать о подозрительности операции», — рекомендует Эряния Бочкина.
Топ 3 дебетовых карт
