Гендиректором микрофинансовой организации «Эсид-финанс», новой МФО, внесенной Центробанком в реестр 20 октября, является Запир Рашидов. Человек с такими именем и фамилией, выяснил «Коммерсант», ранее управлял филиалом Эсидбанка, лицензия которого была отозвана 30 сентября. В настоящее время МФО на законных основаниях может возглавить топ-менеджер банка, лицензия которого была отозвана за разнообразные и многочисленные нарушения закона, отмечает газета.
Свидетельство о регистрации ЕГРЮЛ компания «Эсид-финанс» получила 21 августа. Причем, по данным СПАРК, и филиал банка, и МФО находятся по одному юридическому адресу: 368510, Республика Дагестан, Сергокалинский р-н, с. Сергокала, ул. Махачкалинская, д. 10. О возможной аффилированности организаций может косвенно свидетельствовать и информация об их собственниках, указывают источники «Коммерсанта». По данным СПАРК, 100-процентным учредителем МФО «Эсид-финанс» является Амирхан Каранаевич Кадиев. При этом, согласно данным ЦБ от 27 февраля 2014 года, 29,5% акций Эсидбанка принадлежали Кадиеву и другим членам его семьи, хотя он среди собственников банка не значился. Связаться с ним «Коммерсанту» не удалось: у компании нет сайта в Интернете.
Согласно информации ЦБ, лицензия у Эсидбанка была отозвана по целому ряду оснований. Среди них нарушение антиотмывочного законодательства. Информация о наличии в деятельности руководства Эсидбанка признаков уголовно наказуемого деяния, предусмотренного ст. 172.1 Уголовного кодекса РФ, направлена Банком России в Следственный комитет, Генпрокуратуру и МВД «для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений», говорилось в сообщении ЦБ от 7 октября.
Несмотря на это, в настоящий момент у регулятора нет оснований воспрепятствовать бывшему руководителю филиала Эсидбанка возглавить любую МФО, в том числе и «Эсид-финанс», указывают эксперты. Дело в том, что требования к деловой репутации банкиров, закрепленные в нормах закона «О банках и банковской деятельности» с этого года, на участников других финансовых рынков еще только планируется распространить. В частности, по данным «Коммерсанта», от руководителей и собственников МФО потребуется непричастность к банкротству и отзыву лицензии, отсутствие привлечения к административной ответственности и причастности к предоставлению недостоверной отчетности. Таким образом, возглавить «Эсид-финанс» бывший руководитель филиала Эсидбанка уже не смог бы.
Комментарии