Обзор плюсов и минусов пенсионной карты Мир от СберБанка

При условии зачисления на дебетовую «СберКарту» пенсии и социальных выплат по ней полагается бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы. Подробно разобрали условия карты*, какие у нее плюсы и есть ли подвох. 

«СберКарта» для пособий и пенсии: тарифы и условия

• Тип карты — «Мир» классическая.
• Стоимость обслуживания — от 0 до 1,8 тыс. рублей в год.
• Процент на остаток — до 3,5% годовых.
• Кэшбэк — до 5% баллами «СберСпасибо».

Сколько стоит

«СберКарта» для пособий и пенсии обслуживается бесплатно при зачислении пенсии или иных соцвыплат не реже одного раза в три месяца. Плата также не взимается при наличии подписок «СберПрайм» и «СберПрайм+».

Без соблюдения условий плата за обслуживание карты составит 150 рублей в месяц.

Заказать карту можно онлайн на сайте банка и в «Сбербанк Онлайн», в любом офисе Сбера и с помощью выездного персонального менеджера (сервис доступен действующим клиентам Сбера, проживающим в городах из списка). Заявление на перевод пособий и пенсии можно оформить сразу при получении карты, для этого понадобится паспорт и СНИЛС.

Снятие наличных

Бесплатно снимать наличные с карты можно только в банкоматах Сбербанка. За снятие наличных в терминалах сторонних финансовых организаций взимается комиссия 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей. Обратите внимание: сторонний банк может взимать и свою комиссию за выдачу средств, уведомление об этом обычно появляется на экране банкомата при совершении операции.

В кассах банка без комиссии снять наличные с карты можно в пределах суточного лимита, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения. Для получения наличных в кассе понадобится паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.

Лимиты на выдачу наличных в банкоматах и кассах Сбера по пенсионной «СберКарте» такие:

• 300 тысяч рублей в сутки (500 тысяч рублей с подпиской «СберПрайм+»).
• 3 млн рублей в месяц (5 млн рублей с подпиской «СберПрайм+»).

Переводы

Внутри банка бесплатно разрешается переводить до 50 тысяч рублей в месяц. С подписками лимиты на бесплатные переводы клиентам Сбера выше:

• до 100 тысяч рублей в месяц с подпиской «СберПрайм Старт»;
• до 500 тысяч рублей в месяц с подпиской «СберПрайм»;
• до 1 млн рублей в месяц с подпиской «СберПрайм+».

За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, банк берет комиссию — 1%, максимум 5 тысяч рублей. 

Бесплатно переводить до 30 млн рублей в месяц между своими счетами и до 100 тысяч рублей на счета других людей можно через Систему быстрых платежей. Комиссия за переводы сверх лимита составляет 0,5% от суммы, но не более 1,5 тысячи рублей. 

За межбанковские переводы по номеру карты Сбер берет 1,5% от суммы, минимум 30 рублей.

За стягивание, то есть за перевод денег с карты Сбера через сервисы других организаций, тоже есть комиссия — 1,25%, минимум 30 рублей, максимум 150 рублей.

СМС-информирование

Услуга СМС-информирования об операциях по карте стоит 40 рублей в месяц при условии, что на карту зачисляется пенсия или иное пособие. Иначе — 99 рублей в месяц. Плата не взимается при наличии любой из подписок «СберПрайм».

Процент на остаток

При условии поступления на «СберКарту» пенсии банк начисляет на ежедневный остаток средств на карте проценты по ставке 3,5% годовых. Проценты выплачиваются на счет по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия карты.

Кэшбэк за покупки

В рамках программы лояльности «СберСпасибо» за покупки начисляются бонусы «Спасибо». Ежемесячно банк предлагает на выбор восемь категорий, из которых можно выбрать три (с подпиской «СберПрайм Старт» — четыре категории, с подписками «СберПрайм» и «СберПрайм+» — пять категорий). За каждые потраченные в выбранных категориях 100 рублей банк вернет до 5%. За остальные покупки дополнительно полагается вознаграждение 0,5% (1% — с подписками). 

Максимальная сумма вознаграждения составляет 2000 бонусов в месяц (с подпиской — до 15 тысяч бонусов в месяц).

Бонусами можно расплачиваться за товары и услуги у партнеров банка. Как устроена программа лояльности Сбербанка, подробно рассказываем здесь. 

Также все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Партнеры платежной системы: поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Кому подойдет «СберКарта» для пособий и пенсии от Сбербанка

Карта подходит пенсионерам и получателям социальных выплат. Условия «СберКарты» для пособий и пенсии фактически идентичны условиям классической СберКарты, но с небольшими улучшениями. В частности, пенсионерам и получателям пособий полагается  процент на остаток.

К пенсионным и социальным выплатам относятся следующие типы зачислений:

• пенсия, пенсия СФР, военная пенсия, пенсия НПФ Сбербанка, доплата к пенсии;
• пособия и другие выплаты по безработице;
• вознаграждение приемному родителю;
• выплата опекунам/попечителям;
• социальные выплаты;
• меры социальной поддержки;
• пособие по уходу за ребенком;
• субсидии выезжающим из районов Крайнего Севера;
• выплаты пострадавшим от радиации (175-ФЗ и т. п.);
• страховые выплаты военным и другим категориям граждан по 52-ФЗ;
• выплаты за счет пенсионных резервов;
• социальные выплаты отдельным платежным поручением;
• ЕДВ социальные;
• компенсации.

Вот еще несколько популярных дебетовых карт, которые можно рассмотреть:

• «Альфа-Карта» от Альфа-Банка
• «Умная карта UnionPay» от Газпромбанка
• «Карта для жизни» от ВТБ
• Карта «Прибыль» от банка Уралсиб
• «СберКарта» от Сбербанка

Плюсы и минусы «СберКарты» для пособий и пенсии

Популярные вопросы по «СберКарте» для пособий и пенсии 

Со скольких лет можно оформить пенсионную карту Сбербанка?

Карту можно оформить с 14 лет. Из документов понадобится паспорт. 

Сколько времени делают «СберКарту»?

Если выпустить карту без пластика в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», ею можно будет пользоваться уже через пять минут после оформления. 

Для пластиковых карт сроки другие. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через два-три рабочих дня, в областях изготовление и доставка займут от трех до десяти рабочих дней. На доставку в удаленные населенные пункты может потребоваться до 15 рабочих дней.

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать ее вечером в пятницу, срок изготовления будет считаться с понедельника.

Какие есть привилегии для пенсионеров в Сбербанке?

• По «СберКарте»: бесплатное обслуживание, льготные уведомления (40 рублей в месяц вместо 70 рублей), 3,5% годовых на остаток.
• По вкладам и счетам: максимальная ставка по счету «Активный возраст».
• По кредитам: выгодные ставки и минимум документов, а также специальный сервис «Деньги до пенсии» — можно одолжить у банка до 10 тысяч рублей на месяц.

Какой процент начисляется на пенсионную карту Сбербанка?

После первого зачисления на карту пенсии Сбербанк начинает начислять на остаток 3,5% годовых ежедневно.

*Условия по карте актуальны на 15.11.2024.