Вернуться к подбору

Обзор дебетовой карты «Дебетовая карта для пенсионеров» от ВТБ

ВТБ
Рейтинг карты:
4,4
Обзор дебетовой карты «Дебетовая карта для пенсионеров» от ВТБ
Процент на остаток
до 7%
Кэшбэк
до 15%
Накопительный счет
до 22%
Годовое обслуживание
бесплатно

Кэшбэк
Бесплатный выпуск
Бесплатное снятие

Бесплатное обслуживание, кэшбэк и процент на остаток: что еще нужно знать о пенсионной карте ВТБ

Фото автора
Юлия Лищенко
автор статей Банки.ру
Дата публикации: 12.04.2024 13:01
Дата обновления: 30.05.2024 13:02

Пенсии и другие социальные выплаты в России зачисляются на карты национальной платежной системы «Мир». Карту «Мир» с особыми условиями для пенсионеров предлагает ВТБ. Разобрали подробно ее плюсы и минусы. 

О карте

  • Тип карты — «Мир» классическая.
  • Стоимость обслуживания — бесплатно.
  • Процент на остаток — 7% годовых.
  • Кэшбэк — до 25% в категориях на выбор и до 50% за покупки у партнеров.

Сколько стоит

Карта для пенсионеров открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Выпуск и обслуживание карты бесплатные без каких-либо условий. Всего в рамках пакета можно бесплатно оформить до пяти карт. Также карту можно оформить в формате платежного стикера. Выпуск стикера бесплатный, но за его обслуживание банк берет 49 рублей в месяц. Чтобы не платить эту комиссию, достаточно тратить суммарно по всем картам в банке от 10 тыс. рублей в месяц. 
Подать заявку на карту можно онлайн, в том числе через личный кабинет и на сайте банка, а также в офисах ВТБ. Доставка карты тоже бесплатная.

Снятие наличных и переводы

С карты разрешается бесплатно снимать наличные в любых банкоматах. Лимит снятия — 350 тыс. рублей в день и 2 млн рублей в месяц. В кассе банка ВТБ снимать наличные без комиссии можно при сумме операции от 100 тыс. рублей. Если снимать меньше, комиссия составит 1 тыс. рублей.

С карты можно бесплатно переводить деньги внутри банка, а также в другие банки по номеру телефона через Систему быстрых платежей:

  • на свои счета — до 30 млн рублей в месяц;
  • на счета других людей – до 100 000 рублей в месяц.

После превышения лимита комиссия за перевод составит 0,5%, максимум 1500 рублей.

За межбанковские переводы по номеру карты комиссия составит 1,5% от суммы, минимум 50 рублей. Также банк берет плату за пополнение электронных кошельков — 1,5% от суммы операции, минимум 15 рублей, при этом за раз можно перевести не больше 3000 рублей.

Зато карту можно бесплатно пополнять с карт других банков через «ВТБ Онлайн», то есть карта умеет «стягивать». Нужно только убедиться, что эмитент карты-донора, с которой будут переводиться деньги, не берет комиссию за подобные операции. При этом сами карты ВТБ являются «антидонорами», то есть за «стягивание» с них денег через онлайн-сервисы других банков берется комиссия 1,5% от суммы, минимум 50 рублей. Также с карты можно через личный кабинет оплачивать без комиссии услуги ЖКХ, уплачивать налоги и штрафы ГИБДД. За другие платежи может взиматься комиссия в соответствии с тарифами банка. 

СМС-информирование

СМС об операциях по карте стоят 79 рублей в месяц, push-уведомления обо всех операциях бесплатные.

Процент на остаток

При условии поступления на карту ВТБ пенсионных выплат банк начисляет на ежедневный остаток до 100 тыс. рублей проценты по ставке 7% годовых. Проценты начисляются ежемесячно и выплачиваются не позднее последнего дня месяца, следующего за отчетным. На сумму свыше 100 тыс. рублей проценты не начисляются.

Повышенный доход по накопительному ВТБ-счету

Пенсионным клиентам ВТБ полагается доход до 18% годовых по накопительному ВТБ-счету. В первые три месяца для новых клиентов действует приветственная ставка 16% годовых, еще 2% надбавки начисляется при соблюдении следующих условий:

  • на счет клиента в ВТБ поступают пенсионные выплаты от Социального фонда России, негосударственного пенсионного фонда или выплаты от военных и силовых ведомств; 
  • накопительный счет открыт и пополнен на сумму от 1 тыс. до 1 млн рублей до 30 июня 2024 года;
  • пенсионные выплаты не поступали на счет ВТБ в период с 18.02.2023 года по 18.02.2024 года включительно.

С четвертого месяца максимальная доходность счета снизится до 12% годовых: 7% годовых (базовая ставка) + 2% годовых (если получать пенсию в ВТБ) + 3% годовых (за оплату покупок по картам ВТБ).

Страхование от мошенничества

ВТБ предлагает пенсионерам бесплатную страховку от мошеннических действий. Программа подключается автоматически в следующем месяце после первого зачисления пенсии. 

Страховка включает следующие риски несанкционированного списания денег с банковского счета:

  • если мошенники получили логин, пароль, ПИН-код или другие персональные данные обманным способом (по телефону, в СМС или через Интернет);
  • если злоумышленники сняли деньги с карты с помощью копирования данных с магнитной полосы или чипа, который расположен на поверхности карты;
  • если преступники получили доступ к вашему компьютеру, смартфону, смарт-часам или любым другим электронным устройствам с помощью вредоносных программ;
  • если мошенники получили ПИН-код или наличные деньги, снятые с карты ВТБ, в результате насилия или под его угрозой;
  • если злоумышленники списали деньги с карты ВТБ или сняли наличные с использованием ПИН-кода или поддельных документов;
  • если преступники расплатились вашей потерянной или украденной картой в магазине.

Страховка распространяется на все банковские счета и карты ВТБ, кроме брокерских, инвестиционных и металлических счетов, а также счетов по вкладам. Страховой лимит — 100 тыс. рублей.

Бонусная программа

В мае 2024 года ВТБ полностью перезапустил программу лояльности по картам. Теперь вознаграждение за покупки по картам начисляется не мультибонусами, а рублями. Ежемесячно банк предлагает восемь категорий с кэшбэком до 25%, из которых можно выбрать три. Категории каждый месяц обновляются, но для пенсионных клиентов ВТБ всегда доступна для выбора категория «Аптеки».

За покупки, не относящиеся к выбранным категориям, кэшбэк на полагается, но есть партнерский кэшбэк до 50%. Полный список партнеров есть на сайте multibonus.ru и в личном кабинете. 

Вознаграждение за покупки каждого месяца будет начисляться рублями на карточный счет до 20 числа следующего месяца. Лимит кэшбэка на месяц — 3 000 рублей.

Важно! Накопленные до обновления программы мультибонусы можно будет использовать для покупок в каталоге программы до 31 августа 2024 года или обменивать на рубли до 30 декабря 2024 года включительно.

С подробной информацией об условиях начисления кэшбэка можно ознакомиться на сайте программы.

Вот еще несколько дебетовых карт с кэшбэком:

Кому подойдет пенсионная карта от ВТБ

Карта подходит пенсионерам и получателям социальных выплат. Условия карты для пенсионеров похожи на условия  по классической дебетовой «Карте для жизни» от ВТБ, но с существенными улучшениями. В частности, пенсионерам полагаются бесплатное снятие наличных в любых банкоматах и процент на остаток по карте.

Плюсы и минусы карты для пенсионеров от ВТБ

ПреимуществаНедостатки
Бесплатное обслуживание и доставка картыПроцент на остаток по карте начисляется только на сумму до 100 тыс. рублей
Кэшбэк рублями за покупки в категориях на выборНевыгодный курс конвертации мультибонусов в рубли
Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах 
Доход на остаток по карте 
Повышенный доход по накопительному ВТБ-счету 
Бесплатная страховка от мошенников 

Популярные вопросы о пенсионной карте ВТБ

Чем пенсионная карта ВТБ отличается от обычной?

Для пенсионеров, получающих выплаты на карту, предусмотрены особые условия: бесплатное снятие наличных в любых банкоматах, бесплатная страховка от мошенников, а также процент на остаток. Кроме того, для оформления карты нужно предъявить пенсионное удостоверение. 

Какой процент на остаток по пенсионной карте ВТБ?

На остаток до 100 тыс. рублей банк начисляет 7% годовых. Проценты начисляются ежемесячно и выплачиваются не позднее последнего дня месяца, следующего за отчетным. 

Как получить более привлекательные условия начисления кэшбэка?

Категории для начисления кэшбэка можно выбирать самостоятельно, но только из числа предложенных банком. Банк обещает предлагать более востребованные категории с кэшбэком, если держать на счетах в банке от 50 000 рублей. 


 

Топ 3 дебетовых карт

*Условия по карте актуальны на 30.05.2024.

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

О банке

«ВТБ»
Лицензия № 1000
ОГРН 1027739609391
ВТБ
Премия «Потребительский кредит года»
Телефон8 800 100-24-24
Адресг. Москва, наб. Пресненская, д. 12
Сайтwww.vtb.ru
Офисы в городе Москва
Лицензия№ 1000
Финансовый рейтинг:1 место по активам в России
Народный рейтинг:19 место в
Средняя оценка:1.0 из 5 на основе 20656 отзывов
Горячая линия
Аватар эксперта - Цегельная Ольга
Цегельная Ольга
Руководитель Департамента клиентского обслуживания – вице-президент

Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы быть в курсе новых предложений

Другие карты банка

Кешбэк рублями до 25%
Карта для жизни
ВТБ
Карта для жизни
4,7
Процент на остаток
нет
Кэшбэк
до 15%
Накопительный счет
до 22%
Годовое обслуживание
бесплатно
С доставкой
Бесплатное обслуживание
до 31.12.2024
Платежный стикер
ВТБ
Платежный стикер
4,7
Процент на остаток
нет
Кэшбэк
до 25%
Накопительный счет
до 22%
Годовое обслуживание
0 - 588 ₽
С доставкой
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"
ВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"
4,4
Процент на остаток
нет
Кэшбэк
до 15%
Накопительный счет
до 22%
Годовое обслуживание
бесплатно

Памятка клиенту

Особенности банковского продукта, есть ли подвох?

Ответов:

1

  • 🔥 Экспертный обзор
  • ⚖️ Плюсы и минусы
  • 💳 Как получить
  • 🚩 Подводные камни
Публикация: 21.04.2023
Изменено: 28.08.2024

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть