Обзор дебетовой карты «Привилегия Mir Supreme» от ВТБ

«Привилегия» от ВТБ — это премиальная дебетовая карта для состоятельных клиентов. Как и по любым премиальным картам, по ней полагаются улучшенные условия: повышенный кэшбэк за покупки, а также дополнительные финансовые и нефинансовые сервисы.

Разберемся, что именно ВТБ предлагает премиальным клиентам и сколько за это нужно платить. 

«Привилегия»: тарифы и условия

• Тип карты — Mir Supreme.
• Стоимость обслуживания — бесплатно или 2990 рублей в месяц.
• Кэшбэк — 3% в отдельных категориях и до 30% за покупки у партнеров.

Выпуск и обслуживание

Карта «Привилегия» открывается в рамках одноименного пакета услуг. Всего можно выпустить десять пластиковых (включая MIR Supreme) и четыре цифровые карты, десять платежных стикеров. Пластиковые карты могут быть именными и неименными. Жителям Москвы и Московской области доступна карта с транспортным приложением «Тройка», а любителям природы — «Экокарта» из биоразлагаемого пластика. Выпуск и обслуживание карт в рамках пакета — бесплатные. Выпуск основных и дополнительных карт, стоимость которых не включена в пакет, обойдется в 500 рублей.

Пакет обслуживается бесплатно с момента подключения и до конца календарного месяца, далее — при выполнении одного из условий:

• сумма на счетах и вкладах — от 2,5 млн рублей для Москвы и 2 млн рублей для регионов;
• сумма на счетах и вкладах — от 1,5 млн рублей и оборот по карте — от 100 тысяч рублей;
• ежемесячные покупки по карте на сумму от 125 тысяч рублей;
• поступление на карту зарплаты от 200 тысяч рублей в месяц от организаций;
• от 45 млн акций ВТБ в портфеле (при цене на 22.02.2024 в 0,02319 за акцию это эквивалент 1 043 550 рублей);
• оборот на биржевом рынке не менее 10 млн рублей.

Без выполнения условий пакет стоит 2990 рублей в месяц.

Подать заявку на карту можно онлайн, в том числе на сайте и в личном кабинете ВТБ, а также в офисах банка.

Снятие наличных

С карты можно без комиссии снимать наличные в собственных банкоматах банка и в банкоматах банков-партнеров. За получение денег в других банкоматах банк взимает 1% от суммы операции, минимум 300 рублей.

Бесплатно снимать деньги в любых банкоматах могут только зарплатные и пенсионные клиенты ВТБ.

Дневной лимит на выдачу наличных со всех карт, оформленных в рамках пакета «Привилегия», составляет 1 млн рублей, лимит на месяц — 5 млн рублей (по QR-коду — 200 тысяч рублей в день).

В кассе банка ВТБ снимать наличные без комиссии можно при сумме операции от 100 тысяч рублей. Если снимать меньше, комиссия составит 1000 рублей.

Переводы

С карты можно бесплатно переводить деньги на карты в другие банки по номеру телефона через Систему быстрых платежей:

• на свои счета — до 30 млн рублей в месяц;
• на счета других людей – до 100 тыс. рублей в месяц.

После превышения лимита комиссия за перевод составит 0,5%, максимум 1500 рублей.

За межбанковские переводы по номеру карты комиссия составит 1,5% от суммы, минимум 50 рублей (на карты платежной системы China Union Pay — 2%, минимум 250 рублей). Также банк берет плату за пополнение электронных кошельков — 1,5% от суммы операции, минимум 15 рублей, при этом за раз можно перевести не больше 3000 рублей. 

Зато карту ВТБ можно бесплатно пополнять с карт других банков через «ВТБ-Онлайн», то есть карта умеет «стягивать». Нужно только убедиться, что эмитент карты, с которой будут переводиться деньги, не берет комиссию за подобные операции. При этом карты ВТБ являются «антидонорами», то есть за «стягивание» с них  денег через онлайн-сервисы других банков взимается комиссия 1,5% от суммы, минимум 50 рублей.

Информирование об операциях

Уведомления об операциях по карте бесплатные.

Бонусная программа

За покупки по карте полагается кэшбэк до 25% в трех категориях по выбору клиента (для зарплатных клиентов — в четырех категориях). Категории нужно ежемесячно выбирать из числа предложенных банком через личный кабинет. Размер вознаграждения по каждой категории банк устанавливает отдельно. 

Кэшбэк выплачивается рублями на карточный счет до 20 числа следующего месяца. Лимит вознаграждения за покупки по премиальной карте — 30 000 рублей в месяц.

В отдельных категориях может быть установлен свой лимит начисления кэшбэка в месяц, например не более 1000 рублей кэшбэка в месяц в категории «Такси».

Список операций, за которые не начисляется кэшбэк по картам ВТБ, стандартный. В него входят переводы и операции по снятию наличных, пополнение электронных кошельков, оплата сотовой связи и телекоммуникационных услуг, перечисление налогов, сборов и штрафов, трансакции по азартным играм и покупка лотерейных билетов и так далее. Полный список операций-исключений есть в условиях программы лояльности банка. 

Вот еще несколько популярных дебетовых карт, которые можно рассмотреть:

• «Альфа-Карта» от Альфа-Банка
• «Карта для жизни» от ВТБ
• Карта «Прибыль» от Банка Уралсиб
• «СберКарта» от Сбербанка

Бонусы от платежной системы

Все карты платежной системы «Мир» участвуют в программе лояльности самой платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации. Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Премиальные сервисы по карте «Привилегия»

Персональное обслуживание

Держателям пакета «Привилегия» полагаются персональный менеджер, выделенные офисы и круглосуточный консьерж-сервис, предусматривающий услуги по организации досуга и путешествий, а также юридическую и медицинскую поддержку.

Индивидуальное брокерское обслуживание

Клиентам доступно персональное сопровождение менеджера «ВТБ Мои инвестиции», широкая линейка инструментов торговли, доступ к аналитике экспертов ВТБ и другие возможности.

Сервис «Помощь на дорогах»

Сервис включает следующие услуги:

• технические и юридические консультации по телефону;
• запуск двигателя;
• замена поврежденных колес;
• подвоз топлива;
• вскрытие автомобиля;
• эвакуация с места ДТП или поломки.

Программа подключается на один год, пролонгация возможна через персонального менеджера.

Повышенный доход по сберегательным продуктам

Премиальным клиентам предлагается расширенная линейка сберегательных продуктов и повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам. Сейчас клиентам «Привилегии» доступны депозиты с доходностью до 22,6% и накопительный счет со ставкой до 24% годовых.

Сервисы для путешественников

Бесплатное страхование при выезде за рубеж

В полис можно добавить до трех детей и супругу(а). Действует для поездок за границу, а также по России в путешествиях более чем на 100 км от дома.

Бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов

Владельцам карты Mir Suprime также полагаются бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов по Mir Pass.

2 прохода в месяц:

• сумма на счетах и вкладах от 1,5 млн рублей и траты по картам от 125 тыс. рублей для Москвы и Московской области и от 100 тыс. рублей для других регионов;
• сумма на счетах и вкладах от 3 млн рублей для Москвы и Московской области и от 2,5 млн рублей для других регионов.

8 проходов в месяц:

• сумма на счетах и вкладах от 6 млн рублей.

Чтобы воспользоваться сервисом, надо подключить его в личном кабинете и зарегистрироваться на сайте программы «Привет, Мир!».

Выгодно или нет

«Привилегия» ВТБ предполагает стандартные сервисы для состоятельных клиентов: персональное обслуживание, специальные тарифы по вкладам и кредитным продуктам, сервисы для путешественников и индивидуальное брокерское обслуживание.

С мая 2024 года ВТБ полностью перезапустил бонусную программу по картам, после чего условия начисления кэшбэка стали проще и выгодней. Теперь вознаграждение за покупки по картам ВТБ начисляется рублями, а не мультибонусами, которые можно было тратить на покупки у партнеров или конвертировать в рубли с дисконтом. Всего за покупки по премиальной карте ВТБ теперь можно получать до 30 000 рублей кэшбэка в месяц.

Кроме того, у ВТБ относительно лояльные требования для бесплатного обслуживания. Например, у Сбербанка бесплатно пользоваться премиальным пакетом можно при поддержании на счетах в банке остатка от 10 млн рублей или при покупках от 600 тыс. рублей в месяц, а плата за обслуживание пакета вдвое выше — 10 000 рублей ежемесячно.

Плюсы и минусы карты «Привилегия» от ВТБ

Популярные вопросы о карте «Привилегия» от ВТБ

Со скольких лет можно оформить премиальную карту ВТБ?  

Премиальным клиентом ВТБ может стать гражданин РФ в возрасте от 18 лет. При оформлении заявки на премиальный пакет потребуется указать активный номер мобильного телефона. Из документов нужен только паспорт.

Кому подходит карта «Привилегия» от ВТБ? 

Пакет услуг «Привилегия» рассчитан на состоятельных клиентов, готовых держать в ВТБ от 1,5 млн рублей и активно пользоваться всеми сервисами банка. Также пакет будет интересен клиентам, для которых важен статус и персональное обслуживание.  

Другим клиентам лучше выбрать более бюджетные продукты ВТБ, например классическую дебетовую «Карту для жизни». Обслуживание карты бесплатное без дополнительных условий, и по ней тоже полагается кэшбэк за покупки.  

C какого числа будет начисляться кэшбэк рублями по карте ВТБ?

Кэшбэк рублями за покупки в выбранных категориях начисляется уже с 1 мая 2024 года. Чтобы получать вознаграждение, надо самостоятельно каждый месяц выбирать любимые категории из числа предложенных банком через личный кабинет.

Условия актуальны на 27.02.2025.