Обзор дебетовой карты «Премиальная карта» от Банка ДОМ.РФ

Держателям «Премиальной карты» от Банка ДОМ.РФ предлагается улучшенная бонусная программа и другие привилегии: персональное обслуживание, бесплатное снятие наличных в любых банкоматах, льготные курсы обмена валют, повышенная доходность по депозитам и многое другое.

Разбираемся, как стать премиальным клиентом Банка ДОМ.РФ.

О карте: тарифы и условия

Тип карты — Мир Supreme.

Стоимость обслуживания — бесплатное или 2000/6000 рублей в месяц.

Кэшбэк — до 5%.

Доход на остаток — 5%.

Выпуск и обслуживание

«Премиальная карта» выдается в рамках пакета услуг Premium. Выпуск, обслуживание и перевыпуск карты бесплатные, а вот за обслуживание пакета может взиматься комиссия. 

В пакете Premium есть три уровня привилегий: «Интро», «Стандарт», «Ультра». Уровни различаются набором доступных привилегий и стоимостью обслуживания. Комиссия за обслуживание пакета не взимается при соблюдении определенных требований.

При подключении пакета услуг «Премиальный» всем новым клиентам присваивается уровень привилегий «Интро». Затем ежемесячно по пятым числам банк анализирует среднемесячные остатки на счетах клиента, зачисление заработной платы и торговый оборот. По результатам анализа клиент либо остается на уровне «Интро», любо переводится на «Стандарт», и наоборот. На уровень привилегий «Ультра» автоматического перехода не происходит. Переход с уровня «Ультра» на уровень «Интро» или «Стандарт» и обратно возможен только по отдельному распоряжению клиента. 

Всего в рамках пакета можно выпустить пять бесплатных дополнительных карт и платежный стикер. 

Снятие наличных

С карты можно без комиссии снимать наличные: в собственных банкоматах банка — без ограничений, в сторонних банкоматах — до 500 тысяч рублей в месяц бесплатно, свыше — с комиссией 1,5%, минимум 150 рублей.

Лимиты на выдачу наличных:

• в день — 500 тысяч рублей,
• в месяц — 3 млн рублей.

Переводы и платежи

С карты можно бесплатно переводить деньги по номеру телефона через Систему быстрых платежей:

• в день — 150 тысяч рублей,
• в месяц — 4,65 млн рублей. 

Также до 100 тысяч рублей в месяц разрешается без комиссии переводить по номеру карты. Комиссия за переводы сверх лимита — 1,5%, минимум 150 рублей. Лимиты на переводы по номеру карты:

• в день — 800 тысяч рублей,
• в месяц — 1,5 млн рублей.  

СМС-информирование

Уведомления об операциях по карте бесплатные.

Бонусная программа

За покупки по карте начисляются кэшбэк 5% в отдельных категориях и базовый кэшбэк 1% за прочие траты. Категории с повышенным кэшбэком банк устанавливает сам. До конца 2024 года кэшбэк 5% полагается за покупки в категориях «Кафе и рестораны», «Ювелирные украшения» и «Развлечения». С января 2025 года будут действовать другие категории с повышенным вознаграждением: «Кафе и Рестораны», «Красота» и «Развлечения».

Также кэшбэк 5% выплачивается за внесение арендной платы по договору аренды, заключенному с ООО «ДОМ.РФ Управление активами», через личный кабинет на сайте аренда.дом.рф или в мобильном приложении, указанном в договоре аренды. 

Лимит кэшбэка на месяц — 10 тысяч рублей. Вознаграждение выплачивается деньгами на карточный счет до 10-го числа следующего месяца.

Есть важное ограничение по начислению кэшбэка: доля операций, за которые предусмотрено повышенное вознаграждение, не должна превышать 70% от общего объема операций по карте. Если доля операций с повышенным кэшбэком больше 70%, все покупки за месяц бонусируются по базовой ставке 1%. 

Кэшбэк не начисляется за снятие наличных, переводы, оплату налогов и штрафов, страховых премий и взносов, коммунальных платежей, телекоммуникационных услуг. Также не засчитывается покупка драгметаллов, оплата ставок в казино и другие расходы, связанные с азартными играми. Полный список исключений — в Правилах программы.

Также карта участвует в программе лояльности платежной системы «Мир». За покупки у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. 

Доход на остаток по карте

В конце месяца на остаток денег на карте начисляются проценты по ставке 5% годовых. 

Привилегии премиального обслуживания в Банке ДОМ.РФ

Премиальный сервис

Владельцам пакета Premium полагаются выделенная линия для телефонных консультаций, персональный менеджер и круглосуточный консьерж-сервис, предусматривающий услуги по организации досуга и путешествий, а также консультации по подбору элитной недвижимости от партнеров банка, дистанционная юридическая и налоговая поддержка.

Повышенная доходность по депозитным продуктам

Для премиальных клиентов действуют повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам: до 24,3% годовых по вкладам в рублях и 19,7% годовых — по накопительному счету. 

Бесплатное открытие счета в драгоценных металлах 

Счет можно открыть в золоте и серебре. Минимальный объем операции

по счету в золоте — 0,1 грамма, в серебре — 1 грамм.

Особые курсы обмена валют

Для премиальных клиентов действует курс валют, близкий к биржевому.

Доступ в бизнес-залы по программе Mir Pass 

Проходы в бизнес-залы:

• два прохода в месяц — с уровнем «Интро»,
• четыре прохода в месяц — с уровнем «Стандарт»,
• восемь проходов в месяц — с уровнем «Ультра».

Стоимость посещения бизнес-залов по программе Mir Pass сверх бесплатного лимита — 2000 рублей за одно посещение на территории РФ или 36 долларов США за одно посещение за пределами РФ.

Бесплатные поездки на такси

На уровне привилегий «Стандарт» и «Ультра» предусмотрено возмещение стоимости поездок на такси: три поездки в год для уровня «Стандарт» и 12 поездок в год — для «Ультра». Максимальная сумма компенсации за одну поездку — не более 2000 рублей.

Бесплатное страхование всей семьи в путешествии

Вместе с картой доступна расширенная страховка с покрытием для визы и путешествий по всему миру. В страховку включен также активный отдых. 

Другие премиальные карты:

«Привилегия Mir Supreme» от ВТБ

«Пакет услуг "Премиум" UnionPay Diamond» от Газпромбанка

«Mir Supreme Премиальная» от Росбанка

Alfa Only от Альфа-Банка

Black Premium от Т-Банка

Как оформить «Премиальную карту» от Банка ДОМ.РФ

Чтобы стать держателем премиальной карты, нужно подать заявку на сайте банка. Менеджер согласует время и место встречи для подписания документов.

Плюсы и минусы «Премиальной карты» от «ДОМ.РФ»

Популярные вопросы о «Премиальной карте» от «ДОМ.РФ»

Со скольких лет можно получить «Премиальную карту» от «ДОМ.РФ»?

Премиальным клиентом банка может стать гражданин РФ в возрасте от 18 лет. 

Кому подойдет «Премиальная карта» от «ДОМ.РФ»?

Пакет услуг Premium рассчитан на состоятельных клиентов, готовых держать в «ДОМ.РФ» от 1,5 млн рублей и активно пользоваться всеми сервисами банка. Также пакет будет интересен клиентам, для которых важны статус и персональное обслуживание. 

Другим клиентам лучше выбрать более бюджетные продукты банка, например классическую дебетовую карту «Мир» с кэшбэком 5% за покупки в отдельных категориях и с более лояльными требованиями для бесплатного обслуживания.

Условия актуальны на 19.12.2024