Обзор дебетовой карты «СберКарта» от Сбербанка

Карта Сбера есть почти у каждого россиянина. В этом обзоре мы рассмотрим флагманскую дебетовую карточку Сбера — «СберКарту»*, как ей пользоваться, какие у нее плюсы и есть ли подвох. 

«СберКарта»: тарифы и условия

• Тип карты — «Мир Классическая».
• Стоимость обслуживания — бесплатное или 150 рублей в месяц.
• Кэшбэк — до 10% баллами «СберСпасибо».

Выпуск и обслуживание карты

«СберКарта» открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Карта стандартного образца выпускается бесплатно, а за выпуск карточки с индивидуальным дизайном придется заплатить 500 рублей. Обслуживание карты стоит 150 рублей в месяц (для молодежи в возрасте до 21 года при несоблюдении условий бесплатного обслуживания — 40 рублей в месяц). Плата не взимается при соблюдении любого из условий:

• ежемесячные покупки по карте на сумму от 5000 рублей;
• поступление на карту зарплаты, стипендии, пенсии или других соцвыплат;
• наличие подписки «СберПрайм» и «СберПрайм+».

Заказать карту можно онлайн, в том числе на сайте банка и в «Сбербанк Онлайн», в любом офисе Сбера и с помощью выездного персонального менеджера (сервис доступен действующим клиентам Сбера, проживающим в городах из списка). Карту моментальной выдачи персональный менеджер может выдать сразу на встрече, в остальных случаях пластик придется получать в офисе банка.

Снятие наличных

С карты можно бесплатно снимать наличные только в банкоматах самого Сбера. В банкоматах сторонних банков без комиссии снять деньги получится только при условии, если ежемесячно тратить по карте от 75 000 рублей или хранить на счетах в банке от 150 000 рублей. В противном случае за получение денег через чужое устройство Сбер удержит 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей. Сторонний банк может взимать и свою комиссию за выдачу средств — уведомление об этом обычно появляется на экране банкомата при совершении операции.

В кассах банка без комиссии снять наличные с карты можно в пределах суточного лимита, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения. Чтобы снять наличные в кассе, при себе нужно иметь паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.

Лимиты на выдачу наличных зависят от ежемесячного оборота и суммы остатка на счете:

• ежемесячные траты до 5000 рублец или остаток до 20 000 рублей — 50 000 рублей в сутки и 500 000 рублей в месяц;
• ежемесячные траты от 5000 рублей или остаток от 20 000 рублей — 150 000 рублей в сутки и 1,5 млн рублей в месяц;
• ежемесячные траты от 20 000 рублей или остаток от 40 000 рублей — 300 000 рублей в сутки и 3 млн рублей в месяц;
• ежемесячные траты от 75 000 рублей или остаток от 150 000 рублей — 500 000 рублей в сутки и 5 млн рублей в месяц.

Переводы

Внутри банка бесплатно разрешается переводить до 50 000 рублей в месяц. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, банк берет комиссию — 1%, максимум 5000 рублей. Для безлимитных и бесплатных внутрибанковских переводов можно оформить подписку стоимостью от 99 рублей в месяц или настроить автоперевод.

В другие банки можно бесплатно переводить по номеру телефона через Систему быстрых платежей:

• на свои счета — до 30 млн рублей;
• на счета других людей — до 100 000 рублей.

Комиссия за переводы сверх лимита — 0,5%, максимум 1500 рублей. 

За межбанковские переводы по номеру карты Сбер берет 1,5% от суммы, минимум 30 рублей. За стягивание, то есть за перевод денег с карты Сбера через сервисы других организаций, тоже есть комиссия — 1,25%, минимум 30 рублей, максимум 150 рублей.

СМС-информирование

Услуга СМС-информирования об операциях по карте стоит 99 рублей в месяц (по пенсионным и социальным картам — 40 рублей в месяц). Плата за услугу не взимается при наличии подписки «СберПрайм» любого уровня.

Бонусная программа

За покупки по «СберКарте» начисляется кэшбэк бонусами «Спасибо». Подключаться к программе «СберСпасибо» надо самостоятельно.  Вот как это можно сделать:

• в «Сбербанк Онлайн»;
• в банкомате Сбербанка («Информация и сервисы»→«Бонусная программа»)
• СМС-командой на номер 900 с текстом «Спасибо ХХХХ», где ХХХХ — последние 4 цифры номера карты.

После регистрации в «СберСпасибо» можно будет ежемесячно выбирать в личном кабинете три категории с кэшбэком до 10% (пять категорий — с подпиской «СберПрайм» или «СберПрайм+»). Как одну из любимых категорий каждый месяц разрешается выбирать базовую категорию «На все»: без подписки ставка по ней составит 0,5%, с подпиской — 1%. Перечень доступных категорий обновляется ежемесячно, поэтому важно не забывать вовремя выбирать категории с повышенным кэшбэком. Если этого не сделать, вознаграждение будет начисляться только за покупки у партнеров банка.

Максимальный лимит кэшбэка в месяц — от 2000 до 15 000 бонусов в зависимости от наличия подписки. Бонусы зачисляются на бонусный счет в течение пяти рабочих дней после покупки, но по некоторым партнерским акциям начисление может занимать до 14 дней. Условия начисления бонусов за покупки у каждого партнера есть на его странице на сайте «СберСпасибо» в разделе «Партнеры и акции».

Тратить накопленные бонусы можно на покупки у партнеров программы, на билеты и бронирование отелей на портале «Тревел» Сбербанка и на оплату подписки «СберПрайм».

Также все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от самой платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров платежной системы — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Кому подойдет «СберКарта» от Сбербанка

Итак, кому же действительно подходит дебетовая карта Сбера? В принципе, у банка получилась вполне универсальная карточка для повседневного использования. Чтобы не платить за обслуживание, достаточно тратить по карте от 5000 рублей в месяц. Также по ней полагается кэшбэк до 10% за покупки в востребованных категориях. Еще одно достоинство обслуживания в Сбере — офисы и банкоматы банка есть почти в каждом населенном пункте. Так что «СберКарта» подойдет любому человеку, которому карточка нужна, главным образом для того, чтобы расплачиваться в магазинах и снимать наличные в банкоматах.

Вот еще несколько популярных дебетовых карт, которые можно рассмотреть:

• «Альфа-Карта» от Альфа-Банка
• «Умная карта UnionPay» от Газпромбанка
• «Карта для жизни» от ВТБ
• Карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Как получить «СберКарту» с дизайном «Кино»

Сбербанк регулярно выпускает «СберКарту» с особым дизайном. В линейке банка были карты с изображениями картин Малевича, Кустодиева, Лентулова, Коровина. В октябре 2024 года Сбер запустил лимитированную коллекцию продуктов в стилистике группы «Кино». Условия обслуживания карт такие же, как и по обычной «СберКарте». Выпуск «СберКарты с дизайном "Кино"» платный — 500 рублей. Подать заявку на карту можно онлайн, а получить — в офисе банка или заказать курьерскую доставку. 

Плюсы и минусы «СберКарты» от Сбербанка

Популярные вопросы о «СберКарте» от Сбербанка

— Со скольких лет можно получить «СберКарту» от Сбербанка?

— Карту может получить любой гражданин РФ в возрасте от 14 лет.

— Как заказать платежный стикер к «СберКарте» от Сбербанка?

— Стикер можно заказать в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» и получить в любом офисе банка или курьерской доставкой. Чтобы оформить стикер, надо зайти в приложение «Сбербанк Онлайн» → «Кошелек »→нажать на «+»→«СберКарта Стикер». Для стикера можно выбрать стандартный дизайн или один из лимитированных дизайнов с героями Союзмультфильма. С подпиской «СберПрайм+» выпуск стикера стоит — 500 рублей, без подписки — 700 рублей.

— Как заблокировать «СберКарту», если ее украли или она застряла в банкомате?

— В личном кабинете «Сбербанк Онлайн» надо выбрать в списке продуктов нужную карту→на экране детальной информации перейти в «Настройки»→в разделе «Безопасность» выбрать «Заблокировать».

Другой вариант — позвонить в банк по телефону:

• 900 для бесплатных звонков с мобильного телефона;
• 7-495-500-55-50 для звонков из любой точки мира.

После блокировки можно подать в личном кабинете заявку на перевыпуск карты. При перевыпуске номер карты не изменится.

— Сколько делают «СберКарту»?

— Если выпустить карту без пластика в цифровом формате, ей можно пользоваться уже через пять минут после оформления.

Для выпуска пластиковых карт сроки другие. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займет от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удаленные населенные пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. 

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать карту вечером в пятницу, срок изготовления будет считаться с понедельника.

Условия актуальны на 10.10.2024.