Обзор дебетовой карты «Платежный стикер» от ВТБ

Платежный стикер от ВТБ — полноценная замена пластиковой карты. По функционалу он почти не отличается от обычной банковской карты, но более компактный и удобный в использовании. Разбираемся, как он работает и сколько стоит. 

Что такое платежный стикер

Платежный стикер — это мини-версия обычной банковской карты. Он представляет собой небольшую прямоугольную наклейку со встроенным NFC-чипом для бесконтактной оплаты. Технология NFC (Near Field Communication — англ. «ближняя бесконтактная связь») позволяет передавать информацию на расстоянии до 10 см, что удобно для бесконтактных платежей. 

Стикер можно приклеить на заднюю поверхность телефона или другой предмет, который всегда под рукой, и пользоваться им так же, как обычной банковской картой: оплачивать покупки в магазинах и совершать операции в банкоматах с NFC-модулями. 

Чем стикер отличается от карты

Главное отличие стикера от банковской карты — внешний вид. Банковская карта представляет собой пластиковый прямоугольник, на который обычно нанесены реквизиты карты и данные держателя. Стикер же выглядит как маленькая наклейка, на которой нет никаких реквизитов. 

В остальном между обычной картой и стикером принципиальных отличий нет. Стикер дублирует функционал банковской карты: с его помощью можно оплачивать покупки везде, где есть терминалы с бесконтактной оплатой, и совершать операции в банкоматах с NFC. В современных банкоматах достаточно приложить устройство к считывателю, где находится значок NFC, чтобы авторизоваться. Таким образом можно пополнить баланс, снять наличные или выполнить другие операции.

Остальной функционал доступен в личном кабинете:

• установка и смена ПИН-кода;
• настройка лимитов на траты;
• денежные переводы со счета на счет;
• оплата сервисов и услуг и др.

Также в приложении можно посмотреть реквизиты стикера для онлайн-покупок или для получения переводов.

Платежный стикер ВТБ: тарифы и условия

• Платежная система  — «Мир».
• Стоимость обслуживания — бесплатно или 49 рублей в месяц.
• Кэшбэк — до 25%.

Как получить стикер

Новым клиентам для получения стикера нужно оформить онлайн-заявку на сайте ВТБ. В специальной форме потребуется указать Ф.И.О., дату рождения, адрес электронной почты и актуальный номер телефона — на него придет код для подтверждения. Далее потребуется ввести код, указать город и выбрать удобный способ получения стикера — бесплатной доставкой или в офисе банка. 

Действующие клиенты ВТБ могут оформить платежный стикер в личном кабинете «ВТБ Онлайн». Для этого на главном экране надо нажать на вкладку «Новая карта или счет» и выбрать дебетовую карту. Среди банковских карт будет предложен вариант «Платежный стикер». Готовый стикер можно будет самостоятельно забрать в ближайшем офисе ВТБ, или его привезет сотрудник банка. 

После получения стикера нужно установить ПИН-код в «ВТБ Онлайн» и пополнить баланс. 

Сколько стоит выпуск и обслуживание стикера

Если подать заявку на выпуск стикера до 31 августа 2024 года, выпуск и обслуживание будут бесплатными без каких-либо условий. Стикеры, оформленные с 1 сентября 2024 года, выпускаются бесплатно, но с комиссией за обслуживание — 49 рублей в месяц. Комиссия не взимается при сумме покупок от 10 000 рублей в месяц.

Снятие наличных

С помощью стикера можно снимать наличные в банкоматах, оснащенных технологией NFC. 

За выдачу денег в банкоматах ВТБ и банков-партнеров комиссия не взимается, а вот в устройствах других финансовых организаций бесплатно снимать наличные  можно при соблюдении какого-либо из условий:

• зачисление на карту ВТБ зарплаты или пенсии;
• регулярное автопополнение стикера на сумму от 9000 рублей в месяц — до 50 000 рублей в месяц или без ограничений по сумме при ежемесячных покупках по картам ВТБ на сумму от 10 000 рублей в месяц.

Без соблюдения условий за снятие наличных в банкоматах сторонних банков будет комиссия 1%, минимум 300 рублей.

В кассе банка ВТБ снимать наличные без комиссии можно при сумме операции от 100 000 рублей. Если снимать меньше, комиссия составит 1000 рублей. За получение денег в пунктах выдачи наличных других банков комиссия составит 1%, минимум 300 рублей.

Переводы и платежи

Платежный стикер выпускается как отдельный банковский продукт, и с него, как и с обычной карты, можно переводить деньги и совершать платежи через «ВТБ Онлайн».

Внутрибанковские переводы и переводы в другие банки по реквизитам счета бесплатные. Также без комиссии разрешается переводить деньги по номеру телефона через Систему быстрых платежей:

• на свои счета — до 30 млн рублей в месяц;
• на счета других людей — до 100 000 рублей в месяц.

После превышения лимита комиссия составит 0,5%, максимум 1500 рублей.

Межбанковские переводы по номеру карты платные — 1% от суммы, минимум 50 рублей. Также банк берет комиссию за пополнение электронных кошельков — 1,5% от суммы операции, минимум 15 рублей, при этом за раз можно перевести не больше 3000 рублей.

Пополнение

Пополнять платежный стикер можно так же, как и обычную банковскую карту: наличными в банкоматах и кассах или безналичными переводами. Через банкоматы ВТБ вносить деньги можно без комиссии вне зависимости от суммы, а вот через кассу лучше выносить от 30 000 рублей. Если сумма пополнения меньше, банк удержит комиссию 500 рублей. 

Также пополнять стикер можно безналичными переводами с других счетов ВТБ или из других банков по номеру телефона через СБП, по номеру стикера и по реквизитам счета.

СМС-информирование

Уведомления об операциях стоят 79 рублей в месяц.

Бонусная программа

За покупки, оплаченные стикером, начисляется кэшбэк до 25%. Каждый месяц банк предлагает на выбор категории с кэшбэком до 25%, из которых можно выбрать три любимые категории (зарплатные клиенты могут выбрать четыре категории). Перечень доступных категорий и размер вознаграждения доступны в разделе «Кешбэк в категориях» в «ВТБ Онлайн». Важно не забывать в конце каждого месяца выбирать категории с кэшбэком на следующий месяц. Если этого не сделать, кэшбэка не будет.

Список доступных категорий каждый месяц обновляется, причем для каждого клиента подборка формируется индивидуально. Банк обещает предлагать более востребованные категории тем клиентам, которые хранят на счетах в ВТБ от 50 000 рублей. 

Лимит кэшбэка — 3000 рублей в месяц. Вознаграждение выплачивается рублями на счет до 20 числа следующего месяца. 

Список операций, за которые ВТБ не начисляет кэшбэк, стандартный: переводы и операции по снятию наличных, пополнение электронных кошельков, оплата сотовой связи и телекоммуникационных услуг, перечисление налогов, сборов и штрафов, трансакции по азартным играм, покупка лотерейных билетов и т. п. 

Полный список МСС-кодов по операциям-исключениям: 6538, 6050, 6051, 6010, 6011, 6012, 7995, 6211, 6532, 6536, 6537, 6540, 9311, 4814, 9211, 9222, 7995, 6529, 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 6531, 6533, 6534, 8398, 4215, 5933, 6530, 7299, 7311, 7372, 7399, 8999, 9399.

Подробнее о программе лояльности ВТБ читайте в статье на Банки.ру. 

Бонусы от партнеров

Помимо кэшбэка от банка, за покупки по картам и стикерам ВТБ у партнеров можно получать дополнительный кэшбэк до 50% и другие бонусы. Например, до 31 августа 2024 года предлагаются скидки при оплате картой или стикером ВТБ в сервисах «Яндекса».

1. Скидка 5 рублей с литра в «Яндекс Заправках».

За оплату топлива через «Яндекс Заправки» картой или стикером ВТБ предоставляется скидка до 5 рублей с литра при заправке на сумму от 1500 рублей. Скидка действует на 200 литров топлива до 31 августа 2024 года.

2. Скидка 5% в «Яндекс Афише». 

Скидка 5% предоставляется при оплате билетов в сервисе «Яндекс Афиша». Максимальный размер скидки на один заказ — 500 рублей. Срок проведения акции — до 31 августа 2024 года.

3. Кэшбэк 10% в «Яндекс Путешествиях».

За оплату отелей на «Яндекс Путешествиях» картой или стикером ВТБ начисляется кэшбэк рублями в размере 10% от стоимости бронирования. Максимальный кэшбэк за покупку — 2000 рублей. Акция действует до 27 июня 2025 года. 

Полный список партнеров и условия предоставления бонусов можно посмотреть на сайте программы лояльности.

Вот еще несколько популярных дебетовых карт, которые можно рассмотреть:

• «Альфа-Карта» от Альфа-Банка
• «Умная карта Мир» от Газпромбанка
• Карта «Прибыль» от банка Уралсиб
• «СберКарта» от Сбербанка

Плюсы и минусы платежного стикера от ВТБ

Популярные вопросы о платежном стикере от ВТБ

Со скольких лет можно оформить платежный стикер от ВТБ?
Получить платежный стикер могут граждане РФ в возрасте от 18 до 70 лет.

Куда лучше приклеить платежный стикер?

Наклеить стикер можно куда угодно — на корпус телефона, на защитный чехол или на любой другой предмет, который всегда бывает под рукой. Чаще всего стикер размещают именно на смартфоне, при этом лучше расположить наклейку снаружи чехла, так как некоторые плотные чехлы плохо пропускают сигнал.

Производители рекомендуют размещать стикер в нижней части задней панели смартфона, чтобы он работал без помех. Дело в том, что в верхней части большинства устройств расположен встроенный модуль NFC, и он может мешать корректной передаче данных. 

Не рекомендуется клеить стикер рядом с камерой и магнитными элементами. Не стоит хранить рядом другие банковские, скидочные, транспортные карты или клеить другие стикеры.

На Банки.ру можно за пару минут подобрать бесплатную карту с кэшбэком и процентом на остаток:

*Информация актуальна на 27.08.2024.