Список вопросов
Ответ дан

В последнее время появляется противоречивая информация об обнаружении базы данных КБ "Холдинг-Кредит"…

В последнее время появляется противоречивая информация об обнаружении базы данных КБ «Холдинг-Кредит». АСВ в лице Мирошникова В. А. утверждает, что правоохранительные органы нашли базу данных с кредитными историями. Руководство банка заявлет на «Эхе Москвы», что оно ничего и не прятало. А теперь уже конкурсный управляющий от АСВ признается, что найденные документы — хлам. Все эти заявления создают в головах пострадавших вкладчиков невероятную неразбериху.
Учитывая важность базы данных и кредитных досье, прошу Вас прояснить следующие вопросы: обнаружена ли все-таки необходимая электронная и бумажная документация с кредитными историями, располагает ли теперь АСВ всей необходимой информацией для поиска должников, какую роль сыграло руководство банка в ее сокрытии и обнаружении и когда, наконец, бывшие хозяева банка понесут хоть какую-то ответственность за сокрытие информации (коли такое было) и за вывод активов из банка, нанесший ущерб большому числу вкладичков и государству?

Здравствуйте!

Надо сказать, что я уже отвечал на подобные вопросы. Тем не менее считаю возможным вновь достаточно подробно проинформировать заинтересованных лиц о ситуации в КБ «Холдинг-Кредит».

Банк России и Агентство по страхованию вкладов неоднократно обращались в правоохранительные органы по всем фактам выявленных правонарушений (растрата имущества путем замены находящихся в собственности Банка ликвидных векселей на векселя фирм-однодневок, непередача по головному офису Банка электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов и прочее).
В настоящее время в рамках уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата», проводятся следственные мероприятия. Обнаруженные в ходе следственных действий сервер баз данных, рабочие станции и носители информации содержат сведения о финансово-хозяйственной деятельности Банка за период с 2006 года по апрель 2012 года (дальнейшее движение по счетам должников Банка конкурсному управляющему неизвестно), а также копии банковской документации и оригиналы кредитных договоров только двух заемщиков Банка балансовой стоимостью 162 млн руб. На пресс-конференции Мирошников В. А. как раз и сообщил, что обнаружена база данных, но не кредитные истории.
Обнаруженная электронная база данных содержит информацию о ссудной задолженности (основной долг) в размере 4,8 млрд руб. по 366 кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и по 125 кредитам физических лиц.
Всем заемщикам Банка направлены уведомления о необходимости погашения задолженности перед Банком.
Конкурсный управляющий оказывает всестороннее содействие следствию в целях поиска документов Банка и привлечения к уголовной ответственности виновных лиц из числа бывшего руководства Банка. Кроме того, конкурсный управляющий неоднократно обращался к этим лицам с требованием передать оригиналы кредитных договоров, кредитные досье, векселя, другие правоустанавливающие документы Банка, а также любую документацию, имеющую отношение к Банку. Однако бывшее руководство банка так и не передало затребованную информацию. Отсутствие документов создает значительные трудности для взимания ссудной задолженности с должников банка. В этой связи могут возникнуть основания для привлечения бывших руководителей Банка к уголовной ответственности по ст. 195 УК РФ (Неправомерные действия при банкротстве), предусматривающей наказание за сокрытие, уничтожение, фальсификацию бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица.
Кроме того, бывшее руководство может быть привлечено к субсидиарной имущественной ответственности по ст. 14 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).

Эксперт

Барчуков Владимир
Барчуков Владимир
заместитель директора департамента организации страхования вкладов Агентства по страхованию вкладов, начальник отдела по защите прав вкладчиков
counter
Последние вопросы к эксперту
Считаются ли застрахованными деньги лежащие на пластиковой карте? И в случае отзыва лицензии у...

Считаются ли застрахованными деньги лежащие на пластиковой карте? И в случае отзыва лицензии у банка страховое возм... Читать полностью

Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014...

Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью

Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014...

Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью

Здравствуйте, Владимир! Буду краток.
Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в...

Здравствуйте, Владимир! Буду краток.Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в экспедиции ГК АСВ... Читать полностью

Повторяю свой вопрос, который Вам послал месяц тому назад:
Здравствуйте!
Моя жена подала...

Повторяю свой вопрос, который Вам послал месяц тому назад:Здравствуйте!Моя жена подала зявление о несогласии с сумм... Читать полностью

Здравствуйте Владимир. 4 марта задал Вам вопрос, ответа не получил, может вы не заметили, поэтому...

Здравствуйте Владимир. 4 марта задал Вам вопрос, ответа не получил, может вы не заметили, поэтому повторюсь: Моя же... Читать полностью

Уважаемый Владимир!
25 декабря 2013г. я подала заявление «Требование кредитора- физического...

Уважаемый Владимир!25 декабря 2013 г. я подала заявление «Требование кредитора- физического лица&ra... Читать полностью

Владимир, добрый день!

Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на...

Владимир, добрый день!Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на банковскую деятельност... Читать полностью

Прошу Вас сообщить информацию о внесении моего требования в реестр требований кредиторов первой...

Прошу Вас сообщить информацию о внесении моего требования в реестр требований кредиторов первой очереди. Страховой... Читать полностью

Здравствуйте. могу ли я отдать банку действующий Исполнительный лист на сумму 500100рублей...

Здравствуйте. могу ли я отдать банку действующий Исполнительный лист на сумму 500100рублей а получить 300000рублей.... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Уважаемый Владимир! Прошу Вас ответить на следующие вопросы. Кто является автором ФЗ от 25 февраля…

Уважаемый Владимир! Прошу Вас ответить на следующие вопросы. Кто является автором ФЗ от 25 февраля 1999 гоа №... Читать полностью

Подскажите как попасть в реестр по выплатам АМТ банка свыше 700 тысяч? 700 тыс уже получили.

Подскажите как попасть в реестр по выплатам АМТ банка свыше 700 тысяч?700 тыс уже получили. Читать полностью

Здравствуйте, Владимир. Вопрос простой: страхует ли АСВ деньги, которые не во вкладе, а просто на текущем…

Здравствуйте, Владимир.Вопрос простой: страхует ли АСВ деньги, которые не во вкладе, а просто на текущем счете в ба... Читать полностью

Добрый день. Что делать если банк не отдает мне, мой, вклад, по продленному договору???? Банк Ренессанс…

Добрый день. Что делать если банк не отдает мне, мой, вклад, по продленному договору????Банк Ренессанс Кредит мной... Читать полностью

Сколько времени установлено законодательством для рассмотрения и выплаты по заявлению о неполном возмещении…

Сколько времени установлено законодательством для рассмотрения и выплаты по заявлению о неполном возмещении?Нужно л... Читать полностью

02 октября в СМИ прошла информация об увеличении страховой суммы по банковским депозитам до 1 млн. рублей. Уважаемый…

02 октября в СМИ прошла информация об увеличении страховой суммы по банковским депозитам до 1 млн. рублей.Уваж... Читать полностью

Добрый день, Владимир.
У меня в Инвестбанке открыты два счета (текущий счет и банковский счет)...

Добрый день, Владимир.У меня в Инвестбанке открыты два счета (текущий счет и банковский счет). 12.12.2013г вклад бы... Читать полностью

Владимир, добрый день! В последнее время только и слышно, что про фальшивые банки. Расплодились что…

Владимир, добрый день!В последнее время только и слышно, что про фальшивые банки. Расплодились что ли? А как можно... Читать полностью

Добрый день!Я вкладчик банка "Русстройбанк". 8.04.2010 открыла вклад "Пенсионный максимум" под 11,5%…

Добрый день!Я вкладчик банка «Русстройбанк». 8.04.2010 открыла вклад «Пенсионный максимум»... Читать полностью

Здравствуйте, Владимир. Как Вы относитесь к такому предложению: запретить в законодательном порядке…

Здравствуйте, Владимир.Как Вы относитесь к такому предложению: запретить в законодательном порядке прием вкладов от... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Заблокировали карту за множество переводов
Сбербанк

Здравствуйте, у меня заблокировали карту за множество переводов от других физических лиц, можно написать обязательн... Читать полностью

14.11.2024 Другое
Убрать вайлдберриз банк из сбп

Как убрать вайлдберриз банк из сбп, нет данного банка в списке Читать полностью

оформила кредит и не могу пользовтаься деньгами
Совкомбанк

вчера написала на почту, но так никто и не ответил и со мной никто не связялся! дайте ответ, потому что вся ситация... Читать полностью

Добрый день!почему нигде нет достоверной информации по кэшбэку в категории Росгосстрах???
ВТБ

Оформила карту по рекомендации от страхового агента для того чтобы получить повышенный кэшбэк в категории Росгосстр... Читать полностью

Возврат денежных средств
Сбербанк

Почему Газпромбанк постоянно задерживает зачисление денежных средств по возврату? Постоянно приходится писать и нап... Читать полностью

14.11.2024 Другое
Кэшбэк неправильно списали
ВТБ

Это понятно, но за октябрь у меня не был выбран кэшбек на театры и кино, за эту покупку вообще не начислили ничего.... Читать полностью

Почему долго проверяется оценка?

Написала отзыв на банк, уже неделю он висит на проверке. Прошу подсказать сроки подобных проверок Читать полностью

Внесение изменений в кредитную историю.
Сбербанк

Здравствуйте. Я прошел процедуру банкротства, 23.09.2024 г. вынесено определение о списание моих кредитных обязател... Читать полностью

14.11.2024 Другое
Процент по карте халва
Совкомбанк

С кэшбеком понятно.а проценты (у меня 15 процентов) начисляются в конце отчётного периода на остаток собственных ср... Читать полностью

Перевод денежных средств мошенникам
ВТБ

3.11 с 18-21 ч, перевела мошенникам в банк ВТБ около 200000 руб. Есть ли вариант вернуть деньги,.? В полицию обрати... Читать полностью