11
В последнее время появляется противоречивая информация об обнаружении базы данных КБ «Холдинг-Кредит». АСВ в лице Мирошникова В. А. утверждает, что правоохранительные органы нашли базу данных с кредитными историями. Руководство банка заявлет на «Эхе Москвы», что оно ничего и не прятало. А теперь уже конкурсный управляющий от АСВ признается, что найденные документы — хлам. Все эти заявления создают в головах пострадавших вкладчиков невероятную неразбериху.
Учитывая важность базы данных и кредитных досье, прошу Вас прояснить следующие вопросы: обнаружена ли все-таки необходимая электронная и бумажная документация с кредитными историями, располагает ли теперь АСВ всей необходимой информацией для поиска должников, какую роль сыграло руководство банка в ее сокрытии и обнаружении и когда, наконец, бывшие хозяева банка понесут хоть какую-то ответственность за сокрытие информации (коли такое было) и за вывод активов из банка, нанесший ущерб большому числу вкладичков и государству?
Здравствуйте!
Надо сказать, что я уже отвечал на подобные вопросы. Тем не менее считаю возможным вновь достаточно подробно проинформировать заинтересованных лиц о ситуации в КБ «Холдинг-Кредит».
Банк России и Агентство по страхованию вкладов неоднократно обращались в правоохранительные органы по всем фактам выявленных правонарушений (растрата имущества путем замены находящихся в собственности Банка ликвидных векселей на векселя фирм-однодневок, непередача по головному офису Банка электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов и прочее).
В настоящее время в рамках уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата», проводятся следственные мероприятия. Обнаруженные в ходе следственных действий сервер баз данных, рабочие станции и носители информации содержат сведения о финансово-хозяйственной деятельности Банка за период с 2006 года по апрель 2012 года (дальнейшее движение по счетам должников Банка конкурсному управляющему неизвестно), а также копии банковской документации и оригиналы кредитных договоров только двух заемщиков Банка балансовой стоимостью 162 млн руб. На пресс-конференции Мирошников В. А. как раз и сообщил, что обнаружена база данных, но не кредитные истории.
Обнаруженная электронная база данных содержит информацию о ссудной задолженности (основной долг) в размере 4,8 млрд руб. по 366 кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и по 125 кредитам физических лиц.
Всем заемщикам Банка направлены уведомления о необходимости погашения задолженности перед Банком.
Конкурсный управляющий оказывает всестороннее содействие следствию в целях поиска документов Банка и привлечения к уголовной ответственности виновных лиц из числа бывшего руководства Банка. Кроме того, конкурсный управляющий неоднократно обращался к этим лицам с требованием передать оригиналы кредитных договоров, кредитные досье, векселя, другие правоустанавливающие документы Банка, а также любую документацию, имеющую отношение к Банку. Однако бывшее руководство банка так и не передало затребованную информацию. Отсутствие документов создает значительные трудности для взимания ссудной задолженности с должников банка. В этой связи могут возникнуть основания для привлечения бывших руководителей Банка к уголовной ответственности по ст. 195 УК РФ (Неправомерные действия при банкротстве), предусматривающей наказание за сокрытие, уничтожение, фальсификацию бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица.
Кроме того, бывшее руководство может быть привлечено к субсидиарной имущественной ответственности по ст. 14 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).
Эксперт
Считаются ли застрахованными деньги лежащие на пластиковой карте? И в случае отзыва лицензии у банка страховое возм... Читать полностью
Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью
Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью
Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в...
Здравствуйте, Владимир! Буду краток.Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в экспедиции ГК АСВ... Читать полностью
Здравствуйте!
Моя жена подала...
Повторяю свой вопрос, который Вам послал месяц тому назад:Здравствуйте!Моя жена подала зявление о несогласии с сумм... Читать полностью
Здравствуйте Владимир. 4 марта задал Вам вопрос, ответа не получил, может вы не заметили, поэтому повторюсь: Моя же... Читать полностью
25 декабря 2013г. я подала заявление «Требование кредитора- физического...
Уважаемый Владимир!25 декабря 2013 г. я подала заявление «Требование кредитора- физического лица&ra... Читать полностью
Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на...
Владимир, добрый день!Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на банковскую деятельност... Читать полностью
Прошу Вас сообщить информацию о внесении моего требования в реестр требований кредиторов первой очереди. Страховой... Читать полностью
Здравствуйте. могу ли я отдать банку действующий Исполнительный лист на сумму 500100рублей а получить 300000рублей.... Читать полностью
ИП, оставались средства на р/с Смоленского банка.
При оформлении требования...
Добрый день.ИП, оставались средства на р/с Смоленского банка.При оформлении требования кредитора-ИП (по образцу с с... Читать полностью
Добрый день.Прошу проанализировать условия размещения вклада «Связной Банк SAFE», банка «Связной... Читать полностью
У меня вот какой вопрос. Как и многие, я был клиентом Мастер-Банка. Из...
День добрый, Владимир!У меня вот какой вопрос. Как и многие, я был клиентом Мастер-Банка. Из информации на сайте АС... Читать полностью
столько рекламы дают банки.а зачем,если все равно кредит не дают!мы же не виноваты что в нашем регионе зарплата от... Читать полностью
Уточните, пожалуйста, каким образом можно получит подтверждение, что требование на...
Здравствуйте!Уточните, пожалуйста, каким образом можно получит подтверждение, что требование на компенсацию суммы с... Читать полностью
Здравствуйте!Я вчера обратился в ОАО «Альфа-Банк» для получения возмещения по вкладу в «Трансинве... Читать полностью
Добрый день!Я вкладчик банка «Русстройбанк». 8.04.2010 открыла вклад «Пенсионный максимум»... Читать полностью
Здравствуйте Владимир! собираются ли страховать депозиты юридических лиц по аналогии с вкладчиками? ведь при банкро... Читать полностью
Прошу объяснить каким образом и кем со счетов ООО «Витас Банк» в MeinLBank AG были сняты 329 318 594 ру... Читать полностью
Добрый вечер, скажите пожалуйста. Какова судьба вкладов сверх 700 тыс. , при изъятии лицензии у банка Читать полностью
Действительно ли альфа банк платит за отзывы? Читать полностью
Какая проверка была проведена ? Вы можете доказать мои мошеннические дейтсвия? Ваш банк - банк аферистов , которые... Читать полностью
Я по ошибке оформил карту тинькоф премиум с меня списали сразу же 1990р без согласия, отправил обращение в течении... Читать полностью
значит я не могу свои вещи продавать на авито чтоли? кредиткой я тоже пользоваться не могу? Читать полностью
Здравствуйте! Прошла уже почти неделя, а бонусы так и не вернулись. Не могли бы вы ускорить рассмотрение вопроса? Читать полностью
До июля 2024 года спокойно вносила досрочные платежи на удобную сумму. Сегодня решила внести не большую сумму досро... Читать полностью
Что происходит с безопасностью приложения, можно ли пользоваться? Читать полностью
Данный банк при трудоустройстве без проведения сзобеседования не сообщил, что принял меня на работу с испытательным... Читать полностью
В 2021 году делал рефинансирование в ВТБ банк и в моем договоре вставили пункт "на иные цели потребительского харак... Читать полностью
Уважаемая Татьяна!Банк нарушил несколько постановлений МинФина и ЦБ РФ об азартных играх, коей и является по сути А... Читать полностью