13
В последнее время появляется противоречивая информация об обнаружении базы данных КБ «Холдинг-Кредит». АСВ в лице Мирошникова В. А. утверждает, что правоохранительные органы нашли базу данных с кредитными историями. Руководство банка заявлет на «Эхе Москвы», что оно ничего и не прятало. А теперь уже конкурсный управляющий от АСВ признается, что найденные документы — хлам. Все эти заявления создают в головах пострадавших вкладчиков невероятную неразбериху.
Учитывая важность базы данных и кредитных досье, прошу Вас прояснить следующие вопросы: обнаружена ли все-таки необходимая электронная и бумажная документация с кредитными историями, располагает ли теперь АСВ всей необходимой информацией для поиска должников, какую роль сыграло руководство банка в ее сокрытии и обнаружении и когда, наконец, бывшие хозяева банка понесут хоть какую-то ответственность за сокрытие информации (коли такое было) и за вывод активов из банка, нанесший ущерб большому числу вкладичков и государству?
Здравствуйте!
Надо сказать, что я уже отвечал на подобные вопросы. Тем не менее считаю возможным вновь достаточно подробно проинформировать заинтересованных лиц о ситуации в КБ «Холдинг-Кредит».
Банк России и Агентство по страхованию вкладов неоднократно обращались в правоохранительные органы по всем фактам выявленных правонарушений (растрата имущества путем замены находящихся в собственности Банка ликвидных векселей на векселя фирм-однодневок, непередача по головному офису Банка электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов и прочее).
В настоящее время в рамках уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата», проводятся следственные мероприятия. Обнаруженные в ходе следственных действий сервер баз данных, рабочие станции и носители информации содержат сведения о финансово-хозяйственной деятельности Банка за период с 2006 года по апрель 2012 года (дальнейшее движение по счетам должников Банка конкурсному управляющему неизвестно), а также копии банковской документации и оригиналы кредитных договоров только двух заемщиков Банка балансовой стоимостью 162 млн руб. На пресс-конференции Мирошников В. А. как раз и сообщил, что обнаружена база данных, но не кредитные истории.
Обнаруженная электронная база данных содержит информацию о ссудной задолженности (основной долг) в размере 4,8 млрд руб. по 366 кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и по 125 кредитам физических лиц.
Всем заемщикам Банка направлены уведомления о необходимости погашения задолженности перед Банком.
Конкурсный управляющий оказывает всестороннее содействие следствию в целях поиска документов Банка и привлечения к уголовной ответственности виновных лиц из числа бывшего руководства Банка. Кроме того, конкурсный управляющий неоднократно обращался к этим лицам с требованием передать оригиналы кредитных договоров, кредитные досье, векселя, другие правоустанавливающие документы Банка, а также любую документацию, имеющую отношение к Банку. Однако бывшее руководство банка так и не передало затребованную информацию. Отсутствие документов создает значительные трудности для взимания ссудной задолженности с должников банка. В этой связи могут возникнуть основания для привлечения бывших руководителей Банка к уголовной ответственности по ст. 195 УК РФ (Неправомерные действия при банкротстве), предусматривающей наказание за сокрытие, уничтожение, фальсификацию бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица.
Кроме того, бывшее руководство может быть привлечено к субсидиарной имущественной ответственности по ст. 14 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).
Эксперт
Считаются ли застрахованными деньги лежащие на пластиковой карте? И в случае отзыва лицензии у банка страховое возм... Читать полностью
Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью
Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью
Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в...
Здравствуйте, Владимир! Буду краток.Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в экспедиции ГК АСВ... Читать полностью
Здравствуйте!
Моя жена подала...
Повторяю свой вопрос, который Вам послал месяц тому назад:Здравствуйте!Моя жена подала зявление о несогласии с сумм... Читать полностью
Здравствуйте Владимир. 4 марта задал Вам вопрос, ответа не получил, может вы не заметили, поэтому повторюсь: Моя же... Читать полностью
25 декабря 2013г. я подала заявление «Требование кредитора- физического...
Уважаемый Владимир!25 декабря 2013 г. я подала заявление «Требование кредитора- физического лица&ra... Читать полностью
Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на...
Владимир, добрый день!Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на банковскую деятельност... Читать полностью
Прошу Вас сообщить информацию о внесении моего требования в реестр требований кредиторов первой очереди. Страховой... Читать полностью
Здравствуйте. могу ли я отдать банку действующий Исполнительный лист на сумму 500100рублей а получить 300000рублей.... Читать полностью
11 декабря 2013 года сделала вклад в "Инвестбанк". После информации об...
Добрый день.11 декабря 2013 года сделала вклад в «Инвестбанк». После информации об отзыве лицензии в уп... Читать полностью
Добрый день!Читаю вопросы вкладчиков разных банков и удивляюсь, нам оказывается не надо поступать какие-то ВУЗы что... Читать полностью
Вопрос от клиента банка ОАО АКБ «Экспресс».Здравствуйте, недавно я получил ответ от Агентства по страхо... Читать полностью
Владимир! 26 февраля Вы мне написали: "Вам советую написать на элетронную почту АСВ, указав свои паспортны... Читать полностью
Добрый день Владимир!У меня вопрос в отношении страхования вкладов, у меня был вклад в коммерческом банке «Ин... Читать полностью
добрый день.объясните пожалуйста,у меня на карте есть услуга на «всякий случай» так вот,вчера у меня бы... Читать полностью
из...
В БПФ есть вклад- 900т.р. и кредит на авто- 400т.р., как будет производится расчет?из практики, как часто возвращаю... Читать полностью
Являлся вкладчиком Холдинг-кредит банка.700000р получил Как и куда направить заявление на оставшуюся сумму Читать полностью
когда будут выплаты сумм сверх застрахованных Читать полностью
ВИТАСПрошу объяснить почему так затянуты сроки и рассмотрение документов по ООО «Витас Банк» отложено н... Читать полностью
Таким образом выходит что семейная ипотека возможна не под 6, а под 7%? Читать полностью
Когда вы мне собираетесь вернуть незаконно списанную комиссию? Читать полностью
У меня нету доступа к моей карте и не могу заблокировать ее Читать полностью
Здравствуйте. 21 апреля 2025 обращалась в отделение банка для закрытия счета и карты Халва. Меня заверили, что чере... Читать полностью
добрый день, у меня уже есть карта зарплатная Вашего банка, почему при покупке товаров на Озоне, сайт не производит... Читать полностью
Нет там трех точек. Можете выложить скрин? Читать полностью
Добрый день. Оформлял кредитную карту банка Уралсиб с меткой Бонус 2000Б'', условия акции соблюдены, бонуса нет. Читать полностью
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12242242/ Все оставленные мной отзывы должны быть зачтены. Ин... Читать полностью
Здравствуйте. У меня не было карты вашего банка. Прочитав ответы, увидела, что вопрос, похоже, связан с картой "Сов... Читать полностью
Александрова Мария, получается мне остается ждать разблокировки? Сколько это по времени будет длиться и почему меня... Читать полностью