13
В последнее время появляется противоречивая информация об обнаружении базы данных КБ «Холдинг-Кредит». АСВ в лице Мирошникова В. А. утверждает, что правоохранительные органы нашли базу данных с кредитными историями. Руководство банка заявлет на «Эхе Москвы», что оно ничего и не прятало. А теперь уже конкурсный управляющий от АСВ признается, что найденные документы — хлам. Все эти заявления создают в головах пострадавших вкладчиков невероятную неразбериху.
Учитывая важность базы данных и кредитных досье, прошу Вас прояснить следующие вопросы: обнаружена ли все-таки необходимая электронная и бумажная документация с кредитными историями, располагает ли теперь АСВ всей необходимой информацией для поиска должников, какую роль сыграло руководство банка в ее сокрытии и обнаружении и когда, наконец, бывшие хозяева банка понесут хоть какую-то ответственность за сокрытие информации (коли такое было) и за вывод активов из банка, нанесший ущерб большому числу вкладичков и государству?
Здравствуйте!
Надо сказать, что я уже отвечал на подобные вопросы. Тем не менее считаю возможным вновь достаточно подробно проинформировать заинтересованных лиц о ситуации в КБ «Холдинг-Кредит».
Банк России и Агентство по страхованию вкладов неоднократно обращались в правоохранительные органы по всем фактам выявленных правонарушений (растрата имущества путем замены находящихся в собственности Банка ликвидных векселей на векселя фирм-однодневок, непередача по головному офису Банка электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов и прочее).
В настоящее время в рамках уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата», проводятся следственные мероприятия. Обнаруженные в ходе следственных действий сервер баз данных, рабочие станции и носители информации содержат сведения о финансово-хозяйственной деятельности Банка за период с 2006 года по апрель 2012 года (дальнейшее движение по счетам должников Банка конкурсному управляющему неизвестно), а также копии банковской документации и оригиналы кредитных договоров только двух заемщиков Банка балансовой стоимостью 162 млн руб. На пресс-конференции Мирошников В. А. как раз и сообщил, что обнаружена база данных, но не кредитные истории.
Обнаруженная электронная база данных содержит информацию о ссудной задолженности (основной долг) в размере 4,8 млрд руб. по 366 кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и по 125 кредитам физических лиц.
Всем заемщикам Банка направлены уведомления о необходимости погашения задолженности перед Банком.
Конкурсный управляющий оказывает всестороннее содействие следствию в целях поиска документов Банка и привлечения к уголовной ответственности виновных лиц из числа бывшего руководства Банка. Кроме того, конкурсный управляющий неоднократно обращался к этим лицам с требованием передать оригиналы кредитных договоров, кредитные досье, векселя, другие правоустанавливающие документы Банка, а также любую документацию, имеющую отношение к Банку. Однако бывшее руководство банка так и не передало затребованную информацию. Отсутствие документов создает значительные трудности для взимания ссудной задолженности с должников банка. В этой связи могут возникнуть основания для привлечения бывших руководителей Банка к уголовной ответственности по ст. 195 УК РФ (Неправомерные действия при банкротстве), предусматривающей наказание за сокрытие, уничтожение, фальсификацию бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица.
Кроме того, бывшее руководство может быть привлечено к субсидиарной имущественной ответственности по ст. 14 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).
Эксперт
Считаются ли застрахованными деньги лежащие на пластиковой карте? И в случае отзыва лицензии у банка страховое возм... Читать полностью
Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью
Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью
Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в...
Здравствуйте, Владимир! Буду краток.Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в экспедиции ГК АСВ... Читать полностью
Здравствуйте!
Моя жена подала...
Повторяю свой вопрос, который Вам послал месяц тому назад:Здравствуйте!Моя жена подала зявление о несогласии с сумм... Читать полностью
Здравствуйте Владимир. 4 марта задал Вам вопрос, ответа не получил, может вы не заметили, поэтому повторюсь: Моя же... Читать полностью
25 декабря 2013г. я подала заявление «Требование кредитора- физического...
Уважаемый Владимир!25 декабря 2013 г. я подала заявление «Требование кредитора- физического лица&ra... Читать полностью
Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на...
Владимир, добрый день!Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на банковскую деятельност... Читать полностью
Прошу Вас сообщить информацию о внесении моего требования в реестр требований кредиторов первой очереди. Страховой... Читать полностью
Здравствуйте. могу ли я отдать банку действующий Исполнительный лист на сумму 500100рублей а получить 300000рублей.... Читать полностью
25.12.13 г я закрыла срочный вклад, перевела деньги на вклад "До...
Добрый день.25.12.13 г я закрыла срочный вклад, перевела деньги на вклад «До востребования» и оставила... Читать полностью
27 февраля 2012 года находясь на работе в г. Нижний Новгород получил смс о снятии денег со счета, пластиковой... Читать полностью
Застрахованы ли вклады, заключенные до дня прекращения права у банка на привлечение...
Здравствуйте!Застрахованы ли вклады, заключенные до дня прекращения права у банка на привлечение во вклады денежных... Читать полностью
29 января 2014 г. на сайте АСВ я заполнила веб-форму "иная...
Здравствуйте, Владимир!29 января 2014 г. на сайте АСВ я заполнила веб-форму «иная жалоба» о н... Читать полностью
Правильно ли я понимаю, что в случае отзыва у банка лицензии АСВ выплачивает вкладчикам банка денежные средства с у... Читать полностью
Здравствуйте,скажите, если я по получении 700000 руб страховых,подал заявление во временную администрацию АМТ банка... Читать полностью
25 декабря 2013г. я подала заявление «Требование кредитора- физического...
Уважаемый Владимир!25 декабря 2013 г. я подала заявление «Требование кредитора- физического лица&ra... Читать полностью
Здравствуйте.Я заключила договор накопительного страхования жизни по программе Копилка,в банке Русский стандарт,хоч... Читать полностью
Владимир, доброго времени суток! Последней актуальной информацией по повышению страхового возмещения по вкладам с 7... Читать полностью
13.02.2014 г. я обратилась к Вам за...
Уважаемый начальник отдела ПО ЗАЩИТЕ ПРАВ ВКЛАДЧИКОВ!13.02.2014 г. я обратилась к Вам за защитой этих пра... Читать полностью
Написал на Т банк следующий ИСК:1. ...2. Неведома числа и неведомым способом Банк запросил неведомоинформацию. Исте... Читать полностью
Перезвонили сказали отказ банкаФактически банк лишил меня возможности пользоваться своими услугами без объяснения п... Читать полностью
26.02.2025 я переводил деньги между своими счетами (Альфа, Т-Банк, Яндекс), чтобы пополнить Яндекс.Сейв на 100 000... Читать полностью
Хочу продать ЗПИФ-А Глобальный, не знаю как. Сбербанк. Читать полностью
Здравствуйте, при оформлении кредита подключена услуга «назначить свою ставку», кредит оформлен на 8 лет, с момента... Читать полностью
Здравствуйте, 25 февраля мы начали оформлять сделку по ипотеке , уже неделю не могут выгрузить договор кредитный хо... Читать полностью
Здравствуйте.Возникла спорная ситуация по недочислению вознаграждения по банковской акции Альфа банка: https://www.... Читать полностью
Как банк представляет копию договора по карте халва? Читать полностью
В мае 2025г в автосалоне оформила Автокредит с Халвой. При оформлении специалистом были озвучены условия и выдана п... Читать полностью
Со мной связался оператор,предложил мне прислать чеки для подтверждения оплат,но не прислали адрес эл почты Читать полностью