0
Добрый день, столкнулся с такой проблемой, в течение определенного времени на мою дебетовую карту поступали переводы (межбанковские) от другого физ лица осуществлявшие перевод.Суммы больше 100 тыс.рублей, при этом обнаружив ограничение по карте и не возможность распоряжением денежными средствами возник закономерный вопрос на каком основание банк, приостановил обслуживание карты?.
Примечание:
Данные операций а именно: межбанковский перевод между физ лицами, не попадает под действие 115 ФЗ и не является основание для блокирование карточного счета. Требую пояснений. Благодарю за внимание.
Добрый день!
Между Вами и АО «СМП Банк» был заключен Договор банковского счета в форме договора присоединения в соответствии со ст. 428 ГК РФ с комплектом документов, состоящим из:
— Заявления на открытие счета и предоставление в пользование банковской карты от 23.01.2015 г.;
— «Условий открытия и обслуживания счета с предоставлением банковской карты АО «СМП Банк» (далее — Условия), размещенные на официальном сайте АО «СМП Банк» по ссылке http://smpbank.ru/ru/tariffs/cards;
— Тарифа «Стандарт» по обслуживанию банковских карт физических лиц, размещенные на официальном сайте АО «СМП Банк» по ссылке http://smpbank.ru/ru/tariffs/cards.
В соответствии с п. 8.4.7.1 Условий, Банк имеет право без уведомления Клиента блокировать карты Держателей и предпринимать все необходимые меры для изъятия карты в случаях выявления Банком операций с использованием карты, являющихся подозрительными в соответствии с действующим законодательством РФ и нормативными документами Банка о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
01.09.2015, в ходе беседы с сотрудниками Челябинского Филиала АО «СМП Банк» Вам даны пояснения по Вашим вопросам.
Эксперт
Здравствуйте. Я давно являюсь вашим клиентом. Мне часто приходится менять валюту, но так как в вашем банке очень бо... Читать полностью
Я знаю, что смп банк занимается санацией инвестиционного республиканского банка...
Здравствуйте,Я знаю, что смп банк занимается санацией инвестиционного республиканского банка. Знаю, что можно обрас... Читать полностью
В этом году я был не самым добросовестным клиентом Вашего банка, это было...
Добрый день, Юлия!В этом году я был не самым добросовестным клиентом Вашего банка, это было связано с кризисом и мо... Читать полностью
Добрый день! Я являюсь вкладчиком Инвесткапиталбанка. Узнала о процедуре поглощения Инвесткапиталбанка СМП Банком и... Читать полностью
Почему банк игнорирует комментировать информацию, что в ночь на 06.10.2015 г. разместил файл «Условия до... Читать полностью
Здравствуйте,подскажите пожалуйста можно ли продать квартиру купленную в ипотеку на средства СМП -банка,нужно ли пи... Читать полностью
После закрытия офиса Мособлбанка в Калининграде, все операции проводит банк-санатор...
Добрый день!После закрытия офиса Мособлбанка в Калининграде, все операции проводит банк-санатор СМП Банк.Вклад был... Читать полностью
Здравствуйте, признательны за ваш ответ на данном сайте в разделе отзывы о банке, где мы задавали вопрос председате... Читать полностью
Добрый день, на Вашем сайте есть правила размещения вкладов, хотелось бы «больше», типовой договор напр... Читать полностью
Здравствуйте, являюсь клиентом Вашего банка с 2014 года. Открыт счет как юридического лица (являюсь там учредителем... Читать полностью
При открытие вклада на сумму более 15.000.000 рублей есть какие нибудь привилегии ( премиальные карта например?) Читать полностью
Подала заявку на пролонгирование кредитных каникул по 106ф.з ст.519 кредита по фо-3%. Сегодня 10дней заявки , все э... Читать полностью
Здравствуйте. Я инвалид третьей группы у меня есть кредит в 50000 рублей и две кредитные карты в разных банках. Про... Читать полностью
У меня была заявка на услугу кредитного договора в 2018 году, начислили пени до 11 000 рублей услуга не оказана, де... Читать полностью
Добрый день. Меня зовут Мат-ва Ирина Анатольевна г. Москва 28.**.19**г.р номер счета 4081781***.Номер телефона для... Читать полностью
Добрый день. Меня зовут Мат-ва Ирина Анатольевна г. Москва 28.**.19** г.р номер счета 4081781***.Номер телефона для... Читать полностью
Здравствуйте!Вашим клиентом,неким Борисом Сергеевичем, был указан мой номер телефона и мне теперь приходят смс.Я не... Читать полностью
Добрый день! 09 января 2023 года в 21:21 направил письмо по адресу money@smpbank.ru. До сих пор никакой обратной св... Читать полностью
Добрый день. Помогите мне пожалуйста. Я хочу оформить в вашем банке карту мир ржд бонус. Я живу в Йошкар-Оле и карт... Читать полностью
Возможны ли в вашем банке валютные переводы клиентам внутри банка? Читать полностью
здравствуйте. вчера получил карту и стал клиентом вашего банка. этот момент был омрачен тем, что сотрудник сказала,... Читать полностью
как открыть вклад онлайн? уже раз двадцать оформил заявку но все равно пишет что нет заявок Читать полностью
В приложение если скрыть операции то не будет их видно при выписки счётов? Читать полностью
как остановить вал предложений микрокредитов? в одном из сообщений написано что деньги перечислены. кредиты не инт... Читать полностью
Более 10 лет назад был открыт зарплатный счёт, по договору переводятся ежемесячно небольшие суммы для ребёнка.Банк... Читать полностью
Здравствуйте, хочу купить квартиру в Спб,я являюсь гражданкой Эстонии,могу ли я купить квартиру с паспортом Эстонии... Читать полностью
Каждый день совершаю покупку (платежи) и за каждую покупку списывается не понятная мне комиссия в виде квази-кэш.По... Читать полностью
Здравствуйте, недавно я опубликовал два отзыва банку "Альфа-банк". Однако администратор перенес второй отзыв в комм... Читать полностью
Да я отправил все что было написанно в сообщение меня досих пор игнорят я писал с 2 почт на 4 почты и отправил 5 ра... Читать полностью
1. Что такое "рабочее устройство?2. Если я прикрою номер паспорта, устроит? Ведь у вас есть его копия, что надо -... Читать полностью