Список вопросов
Ответ дан

Банк ГПБ злоупотребляет правом применять закон 115 ФЗ для удержания 10% с вашего остатка по...

30.08.2020 00:19
13

Банк ГПБ злоупотребляет правом применять закон 115 ФЗ для удержания 10% с вашего остатка по расчетному счету. В связи с эпидемиологической обстановкой, осуществление деятельности начали в августе 2020 года и вот получив предоплату от покупателей, поставщики изменили цену на товар и мы вынуждены вернуть деньги покупателям. Но нет туту то было! Банк направил запрос на предоставление документов, на следующий день мы предоставили по запросу документы. Каково было мое удивление, что платежи которые сформированы на возврат (в связи с невозможностью выполнить договорные обязательства) были отклонены по след причинам:
1) Юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленным законом
2) Одно и то же физическое лицо является учредителем юридического лица, и его руководителем.
3) Предоставлен не полный комплект документов

Наследующий день было сформировано платежное поручение на свой счет в другой банк его тоже отклонили по этим же причинам.
Сотрудник не имеет оснований ограничивать права на распоряжение активами организации,сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа нет решений о применении мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, принадлежащих организации, а так же не имеются о причастности организации к экстремистской деятельности или терроризму.
Положение 115 ФЗ (9 пункт 11 сч 7 данного закона), предусматривает «отказ от сомнительных операций», а не ограничение прав вывести активы на свой счет в другое финансовое учреждение, не может рассматриваться как сомнительная операция совершаемая в целях легализации доходов, так как не входит в перечень — операций подлежащих обязательному контролю, в данной операции не происходит смена собственника активов. (статья 6 Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю ФЗ от 07.08.2001 г 115 ф. з. (ред. От 16.12.2020 г.). как следствие сотрудник банка злоупотребляет своими полномочиями и искусственно созданная ситуация для удержания 10% с организации.

В отделении банка Можайское ш., 20, Одинцово, абсолютно по-хамски вела себя как она представилась Вера (якобы является нашим менеджером), как «Швондер в юбке», как будто она лично замотивирована удержать с нас 10%, говорит закрывайте счет … никакие ваши платежки мы проводить не будем, можете не стараться не носить документы тоже. Директор написал заявление на закрытие на инвестиционный счет своей организации, а «Швондер в юбке» злорадно смеясь заявила, что через 7 дней откажет нам в закрытии. Хочу отметить, что дополнительных запросов на предоставление документов, не было. Фактически в попытке заработать, только начала делать первые шаги в бизнесе, как банк отобрал к себе в карман у меня 1\10 часть выручки, и я осталась должна покупателям. Вот она поддержка малому бизнесу!

Здравствуйте!

Спасибо, что написали мне о вашей ситуации.
Моя коллега Светлана проведем проверку по вашему вопросу. О результатах сообщит по телефону и в комментариях под вашим аналогичным отзывом в разделе «Народный рейтинг».

С уважением,

counter
Последние вопросы к эксперту
Условия по всем вкладам

Это к сайту относится, а не к мобильному приложению конкретного банка. Вопрос видимо не по адресу. К Вам нет притен... Читать полностью

Тинькофф крадет деньги?! Мошенническая организация!

Всем привет! Мои дорогие, взяла я значит Автокредит в Тинькофф и мало того, что я ждала зачисления этих финансов на... Читать полностью

Тинькофф банк - обманщики!?

Ситуация следующая, решила я значит покупать машину. Решила оформить автокредит в банке Тинькофф, мне одобрили сумм... Читать полностью

На какие деньги можно попасть, если хоть минимально не выполнишь условия по карте Халва 5х10 от Совкомбанка на авторассрочку

Добрый день! 05.08.2023 Нами был приобретен автомобиль в рассрочку через Совкомбанк по карте халва, одно из условий... Читать полностью

Озон рассрочка купи не копи

50722170-0371 8 апреля идёт платеж по рассрочке- в нем товар от которого я отказалась и он мною не получен! Озон с... Читать полностью

Как правильно оставить отзыв?

Оставлял отзыв про "Альфа-Банк". Оказалось, что он получился "неполным" и не был зачтён. Сотрудник банка в коммента... Читать полностью

Не получил ответ от начальника Департамента претензионной работы и координации борьбы с мошенничеством в розничном бизнесе

Здравствуйте!Кроме темы "Автокредиты" в разделе "Продукты и услуги " ничего вырать не могу. Пришлось писать в этот... Читать полностью

Связаться с кредитным специалистом

Связаться с кредитным специалистом Читать полностью

Не могут перечислить одобренный кредит на счет. Думают я мошенник

Такая проблема. Одобрили автокредит. И когда выбирал счет для зачисления денег пришло такое сообщение. "Операция от... Читать полностью

Странные комиссии халвы

Оформил авторассрочку, условия тратить 10тысяч по карте халва фиксированная переплата за один год 43тысячи ,рассроч... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Необоснованный отказ в начислении бонусов.
Газпромбанк

            Добрый день!             Я оформила карту Газпромбанка специально для участия в акции "Великолепный кеш... Читать полностью

Не решается 3 месяца вопрос по обращениям в банк
Газпромбанк

С 29 декабря (!) не решаются многократные обращения по поводу некорректного отображения в мобильном приложении стат... Читать полностью

Коммерческое предложение по кредиту
Газпромбанк

Добрый день! Меня зовут Татьяна. Я хотела бы узнать возможно ли предоставление коммерческого предложение по рассчет... Читать полностью

Выписка по бонусной программе
Газпромбанк

Вернутся с ответом в какой срок? Читать полностью

Не активна подписка Газпромбонус
Газпромбанк

Здравствуйте! После списания денег за активацию пакета Привилегии 25 марта с 26 марта стала недоступна подписка Газ... Читать полностью

Где 1,5% к накопительному счёту?
Газпромбанк

В марте потрачено на покупки больше 10000 руб. Но процент по накопительному счёту на апрель стоит по базовой ставке... Читать полностью

Приветственная надбавка.
Газпромбанк

Вчера 31.03.24. обратился по горячей линии с вопросом, будет ли у меня приветственная надбавка при открытии накопит... Читать полностью

Карта для мечты и привилегии
Газпромбанк

Добрый день! Оформила карты дебетовую, специально для акции карта для мечты.ничего понятно мне не объяснили.у меня... Читать полностью

Невыплата процентов по накопительному счёту "Простой процент"
Газпромбанк

Нарщение условий по накопительному счёту "Простой процент" Читать полностью

Сколько еще ждать решения по обращению №1569250
Газпромбанк

20.11.2023 года подключил себе Привилегии "Плюс". Ежемесячно они автоплатежем продлевались, но 01.01.2024 случайно... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Прекратите издеваться над людьми!
Т-Банк

Давно клиент этого банка. Когда-то достаточно активно пользовался картой, был хороший кэшбэк и сервисы. Но потом вс... Читать полностью

Ужасная работа банка
Т-Банк

Банк сильно скатился в своем обслуживании. На банальный запрос справки с подключенными услугами не могут ответить у... Читать полностью

15.03.2025 О банке
кредит
КАМКОМБАНК

оформить кредит Читать полностью

15.03.2025 Другое
Как вернуть полученные по СБП деньги отправителю законным и безопасным способом?
Сбербанк

Здравствуйте. У меня вопрос о переводе средств через СБП от неизвестного лицаМаме на карту Сбербанка через СБП был... Читать полностью

Компроментация (блокировка карты)
Сбербанк

Заблокировали карты по подозрению в компроментации, обращался в офис и на горячую линию. Там мне помочь не смогли,... Читать полностью

15.03.2025 Другое
Здравствуйте, мне в том году сделали страховку и не правильно поставили дату рождения, это заметили только сегодня, и у меня получается опять без скидок, что делать?

Здравствуйте, мне в том году сделали страховку и не правильно поставили дату рождения, это заметили только сегодня,... Читать полностью

Повышение ставки по ИТ ипотеке.
Банк ДОМ.РФ

Добрый день, в феврале 2024 года взял ИТ ипотеку в банке дом рф, работаю в ИТ компании, с момента взятия Ит ипотеки... Читать полностью

Подтверждение личности и оформление рассрочки
Ozon Банк

Необходимо было подтвердить личность. Поскольку в приложении при отправке фото и авторизации через Госуслуги ничего... Читать полностью

Заблокировать приложение
Т-Банк

Здравствуйте. Не обновила паспортные данные, заблокировано .  Читать полностью

Арест счёта

Добрый день.Задолженность по исполнительному производству полностью погашена,удержаны излишне средства.Пристав пост... Читать полностью