Добрый день, хотел бы начать инвестировать не большие суммы в акции без спекуляций в качестве сохранения капитала к пенсии, на сайте брокеров, в том числе и вашей компании, рекомендации и тарифы представлены в основном для для краткосрочных операций, что Вы можете рекомендовать для «длинного» инвестирования?

что купить в иис чтоб получился 100% аналог депозита в долларах?

Эдуард, добрый день!Не давно стал вашим клиентом. Но так и не могу понять до конца как работает ваше правило про то, что деньги должны пролежать в БКС минимум 30 дней, чтобы можно было потом снять их без комиссии.После общения с вашими консультантами у меня такая картина. Насколько она соответствует действительности?1. 30 дней начинают отсчитываться с момента завода д/с на любой счет в БКС (в том числе на банковский счет/вклад или брокерский счет). При дальнейшем переводе между счетами внутри БКС заново отсчет отлежки не начинается. Т. е. если внести деньги на банковский счет, а через месяц отправить их на брокерский, купить валюту на бирже, то потом можно сразу получать налом без комиссии в БКС банке?2. Пополнение что налом, что безналом — БКС без разницы, все равно действует правило о 30 днях.3. При выводе в другой банк (не БКС) денег с брокерского счета дополнительной комиссии за отсутствие отлежки не будет? (или возьмут 3,5%?).4. При выводе рублей в другой банк с брокерского счета комиссий никаких нет?

Подскажите, какой вариант лучше: оставить пенсионный накопительный счет в госсистеме или перевести него в НПФ ФГ БКС.И насколько лучше?

Эдвард Александрович, добрый день!Порекомендуйте пожалуйста компании, акции которых наиболее интересны для долгосрочных инвестиций. Срок от 5 до 25 лет. Ежемесячное пополнение. Хочется покрывать инфляцию и постепенно увеличивать капитал.Интересуют акции как Российских, так и зарубежных эмитентов.

Здравствуйте! Какие на ваш взгляд выгодные краткосрочные вложения на небольшие суммы?

Добрый день. Есть цель перенести все рублевые сбережения в евро. Когда выгодней купить валюту? весной 16года(апрель-май) или в 17м году? или может перед выборами президента в 18году? Хотелось бы купить евро по 55руб. Как считаете, это реально? или того, что было в преле 15года, уже не будет и ЦБ не допустит укрепления рубля до таких отметок?

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, с какими российскими банками работает кипрский депозитарий компании БКС, компания BrokerCreditService Cyprus Limited? Мне говорили, что с Открытием проводятся некие операции. Хотелось бы узнать, какие банки еще учитывают у Вас свои бумаги.

Здравствуйте!У меня вопрос по ноте номер 2. Правильно ли я понимаю, что доходность 25% годовых фиксированная? Как часто происходит выплата купонов — так же 2 раза в год, по 12,5%? Можно ли свободно продать эту ноту до срока погашения, сохранив купонный доход? Правильно ли я понимаю, что цена погашения этой ноты будет напрямую зависеть от биржевой котировки акций данных четырех компаний?Спасибо.

Вопрос по нотам. Эмитент ноты № 1 (заёмщик) ООО Брокеркредитсервис, он и должен погасить выпуск в 2017 г. Какая тут связь с еврооблигациями Сбербанка, ВТБ и ВЭБа? Если у БКС возникнут финансовые проблемы, то держатели нот встанут в очередь кредиторов БКС, а три госбанка будут и дальше работать, получив помощь от ЦБ при необходимости. Что будет когда еврооблигации все трёх банков упадут в цене (наиболее вероятный сценарий), как это отразится на цене ноты № 1 БКС, величине купона? Объясните потенциальному инвестору такую ситуацию. На сайте БКС этой информации не нашёл.

Здравствуйте!Как вы смотрите на акции Аэрофлота и ТМК в долгосрочной перспективе? От 3 лет.

Эдвард, здравствуйте.Прокомментируйте, пожалуйста, информацию в СМИ о «рисовании» активов Пробизнесбанка путем заключения фиктивных сделок через Ваш депозитарий.«Пробизнесбанк работал по такому принципу как минимум с двумя зарубежными депозитариями, связанными с ФГ БКС и группой «Открытие». Схема работала следующим образом: «Бумаги были, на определенную дату, но принадлежали они не банку, а передавались ему на время третьими лицами. Через некоторое время бумаги возвращались первоначальному владельцу. Оформлялось такое фиктивное наполнение счета банка в депозитарии как покупка бумаг, но неденежная, а с отсрочкой или рассрочкой платежа, которого в реальности так и не происходило».http://open-broker.ru/ru/about/press-…dia/23130/Налицо схема, которая при содействии БКС позволила Пробизнесбанку отражать на балансе значительные активы, которыми он не обладал. Для этого фиктивные сделки должны были быть регулярными. Шли через BrokerCreditService Cyprus Limited. Поэтому меня также и интересует вопрос, какие еще российские банки пользуются депозитарием БКС на Кипре.

Эдуард, еще раз здравствуйте.Эмитентом нот № 1 и № 2 является BrokerCreditService Structured Products Plc. Это кипрский офшор, под руководством номинального директора Димитры Каркалли. То есть компания состоит из печати и факсимиле, лежащих в офисе БКС.И вот эта компания хочет получить под 13% годовых в рублях (как заемщик с хорошим кредитным рейтингом, ставка гос.ОФЗ РФ) кредит в 0,5 млрд. рублей.Для этого используются наименования самых стабильных банков РФ (совет на будущее — будете выпускать долларовые ноты, привяжите выплаты к биржевому курсу американских гос.облигаций).Далее компания BrokerCreditService (Cyprus) Limited выкупает всю эмиссию нот на заемные средства, предоставленные БКС банком, и продает их в розницу как маркет-мейкер на бирже РФ, возращая кредит БКС банку. А деньги за эмиссию в момент выпуска уже (по факту) ушли на Кипр.Вопросы: где можно увидеть в переводе на русский язык проспект ценных бумаг, предназначенный для массового вкладчика от 80 тыс. руб. (который английским вряд ли владеет)? В частности, перевод раздела риски? На английском вот:http://fs.moex.com/emidocs/2015/09/09…pectus.pdfhttp://fs.moex.com/emidocs/2015/07/23…%20Plc.pdfНесколько фраз оттуда: ноты могут не быть подходящей инвестицией для всех инвесторов. Потенциальный инвестор должен иметь существенные знания и опыт чтобы произвести надлежащую оценку нот, преимуществ и рисков инвестиций в ноты, и информации, содержащейся в данном проспекте.Где можно увидеть меморандум, ценовое соглашение, соглашение о распространении по выпускам нот XS1269959034 и XS1210016249?

Почему никак не пойдут в рост акции АФК Система? Тот же вопрос по Дикси.

Добрый день, Эдвард!Смотрите, что получается, вы привлекаете в облигации средства клиентов, обещая гарантированную купонную доходность в 13%. Гарантированную кем, Сбербанком, ВТБ, ВЭБом? Нет, эмитент никому неизвестная кипрская компания, купленная недавно БКС. При этом информация об использовании полученных средств клиентов не раскрывается. Где финансовая отчётность компании, о которой вы говорите? Как предполагается возвращать клиентские средства и за счёт чего выплачивать купоны мне лично непонятно?Вы говорите, что покупаете еврооблигации за доллары, потом делаете некий валютный своп и получаете доходность выше банковского депозита, т. е. за счёт операций на финансовом рынке. Объясните подробно всю схему на примере, что за своп, по каким ценам? Потенциальный инвестор в облигации должен это знать, чтобы оценить свои риски.Странно, что московская биржа вообще пропустила ваши бумаги, видимо дела на нашем ФР совсем плохи.Очень хочу вложить свободные средства, но получается кот в мешке. Скоро ФРС повысит ставки, еврооблигации купленные за доллары упадут в цене, вы, извиняюсь, выпрыгнете в окно, как многие прогоревшие трейдеры, а мне не хотелось бы остаться без денег.

Прослушав ваше интервью, есть несколько мест где вы «лукавите».— Говоря что доход по ноте для ИИС составляет 26%, совершенно не соответсвует правде. Во первых перечисляя на ИИС деньги, инвестор получает налоговый вычет не каждый год, а только один раз. А т. к. ИИС открывается минимум на три года (в противном случае налоговый вычет необходимо вернуть), то получает 13% не годовых, а на ТРИ года! То есть по +4.33% в год. Во вторых это не ОФЗ, а фактически корпоративная облигация. То есть доход с нее облагается по ставке 13% (если вы сравниваете с банковскими вкладами — которые не облагаются фактически НДФЛ, если их процент конечно не заоболачный). Соответственно купон приносит 11,3%. В третьих есть еще комиссия брокера и его обслуживания, которая съедает на покупке / продаже сложно сказать сколько но не меньше 0,2%. Итого мы имеем доходность не выше 15,4%, вместо рекламируемого вами 26%!!!— Теперь по рискам. Вы говорите что риски это банкроство одного (или нескольких) из трех крупных банков РФ. И говорите что банкротство одного из них уменьшит доход на треть. А почему молчите о еще одном риске — при банркотстве «БКС Кипр», инвестор теряет все. Ведь эмитентом выступает именно он, и именно он начисляет купонный доход и обязуется выкупить облигации в 2017 году. Причем если я правильно понимаю это отдельная организация, и возможен даже случай что банк БКС премьер будет чувстсвовать себя хорошо, брокерская компания БКС тоже будет чувствовать себя хорошо, а вот БКС кипр, которая отвечает только за брокерское обслуживание на зарубежных валютных площадках обанкротиться — и этого будет достаточно что бы потерять все деньги по этой ноте.Если я в чем то не прав — то пожалуйста поправьте меня.Но судя по вопросам которые задают вам люди, у всех инвесторов возникает вопрос — откуда берутся эти 13%?!? Если посмотреть на облигации то можно увидеть что это еврооблигации — то есть доход по ним начисляется на в рублях. Ок, вы говорите делаем валютный своп — отлично, это защитит нас от риском валютных колебаний. Но откуда беруться 13% дохода по ноте, ведь доходность облигаций из которых она состоит всего лишь 3—6%!!! Покуда вы подробно не объясните инвесторам откуда берется такая высокая доходность — они врядли будут активно покупать ваши ноты. И конечно возникает банальный вопрос — кто является контролирующим органом, кто проверил что на объем данного выпуска действительно были куплены еврооблигации, прозведен валютный своп, и вообще доходность 13% не является мыльной, а полностью соответствует купленным облигациям?!? Где можно найти об этом отчет и кто является депозитарием для выкупленных облигаций, кто является гарантом что это не очередная МММ, а дейсвительно выкупленные облигации с хорошим дисконтом?!?

Эдвард, спасибо за Ваш ответ.Поскольку в вопросах других читателей много оговорок, хочу поделиться пониманием того, как устроены ноты.Есть Эмитент. Он является ответчиком по долгу, сформированному через выпуск нот. Тут это солидная финансовая компания, кипрский офшор с номинальным директором и почтой на гугле gawling.company.limited@gmail.com. BrokerCreditService Structured Products Plc. Данной компанией владеет компания с Британских Вергинских Островов BCS Holding International Limited, головная компания холдинга БКС, еще одна номинальная компания. Эмитент в любой момент может прекратить как выплату тела долга, так и выплату купона. Это будет называться дефолт. После которого Вы компанию не найдете. Разве что приедете на Кипр убедиться, что она съехала из своей комнатушки в офисном центре.Имейте в виду, когда Вам говорят, что компания входит в финансовый или банковский холдинг, огромный преогромный, это не значит ничего. Компании в холдинге не несут финансовой ответственности друг за друга. Даже если между ними есть договоры-поручительства, они рассматриваются как независимые компании. Вот решение суда по этому вопросу: http://www.dentons.com/ru/insights/al…ne-russianВ нотах есть Дилер. Он выкупает ноты у Эмитента, сразу весь выпуск. Это «розничный» продавец нот. Тут это BrokerCreditService (Cyprus) Limited. Владеет ею тот же BCS Holding International Limited. Выкупаются ноты на кредит, предоставленный «дружественным» банком. В данном случае банк БКС. Кредит предоставлен через банк-прокладку, т. к. кредитование связанных сторон банки показывать не любят. Как только Дилер распродаст на бирже данные ноты, реализация их станет проблемой владельцев бумаг.Эдвард, хотел бы Вам задать следующие вопросы.1. С какой компанией будут заключаться валютные свопы? (Валютный своп — это договор юр. лиц о покупке/продаже валюты по фиксированному курсу. Если курс поставить одинаковый, и за время сделки реальный биржевой курс валюты повысится, то контрагент выведет в офшор полученную прибыль).2. Планируется ли перевод на русский язык полного проспекта ценных бумаг? То, на что Вы указываете — это «оглавление». Обеспечивайте адекватную информацию о рисках.3. Как Вам удалось вывести производные финансовые инструменты в продажу широкому кругу лиц? На западе их продают лотами не менее чем по 100 тыс. Евро или Долл. И только квалифицированным инвесторам (Европа) либо квалифицированным инвесторам и работникам компании-эмитента (Англия). Откройте имя героя, кто Вам помог в ЦБ, учитывая низкую финансовую грамотность населения, вывести данный продукт на публичный рынок?4. Говорите ли Вы о том, что референсные ценные бумаги в ноте № 1 в случае падения капитала банка ниже 2% списываются в обязательном порядке? При этом никакие другие категории клиентов этих банков не страдают.

Эдвард, то, что Вы сейчас делаете по поводу валютного свопа, который, мол, и даст прибыль — это называется напустить туман. Сначала Вы пишите: «Все доллары, которые были получены при погашении облигации, с помощью последней части свопа конвертируются в рубли по тому же курсу, по которому в начале покупались доллары». Это похоже на вывод прибыли — сначала покупка долларов, потом продажа через 2 года по тому же курсу.Своп- это просто договор. С какой стати контрагент будет брать на себя убыток из-за роста курса? Поскольку своп — важная часть сделки, он него зависят выплаты, а размещение 2х выпусков уже состоялось, при этом Вы не можете ответить, кто контрагент по договору: «Свопы заключаются с различными сторонами и регулируются риск-менеджментом компании. Кроме того, если у Компании есть свободная валютная ликвидность, она может сама обеспечить вторую сторону по такой сделке». Я делаю вывод — что «умные» слова созданы лишь для того, чтобы ввести в заблуждение потенциальных покупателей. Особенно последний пассаж, что компания сама с собой может заключить валютный своп. Где тогда прибыль? Вопрос: заключен ли уже валютный своп (по трем валютам?) и если да, то с кем?Почему из русской версии о продукте ушла информация о рисках, хорошо изложенная в английской версии проcпекта? В русской версии это 1 лист, в английской — 33 листа. Почему ирландская биржа лучше защищает потенциальных инвесторов, чем наш ЦБ? Еще раз привожу ссылки. Кто не владеет английским, обязательно переведите сами, БКС за Вас это не сделает.http://fs.moex.com/emidocs/2015/09/09…pectus.pdfhttp://fs.moex.com/emidocs/2015/07/23…%20Plc.pdfЯ не могу писать о всем, поэтому оставляю дискуссию о минимуме в 100 тыс. долл. открытой.Более интересной темой является списание референсных ценных бумаг. Я поясняю, поскольку не удовлетворен Вашим ответом. В ноту № 1 входят 3 ценные бумаги, их ISIN: XS0893205186, XS0863569298, XS0799357354. Все эти бумаги представляют собой еще одни ноты. Привязанные к субординированным кредитам соответствующих банков. Поправки к Закону о банках, которые ЦБ провел через Думу, вступившие в силу 23 декабря 2014 (п.25.1) требуют прекращения обслуживания таких бумаг при падении капитала банка ниже 2%. Все остальные категории клиентов продолжают банком обслуживаться.Вы признали, что компания BrokerCreditService Structured Products Plc это SPV. SPV — это компания специального назначения, не ведущая операционной деятельности, штат которой состоит из одного номинального директора. Зачем же Вы тогда ранее утверждали обратное, что Эмитент — это операционная компания? Какая она операционная, если не имеет на сайте номера телефона и использует почту на гугл мейл?

Добрый день, Эдвард!По консервативной стратегии на ИИС что лучше выбрать 13% налогового вычета или не платить налог с прибыли?

Здравствуйте, Эдвард!Была информация на РБК,что сейчас на Московской бирже можно покупать Еврооблигации небольшими лотами так ли это?

Вопрос относится к ФГ БКС. Объясните, пожалуйста, за счёт чего достигается столь высокая доходность ноты № 1? Из ваших предыдущих ответов понятно, что БКС, получив рублёвые средства инвесторов, заключает с кем-то валютный своп. Разницу между процентными ставками в рублях и долларах (11% годовых) БКС выплачивает этой компании. Купон по еврооблигациям Сбера всего 5,4%, а частным инвесторам обещаете 13%. Откуда деньги непонятно? Сделка убыточна для вас и прибыльна для другой стороны. Кто является второй стороной свопа с ФГ БКС?

Вопрос относится к ФГ БКС и ноте № 1 данной компании.Эдвард, хочу разместить лишние 10—15 миллионов, только странный какой-то у вас своп получается. Если вы взяли у меня 80 тыс. руб. и поменялись сроком на год с кем-то на доллары, то класть на депозит вам будет нечего. Зато по кредиту в долларах придётся заплатить процент второй стороне свопа. При этом процент по еврооблигациям Сбера 5,4%, а мне должны обещаете заплатить 13%. Естественно у меня возникает вопрос откуда вы возьмёте деньги? Какой банк принимает у вас рублёвый депозит и выдаёт кредит в долларах? Вам не кажется, что брать кредит в долларах крайне рискованное дело? Есть печальный опыт валютных заёмщиков. И сделайте, пожалуйста, проспект эмиссии на русском языке, иначе никто к вам не пойдет. Спасибо за ответ.