Отказ в открытии расчетного счета

14.02.2018 14:22
2503
2
Оценка
1
Отзыв проверен
Наша компания обратилась в филиала №6 ПАО «Мособлбанк» ( г. Нижний Новгород)  для открытия расчетного счета. 18 октября 2017 года при непосредственном участии сотрудника банка И-ной Е.А. были заполнены необходимые документы на открытие расчетного счета в Вашем банке. Указанный сотрудник уверил нас, что счет может быть открыт только при оплате консультационно-юридических услуг в размере 1999 рублей дополнительно к стандартным комиссиям при открытии счета. Доверившись словам сотрудника банка денежная сумма в размере 1999 рублей была перечислена по указанным сотрудником банка реквизитам (копия платёжного документа прилагается). Через несколько дней после 18.10.2017 состоялась встреча коммерческого директора нашей организации с сотрудником службы безопасности банка Александром, который приехал по юридическому адресу ООО для проверки местонахождения общества. В личной беседе сотрудник службы безопасности банка положительно отозвался о результатах проверки, позже в офисе банка был подписан составлен акт, не содержащий никакой негативной информации об ООО. В начале ноября  2017 года на юридический адрес ООО пришло письмо из банка об отказе в открытии расчетного счета со ссылкой на пункт 5 и/или 5.2 статьи 7 федерального закона от 07.08.17 №185. Считаем указанный отказ банка от 31.10.2017 №6Ф-4617 без какой-либо мотивировки с нечеткой формулировкой (неясно, какой пункт 5 или 5.2, а может быть оба пункта статьи 7 федерального закона от 07.08.17 №185 банк положил в основу отказа) необоснованным и противоречащим нормам права. Наша фирма действует СТРОГО в рамках законодательства РФ, о чем свидетельствует положительная репутация директора и учредителя нашей фирмы, положительные проверки со стороны федеральной налоговой службы. Отказ в открытии счета ничем не обоснован, нарушает права нашей организации.
МОСОБЛБАНК
МОСОБЛБАНК
2018-02-15T15:55:58+03:00
Добрый день, Уважаемый Nemoy_NN! По факту Вашего обращения сообщаем, что Банк строго соблюдает требования Банка России и действующего законодательства РФ, в частности Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В рамках указанного закона, Банк обязан идентифицировать потенциального клиента до приема его на обслуживание, в том числе определить цели его хозяйственной деятельности, деловую репутацию и финансовое положение. На основании пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ кредитная организация вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Соответствующее Уведомление 31.10.2017 направлено Вам письмом. Дополнительно сообщаем, что с каждым новым Клиентом, при обращении в Банк сотрудниками офиса проводится беседа на предмет его вида деятельности. Сотрудники Банка предлагают Клиентам все банковские продукты, в том числе и продукты компаний-партнеров. Продажа и оформление дополнительных продуктов производится только по желанию Клиента и не влияет на принятие Банком решения об открытии расчетного счета. С уважением, ПАО МОСОБЛБАНК

Отзывы о продуктах МОСОБЛБАНКА

Ложка дегтя в бочке меда

Оценка 5

Работаю с банком с 2012 года, открыв в нем расчетный счет ИП, хочу оставить отзыв в связи с последними событиями... Просто в работе моего любимого банка произошли кое-какие... Читать полностью

17.03.2015

ДО "Озерки"

Оценка 5

Руководство и коллектив ООО «МЕЗОНИН» выражает свою признательность и благодарность сотрудникам ДО "ОЗЕРКИ" МОСОБЛБАНК за эффективное сотрудничество на высоком профессиональном... Читать полностью

28.05.2014

Открыл счет бесплатно за один день

Оценка 4

В начале недели открывал расчетный счет в Мособле в отделении на Новом Арбате. Очень понравился профессионализм сотрудницы, открывавшей счет, её вежливость, внимание к моим... Читать полностью

04.05.2014

Спасибо дополнительному офису «Ордынка»!

Оценка 5

Больше месяца моя компания обслуживается в офисе на Большой Ордынке 68. Мы пришли по акции банка, объявленной банком для юридических лиц. У меня небольшое ателье (ООО Лебедева) и... Читать полностью

03.05.2014

Обслуживание в ивантеевском офисе для ФЛ и ИП

Оценка 4

Обслуживаюсь в Мособлбанке в Ивантеевке как юридическое и физическое лицо. Для ФЛ: приятные проценты по вкладам, бывают акции по типу «плюс полпроцента годовых» или «открой вклад... Читать полностью

24.04.2014

Благодарность сотрудникам ДО "На Московском проспекте" Филиала №19

Оценка 5

Добрый день! Хочу выразить благодарность сотрудникам дополнительного офиса "На Московском проспекте" Филиала №19 г.Чебоксары за проявленное внимание к клиентам нашей фирмы. Наша... Читать полностью

01.04.2014

Благодарность любимому банку

Оценка 5

Хотелось бы выразить благодарность Мособлбанку, особенно отделению Александровский в Ростове-на-Дону за качественное обслуживание. Мое предприятие обслуживается в этом отделении с... Читать полностью

16.12.2013