Модульбанк

Блокируют большие суммы денег

19.11.2019 11:58
4394
3
Без оценки
Добрый день! Хочу поделиться негативным опытом работы с Модуль банком.Сегодня на счет моей фирмы поступил процентный заем от моих партнеров по бизнесу. Денежный средства в размере более 3 млн. руб  были тут же заблокированы банком! Формулировка банка :"Чтобы вы могли продолжать работать спокойно, мы проверяем вашу компанию. Для безопасности на время проверки мы заблокировали карту и установили лимит — в день можно вывести не больше 50 000 рублей." 50 000 руб????  У меня обязательства перед поставщика на несколько миллионов!  Спустя несколько часов банк прислал запрос на предоставление документов по расчетам по счету за несколько месяцев Нужно предоставить декларации, первичные документы, договоры, выписки с др банков, штатное расписание и др документы. На все это дается 3 дня. Чтобы собрать весь пакет документов нужно немало времени. Счет заблокирован. Невозможно даже перевести деньги в другой банк, чтобы исполнить обязательства перед поставщиками. Т.е. Модуль банк будет свободно пользоваться моими заемными средствами минимум 5 рабочих дней! Так как  после предоставления документов им нужно еще несколько рабочих дней для проверки. И это делается специально!!!!!!! Один из банков, например присылает запрос на предоставление документов, но не блокирует денежные средства! Ими можно распоряжаться! Это по опыту моих партнеров по бизнесу. ИНН 38***63
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-11-25T15:23:20+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга. Принимаем отзыв без оценки.
Модульбанк
Модульбанк
2019-11-20T14:43:52+03:00
Даниил, здравствуйте! Проверка документов на основании 115 ФЗ - это стандартная процедура, с которой может столкнуться каждый клиент банка. На их предоставление мы даем три рабочих дня, но если нужно больше времени, достаточно написать об этом в чате, и мы будем ждать. Мы начинаем проверку только после полного предоставления запрошенных документов. В вашем случае их проверили в течение одного дня. Мы прислушиваемся к опыту наших коллег и уже упростили порядок проведения этой процедуры. По результатам проверки мы приняли решение прекратить дальнейшее сотрудничество и предложили вам закрыть счет. Так как вы предоставили все документы, неустойки в размере 15% при переводе остатка не будет. С уважением к вашему выбору, Модульбанк

О банке

Народный рейтинг

20 место
из 315 банка
4,46
средняя оценка
4%
решено проблем
273
отзывов
267
ответа
Написать отзыв

Отзывы о продуктах Модульбанка

Отличный банк для бизнеса

Оценка 5

Являюсь постоянным клиентом «Модуль банка» уже 4 года. Часто возникают вопросы , которые моментально решаются в чате банка. 14 марта 2025 г мне необходимо было сформировать акт... Читать полностью

28.03.2025

Быстрая и профессиональная помощь в возврате средств - благодарю за поддержку

Оценка 5

Обращались в Модульбанк по вопросу некорректных попыток списания со стороны сервиса Яндекс по карте. Нужно было срочно получить RRN транзакций, чтобы отвязать карту и вернуть... Читать полностью

27.03.2025

Консультация с технической поддержкой

Оценка 5

13 февраля 2024 года обращался с вопросом Как положить деньги на рс, надо было срочно оплатить платёжки, а приходов от клиентов не было. Писал в онлайн чат, мне так удобнее... Читать полностью

27.03.2025

Мобильное решение вопроса с МодульБанком

Оценка 5

Благодарю за помощь, консультации и быстрые ответы на мои вопросы. Вопрос/ответ за 26.11.2024г. в чате банка: -"Могу ли я в ЛК составить акт выполненных работ в ответ на счёт... Читать полностью

27.03.2025

Модульбухгалтерия для предпринимателей

Оценка 5

Хочу поделиться опытом работы с Модульбухгалтерией. 11 февраля 2025 года я обратился в чат банка к бухгалтерам с вопросом о проверке отправленных мной самостоятельно платежей на... Читать полностью

27.03.2025

Рекомендую Модульбанк, очень оперативное обслуживание и помощь в любых вопросах!

Оценка 5

Поздним вечером ( в 22:39) 10 января 2025г. я в своём личном кабинете Модульбанка сформировал Счёт на оплату контрагенту, и увидел,что число в акте от 11.01.2025.Решил узнать в... Читать полностью

26.03.2025

Дистанционное получение справок

Оценка 5

Необходима была справка о доходах. 27 января 2025 года обратился в чат банка с просьбой подготовить данную справку. Сотрудник банка оперативно ответил на мое сообщение, бесплатно... Читать полностью

26.03.2025
Все отзывы

Отзывы о продуктах банка