Самовольное списание платежей работниками банка

20.03.2020 14:35
3229
7
Оценка
1
Отзыв проверен
16 марта 2020 года, иною, генеральным директором ООО «***н» в обслуживающее отделение банка были направлены платежное поручение о переводе денежных средств №1 от 16.03.2020 на сумму 51 519-00 (Пятьдесят одна тысяча пятьсот девятнадцать) рублей 00 копеек в адрес ООО «*** системы» ИНН 77***54, и платежное поручение о переводе денежных средств №2 от 16.03.2020 на сумму 47 704-00 (Сорок семь тысяч семьсот четыре) рубля 00 копеек в адрес ООО «***а» ИНН 78***02, которые были исполнены банком. Затем, уже без наличия каких-либо платежных поручений и распоряжений от имени ООО «***н», сотрудники банка, используя свое служебное положение и не извещая руководство ООО «***н», самовольно, втайне перевели 99 223-00 (Девяносто девять тысяч двести двадцать три) рубля 00 копеек в адрес указанных выше организаций, использовав свои властные полномочия. ООО «***н», проверяя остатки денежных средств на расчетном счете в ПАО «УБРИР» 18 марта 2020 года и сравнивая баланс, внезапно обнаружило недостачу денежных средств в сумме 99 223 – 00 (Девяносто девять тысяч двести двадцать три) рубля 00 копеек. Проанализировав совершенные платежи, руководство ООО «***н» выяснило, что указанная выше сумма была самовольно тайно переведена сотрудниками банка на указанных выше организаций-контрагентов. ООО «***н» обратилось за разъяснениями в банк и предложило добровольно вернуть похищенную сумму обратно на расчетный счет ООО «***н» в кратчайшие сроки. Однако сотрудники банка, включая управляющего филиалом проигнорировали все обращения и в устной форме ответили, что они не знают и не понимают, о чем идет речь и вообще отказываются разговаривать на эту тему – управляющий филиалом банка просто предложил тихо и спокойно закрыть расчетный счет, забыв об этих деньгах и никуда не жалуясь. При этом он сказал, что так как счет я буду закрывать сама, то банк еще и удержит 10% от остатка на счете. В противном случае он пообещал, что и остальные денежные средства ООО «***н», находящиеся на расчетном счете в банке, организация не получит или получит очень и очень не скоро «обойдя массу судов и иных инстанций». ООО "***н" обратилось с соответствующим заявлением по системе ДБО в банк, однако ответа не получило до сих пор - банк попросту игнорирует сложившуюся ситуацию. В результате без всяких объяснений и причин деятельность организации парализована - платежи банк не проводит без объяснения причин, счет закрыть соглашается только по заявлению директора ООО "***н" с согласием в удержании штрафа в 10% от остатка на счете. Я предлагала закрыть счет и не поднимать шум по поводу незаконно списанных платежей сотрудниками банка, но взамен не удерживать 10% штрафа, но получила отказ и ответ банка, что они абсолютно никого не боятся и незаконно списанные деньги возвращать не собираются.
Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР)
Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР)
2020-03-26T12:08:35+03:00
Здравствуйте, oooperun! По вопросу указанных в обращении платежей, информация вам была предоставлена по телефону 17.03.2020. банком был произведен возврат указанных денежных средств. Ваше заявление было получено и рассмотрено, официальный ответ банка был направлен ответным письмом в срок, не превышающий 30-ти календарных дней (в соответствии с п. 10.1 "Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей Публичного акционерного общества "Уральский банк реконструкции и развития" В переписке на сайте banki.ru, как на любом другом публичном ресурсе, мы не можем обсуждать подробности Ваших операций, так как в соответствии со ст. 26 ФЗ N 395-1 от 02.12.1990 «О Банках и банковской деятельности», банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Хотим отметить, что банк строго соблюдает законодательство РФ, в том числе Федеральный закон № 115-ФЗ и требования Центрального банка РФ, и тщательно следит за легальностью проводимых операций. Банк имеет право установить ограничение в дистанционном банковском обслуживании, которое не препятствует обмену документами на бумажном носителе. Дополнительно информируем вас о том, что 25.03.2020 в системе интернет-банка вам направлено уведомление о расторжении договора комплексного банковского обслуживания в одностороннем порядке на основании п. 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. За получением остатка денежных средств на счете, вам необходимо обратиться в банк с соответствующим заявлением в течение шестидесяти дней со дня направления уведомления. Указанная вами комиссия в размере 10% не является штрафом, а предусмотрена тарифами банка, действующими на 26.03.2020 года. Комиссия взимается за перевод остатка в сумме 50 000 рублей и выше в размере 10% от суммы перевода, указанной в заявлении на закрытии счета. Сожалеем, что в рамках консультации возникло недопонимание . Приносим извинения за доставленные неудобства. С уважением, УБРиР.

О банке

Народный рейтинг

36 место
1,77
средняя оценка
13%
решено проблем
1 715
отзыва
1 715
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы об РКО Уральский банка реконструкции и развития (УБРиР)

Компетентность сотрудника

Оценка 5

Имею счет в этом банке с 2018 года. Все устраивало. Но в этом году очень сильно выросли тарифы за обслуживание. Вынуждена была подать заявку на закрытие счета. Для возврата... Читать полностью

04.08.2023

Лучший банк на юге

Оценка 5

Добрый день! Обратился в банк для открытия расчетного счета для иностранной компании. Заполнили все заявления оперативно, профессионально, с первого раза. Работники, а там три... Читать полностью

01.08.2023

Отличные акции, отличный банк!

Оценка 5

Добрый день! Меня зовут Елена и обслуживаюсь в банке УБРиР с далекого 2013 года. Офис находится по адресу г.Каменск-Уральский ул.Алюминиевая 30.  Во-первых, что хочу сказать, это... Читать полностью

16.03.2023

Отличный банк!

Оценка 5

Добрый день! Меня зовут Елена и в качестве ИП я работаю достаточно долго. Я занимаюсь продажей окон и дверей. Обслуживалась в разных банках и настал момент, когда я задумалась... Читать полностью

15.03.2023

Отличный банк!

Оценка 5

Добрый день! Меня зовут Юлия, зарегистрировала ИП совсем недавно. И конечно же встал вопрос о том, в каком же банке обслуживаться. В планах было открытие магазина одежды, и... Читать полностью

14.03.2023

Оформление р/сч быстро и в срок

Оценка 5

Хочу выразить благодарность, Елене А-не, за оперативное оформление расчетного счёта в банке УБРиР, офис сейчас расположен около метро Павелецкая, что очень удобно для меня, даже... Читать полностью

09.03.2023

Благодарность

Оценка 5

В апреле 2022 года открывала расчетный счет. Так же мне в магазин нужен был терминал. Сотрудник банка предложил и терминал и мобильное приложение "Смартфон как терминал". Все... Читать полностью

03.03.2023