Т-Банк

Необоснованная блокировка счета! Остановка работы, убыток!

22.09.2020 23:32
3359
4
Без оценки
Добрый вечер. Приобрели готовую компанию с расчетным счетом в Банке «Тинькофф». Переоформили быстро, приехал представитель, начали работать. Сняли несколько раз наличные средства не превышая лимитов (Данный факт финансово-хозяйственной деятельности отражен в бухгалтерском и налоговом учете организации. Погашение выданного займа планируется за счет дивидендов, получаемых учредителем). После чего нам сразу заблокировали платёж нашим контрагентам за морскую перевозку груза, контейнер застрял в порту и началось сверхнормативное хранение! Внушительный список запрашиваемых документов был предоставлен. Написали подробное письмо с описанием деятельности и объяснили факты съёма наличных, которые требовались для расчётов организации. Операции, проводимые нашей компанией не несут риска потери деловой репутации для банка «Тинькофф», осуществляются исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью, поэтому просим разблокировать расчетный счет для осуществления дальнейшей деятельности. Просим провести платежи нашим партнёрам, чтобы мы могли избежать репутационных и финансовых потерь! Спасибо! Ситуация критическая.
Т-Банк
Т-Банк
2020-09-23T18:02:20+03:00
Приветствуем. Запрашиваем документы только если есть основания и делаем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Счет не блокируем, при этом, можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого не делали. Мы обратили внимание на то, что компания ранее не вела деятельность по счету, и операции начались совсем недавно, после смены ЕИО. 38% средств были сняты со счета наличными, еще 44% переведены в пользу контрагентов, без указания за что именно производится оплата. По счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ, а налоги по деятельности оплачивались в незначительных объемах. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы, чтобы подтвердить реальность деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 10-МР, 18-МР, 19-МР и 375-П. Сейчас вы предоставили не все документы по запросу. Часть документов все еще ожидаем — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ компании. Учитывая уже предоставленные документы, а также ваши пояснения в отзыве, мы провели платеж на контрагента.

О банке

Народный рейтинг

3 место
из 318 банка
4,69
средняя оценка
15%
решено проблем
95 048
отзыва
94 813
ответа
Написать отзыв

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 24.02%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 18.14%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
16%
годовых
от 30 дн.
срок

Отзывы о продуктах Т-Банка

Спасибо за оперативность

Оценка 5

Хочу поблагодарить менеджера Александра в оперативном регении моего вопроса. У меня перестало работать приложение Т-бухгалтерия, а страховые взносы необходимо было уплатить... Читать полностью

26.12.2024

Профессиональная помощь даже в нерабочее время!

Оценка 5

Хотелось бы поблагодарить Умнягину Анну, сотрудника Т-банка, приятного и компетентного специалиста за оперативную помощь в подключении необходимой услуги в субботу. Она приняла... Читать полностью

22.12.2024

Качественная работа службы поддержки

Оценка 5

19.12.24 в 13:30 обратился в службу поддержки с вопросом по оплаты налога УСН в Т бухгалтерии. В 13:46 сотрудник Илья (Внутренний номер: 6010463) дал полный и развернутый ответ по... Читать полностью

19.12.2024

поддержка работает очень быстро и четко

Оценка 5

Иван (номер 6800714) сразу по запросу позвонил и помог ответить на все вопросы по эквайрингу. Из чего складывается процент, нужна ли касса, как чет прислать, как сбп подключить... Читать полностью

17.12.2024

Выражаю благодарность Азалии за помощь с перевыпуском карты

Оценка 5

Я обратился к Азалии за помощью с заменой бизнес-карты. Очень быстро получил от неё всю инструкцию что нужно для этого сделать, но по сути сам я ничего не делал, а она всё сделала... Читать полностью

14.12.2024

Как обычно все на высоте

Оценка 5

Горячо люблю данный банк и ему не изменяю, были разные инциденты, и с мошенниками в том числе, всегда на связи и быстро решают проблемы. Сегодня обратилась в данный банк так как... Читать полностью

13.12.2024

Консультация по бизнесу

Оценка 5

Обратилась через мобильное приложение в Т-банк с вопросом по открытию счета для ИП и по приёму платежей. Со мной оперативно связалась Лидия, которая очень доступно, доходчиво... Читать полностью

10.12.2024
Все отзывы

Отзывы о продуктах банка