Невнятная блокировка по 115-ФЗ
Оценка
Отзыв проверен
Являлся старым и лояльным клиентом банка до этого момента.
13 января робот банка прислал сообщение "Нам нужно уточнение по НЕКОТОРЫМ банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста пришлите до 18.01.22 прямо сюда, в чат" и список документов в т.ч. 2-НДФЛ (перс. данные которых нет у банка) и разъяснения об экономическом смысле операций за 3 месяца.
В ответ на это сообщение я попросил уточнить что имеет ввиду банк под словом "НЕКОТОРЫЕ"... как-то странно сидеть писать сочинение о всех операциях за 3 месяца. На что мне ответил банк "Я передала коллегам информацию по вашему вопросу. Они свяжутся с вами и сообщат ответ".
Так как не было никаких операций с криптовалютой и выводом средств, а также неясных операций попадающих под 115-ФЗ, я подумал, что это была ошибка в виде автоматической рассылки, и не принимал никаких действий, ведь банк со мной свяжется.
Банк не связался. 19 января я проснулся с сообщением "Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операций".
На вопрос: "На каком основании?". Банк ответить не может, говорит про какие-то некоторые операции, которые никто не знает, что они составили обращение и со мной обязательно свяжутся завтра до конца дня.
НО!
Я не могу пользоваться моими деньгами, переводы в другой банк себе по моему номеру через СБП заблокированы.
Такое себе.
Если здесь объявятся сотрудники банка, которые хоть как-то внятно смогут пояснить причину блокировки, номер обращения 5-8294225970390.
Администратор народного рейтинга
2022-01-21T12:21:46+03:00
Спасибо за отзыв. Ждем ответ банка на комментарии автора.
17.02.22 Оценку зачли за качество консультации, а также за невыполнение договоренностей.
Т-Банк
2022-01-19T11:33:20+03:00
Здравствуйте.
В обращении в чат, а также в звонке, мы не могли сразу сообщить детали, поэтому передавали обращение в специальный отдел. Это верный порядок.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
Мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Т-Банк
Под залог (авто)
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет
Т-Банк
Автокредит наличными
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
На образование
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет
Т-Банк
Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Стоимость обслуживания карты
user-483821352333
3 апреля в 12:31 я получил подробную консультацию по стоимости обслуживания карты в чате приложения. Специалист ответил мне быстро и рассказал, откуда списывается плата за...
5
Т-Банк
Пополнение рублевого счета долларами через банкомат
konstantih@gmail.com
Хотел попробовать пополнить свою рублевую карту наличными долларами через банкомат. Ранее так никогда не делал, но было интересно. В итоге после авторизации рублевой картой и...
5
Т-Банк
Благодарность за быстрый возврат средств при оспаривании расходной операции
maxim.sablev
15 февраля я заказал на сайте o****.ru и оплатил мадагаскарскую ваниль. В параметрах отгрузки заказа были обозначены 19 дней доставки СДЭК. Через месяц по заказу никаких движений...
5
Т-Банк
Быстрое решение в оспаривании операций
user-580119349676
Несколько лет назад я детям завел детские карты Т-банка, не давно один из сыновей заметил что у него каждый месяц стали списывться деньги за подключенный ранее [censored] сервис...
5
Т-Банк
Спасибо за помощь
user-739321380119
Сегодня, 01.04.2025 около 15.00 обратился в онлайн-чат техподдержки Т-банка. Возникла проблема с платной подпиской Pro. Она слетела по моей не внимательности, хотя была оформлена...
5
Т-Банк
Премиум от Т-банк
user-85746646339
Собираясь в поездку за границу, решил подключить Premium сервис от Т-банк с бесплатной медстраховкой на всю семью. Подключил, оплатил. Когда пришел полис на почту, заметил, что я...
5
Т-Банк
Обращение в тех поддержку
user-673021375748
Обратилась в службу поддержки банка 1.04.25 в 10.39 по вопросу не начисления кэшбэка по операции, консультант Анастасия быстро разобралась в моем вопросе, кэшбэк доначислили...
5
Т-Банк
Отзывы о дебетовых картах Т-Банка
Стоимость обслуживания карты
Оценка
3 апреля в 12:31 я получил подробную консультацию по стоимости обслуживания карты в чате приложения. Специалист ответил мне быстро и рассказал, откуда списывается плата за...
03.04.2025
Пополнение рублевого счета долларами через банкомат
Оценка
Хотел попробовать пополнить свою рублевую карту наличными долларами через банкомат. Ранее так никогда не делал, но было интересно. В итоге после авторизации рублевой картой и...
01.04.2025
Благодарность за быстрый возврат средств при оспаривании расходной операции
Оценка
15 февраля я заказал на сайте o****.ru и оплатил мадагаскарскую ваниль. В параметрах отгрузки заказа были обозначены 19 дней доставки СДЭК. Через месяц по заказу никаких движений...
01.04.2025
Быстрое решение в оспаривании операций
Оценка
Несколько лет назад я детям завел детские карты Т-банка, не давно один из сыновей заметил что у него каждый месяц стали списывться деньги за подключенный ранее [censored] сервис...
01.04.2025
Спасибо за помощь
Оценка
Сегодня, 01.04.2025 около 15.00 обратился в онлайн-чат техподдержки Т-банка. Возникла проблема с платной подпиской Pro. Она слетела по моей не внимательности, хотя была оформлена...
01.04.2025
Премиум от Т-банк
Оценка
Собираясь в поездку за границу, решил подключить Premium сервис от Т-банк с бесплатной медстраховкой на всю семью. Подключил, оплатил. Когда пришел полис на почту, заметил, что я...
01.04.2025
Обращение в тех поддержку
Оценка
Обратилась в службу поддержки банка 1.04.25 в 10.39 по вопросу не начисления кэшбэка по операции, консультант Анастасия быстро разобралась в моем вопросе, кэшбэк доначислили...
01.04.2025