Заблокировали счёт ИП!

Открывал счёт ИП в отделении ВТБ, г. СПб, ул. Тореза.

Банк долго (еще с начала 2022 года) убеждал меня открыть у них резервный счет, расхваливая, какой он хороший, какой надеждый и сколько всякого хорошего он может дать своим клиентам. В итоге в октябре 2022 года (31 октября если не ошибаюсь) счет был открыт. Лежал себе тихо, ждал своего случая. И случай пришел. Появился заказ от застройщика - Мавис- град. Компания мягко говоря не маленькая. На счет упали деньги и вроде как все должно было закончиться хорошо. Но нет. 

Напомню банку, потому что он начнет сейчас оправдывать себя - я ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ! Все денежные средства на моем счету, как только они упали, это МОИ и только МОИ деньги. Что и как я с ними делаю - мое личное дело. Главное - платить налоги, не подводить клиентов. И вот я оформляю карту физ лица в ВТБ, чтобы снять часть денежных средств (часть себе, как чистую прибыль, часть на закупку продукции в магазинах типа максидом - так дешевле). И тут начинается веселье.

1. Мне было сказано, что на свой счет физ лица нет ограничений по снятию. Первая ложь от банка! Пытаюсь снять 1,5млн - мимо, 1млн - снова мимо. 500к - сделал. Хорошо, не страшно, банк уверял что снятие самому себе не является транзакцией. Сделал три перевода. Жду. Проходит минут 30, на счету физ карты появляется 500к. И все. Далее поступлений нет, в приложение для юр лиц войти не получается.

Звоню своему менеджеру, он не знает ничего. Звоню на горячую линию - и вот! 115-фз! Никакой незаконной деятельностью на расчетном счёте я не занимался. 

Банк возомнил что он по закону что-то делает, так вот - ПОЧИТАЙТЕ ЗАКОН! Вот вам ниже 1 статья этого закона - она называется ЦЕЛИ настоящего Федерального закона.

"Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения."

То есть банк, посчитал, что Мавис-град спонсирует терроризм через ИП по производству мебели? Не больно много банк на себя берет?

Плачу все налоги. Придя в офис мне озвучили, что лучше закройте счёт, а мы Вам деньги переведем, это быстрее. Я сказал, что я не мошенник и мне не нужны эти лишние движения по счетам, более того, мне нужно как можно скорее оплаить счета на производство.

2. Банк начал придумывать оправдание своего отношения тем, что я слишком много снять хотел. На счету 10 млн, снять я хотел 1,5 это явно меньше 20%. При средней маржинальности по рынку 30-40% я явно недоснял. И да, когда я оформлял счет я СПЕЦИАЛЬНО заострял на этом внимание, что я часто снимаю деньги со счета, меня уверили, что это не проблема. Как видно, вторая ложь от банка.

3. Крайний срок рассмотрения - 30 дней! Из-за такого, мало того что я не успею оплатить материалы по нынешней цене, по которой и считался заказ, я еще и попадаю на налоги, и не маленькие! 

Итог. Банк ВТБ отвратительная организация, с которой не стоит иметь дело. Я к сожалению вынужден с этим клиентом довести заказ до конца по этому счету, и на него еще несколько раз будут переведены еще суммы денег, в еще несколько миллионов. Но остальные заказы, с этим заказчиком или с другим, только через старый добрый Альфа-банк. 

Я разослал всем своим клиентам и поставщикам официальное письмо, о том, что никаких переводов от или на счета в ВТБ я осуществлять не буду, пусть тоже используют другие банки, у которых нет проблемы с работой.

Нытье о том что банк делает по закону, оставьте при себе, почитайте закон