Заблокировали счет. Отказываются принимать заявление на закрытие счета и перевод денежных средств, оставшихся на счету

06.08.2024 05:15
551
Оценка
1
Отзыв проверен

Добрый день! Два месяца мучаюсь с ПСБ. Отделение в пгт. Беловодск, ЛНР. Я ИП. 5 июня 2024 получил ограничение по работе с банк-клиентом и запрос на документы в связи с подозрением на действия попадающие под ФЗ-115. Но написали, что на бумажном носителе не проблема, деньги будут уходить. Собрал весь запрашиваемый пакет и отправил через банк-клиент. Через несколько дней пришел ответ, что документы их не устраивают и они запрашивают точно-такой же перечень слово в слово. Пока разбирались через кол центр и с оператором в отделении (несколько дней) возникла очередная необходимость оплаты контрагенту за товар. Принес платежку, отдал оператору, на следующий день оператор сообщила что банк не будет проводить платеж в связи с подозрением на действия подподающие под ФЗ-115. Обратите внимание счет нужно было оплатить за оборудование на ООО. Опять собрали документы, опять отправили, опять получили запрос слово в слово, как на автомате. Тем временем срок на выполнение договора, по которому был получен аванс от клиента идет. А предмет договора у нас изготовление котельной, срок тут очень важен. Попробовал обратиться в ближайший банк - ВТБ, там сразу отказали в открытии счета без объяснения причины. ИП изначально было зарегистрировано для работы по госконтрактам на обслуживание опасных производственных объектов в нашем районе. Хорошо не успели подписать контракты. Походили в отделение, позвонили в кол-центр, замкнутый круг, начало августа. Понимая ответственность за непоставку в срок котельной, нашел организацию которая выполнит этот заказ за меня, заключил тройственный контракт, решил закрыть ИП, заплатил все налоги (они провели с бумажного носителя без проблем), понес в отделение счет на оплату (в эту организацию) с заявлением на закрытие счета в связи с ликвидацией моего ИП. Счет не оплатили, заявление не приняли, подписывать ничего не хотят. Отделение отправляет в банк-клиент, банк-клиент в отделение. Подавал заявление на закрытие счета в связи с ликвидацией с переводом остатка денежных средств на карту физлица (свою), отказано по 115ФЗ, письменных пояснений не дают.

Когда для закрытия счета потребовали принести справки из трех банков о том, что они отказали мне в открытии счета для перевода туда средств, я понял, что это похоже либо на издевательство, либо обман, т.к. банки справки/уведомления/объяснения об отказе в открытии счета не дают, а ближайшие к нам банки находятся в других субъектах РФ, они это прекрасно знают. Прошу решить мой вопрос.

ПСБ
ПСБ
2024-08-08T13:54:04+03:00
Здравствуйте! При Ваших обращениях в колл-центр 20.06.2024 и в период с 04.07.2024 по 26.07.2024 сотрудники Вас некорректно проконсультировали по порядку перевода денежных средств при закрытии счета. 31.07.2024 сотрудник колл-центра предоставил Вам верную информацию об открытии расчетного счета ЮЛ в другом банке для перевода остатка денежных средств. 01.08.2024 при обращении в контактный центр сотрудник снова некорректно Вас проконсультировал о том, что невозможно снять денежные средства с закрываемого счета наличными. Также не предоставил Вам информацию о том, что в данном случае потребуется отказ в открытии расчетного счета минимум от трех банков. Приносим извинения за некорректные консультации. Проведем работу с сотрудниками, что не допускать ошибок в дальнейшем. Вы обратились в офис с заявлением на закрытие счета, в котором был указан счет физического лица, открытый в стороннем банке. Сотрудники офиса корректно Вас проконсультировали о необходимости указания в заявлении на закрытии счета реквизитов счета ЮЛ, открытого в другом банке. С новым заявлением в офис Вы не обращались. Отмечаем, что отношения ПАО Промсвязьбанк с клиентами строятся строго в рамках действующего законодательства, поэтому в случае применения ограничительных мер по отдельным продуктам клиенты всегда уведомляются о сути возникших вопросах и перечне необходимых действий для скорейшего разрешения ситуации. Предлагаем Вам обратиться с обращением непосредственно в Банк для детального разъяснения причин сложившейся ситуации. Одновременно обращаем внимание, что установленные статьей 4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ограничения не позволяют нам раскрывать иным лицам информацию о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, что исключает возможность предоставления развернутого ответа на данном форуме.

О банке

Народный рейтинг

11 место
3,39
средняя оценка
23%
решено проблем
4 508
отзыва
4 416
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы об РКО ПСБ

Открытие расчетного счета

Оценка 5

Добрый день, 21 августа мне позвонил менеджер банка ПСБ Е-ов Алексей, очень понравилось с общение, смог грамотно и четко ответить на все мои вопросы, поэтому уже в пятницу я... Читать полностью

28.08.2024

Благодарю ПСБ и сотруднику Евгению

Оценка 5

Добрый день. Ранее работал с другим банком, но сейчас перевёл свой бизнес на РКО от ПСБ. Началось наше сотрудничество со знакомства с менеджером К-ым Евгением. По телефону... Читать полностью

09.04.2024

Лояльность на высоте!

Оценка 5

Добрый день. В очередной раз хочу выразить благодарность самому банку и, в частности, моему новому персональному менеджеру К-ву Владиславу С., который сумел оперативно решить мой... Читать полностью

01.04.2024

Обслуживание

Оценка 5

Хочу оставить отзыв, т.к. ситуация была нестандартная у нас. Согласно тарифов на обслуживание по нашей ошибке сняли РКО, причем существенную сумму. Сотрудники банка оказались очень... Читать полностью

28.03.2024

Благодарность сотруднику банка

Оценка 5

Посещал офис на проспекте мира. Открывал расчетный счет для юридического лица. Был поражен профессионализмом, опытом, оперативностью, вежливастью, любезностью замечательного... Читать полностью

19.03.2024

Выражаю благодарность банку ПСБ

Оценка 5

Что хочу сказать о банке ПСБ - отличный банк, выгодный эквайринг для ИП. Хороший индивидуальный подход к каждому клиенту, всегда на связи, есть хорошие бонусы от банка, если... Читать полностью

08.02.2024

Профессиональная работа Зеленоградского офиса ПСБ

Оценка 5

Добрый день !  Хочу поблагодарить сотрудников Зеленоградского офиса ПСБ за профессиональную и оперативную работу !  Помогли оформить и приняли все документы по открытию спец... Читать полностью

18.01.2024