Получателям звонят из банка и просят назвать дату рождения отправителя, ссылаясь на ФЗ-115

Был клиентом банка с 2013 по 2021 годы, но ушел в Сити т.к. в пандемию начались проблемы с СБП. В итоге кабинет остался, мои данные в банке есть, моб. номер тот же, но за последние 3 года, если я делал перевод по СБП получателю из Юникредита, то банк звонил получателю и спрашивал мои перс.данные.

Очередная проверка произошла сегодня.

19 августа 2024 я из Газпромбанка (ГПБ) направил получателю на Юникредит перевод по СБП на сумму 4644 рубля. Деньги пришли сразу. Но 20 августа получателю поступил звонок с номера +7 499 271 21 36 и некий менеджер спросил дату и место рождения отправителя ( мою). Мы в это время оказались в одном месте. Думали, что это мошенник, но он представился Валентином М-чем (добавочный 2***, ДО Первомайский) и назвал точно ФИО отправителя и сумму перевода.

Позвонили на горячую линию, там сказали, что данный номер в Юникредите не представлен, после чего не стали с Валентином общаться, попросили написать в чат приложения т.к.:

а) Валентин не смог назвать адрес ДО Первомайский б) не назвал нарушенный пункт ФЗ-115 и название этого закона в) наш аргумент был, что требование Валентина нарушает ФЗ-152, отправитель не давал согласия получателю разглашать персональные данные третьим лицам...

Получатель написала в чат об инциденте.

В чате получателю написали, что Валентин - реальный сотрудник, и запросили данные отправителя (мои), сославшись на пункт 14 статьи 7 ФЗ-115, но получатель отказался т.к. (получатель мог не знать, а то что мы были рядом - это случайность). Так же в чате менеджер Андрей заявил, что я не являюсь клиентом банка ( что не так т.к. у меня есть личный кабинет и все данные обо мне, включая тот же номер телефона. с которого я делал пеервод СБП из ГПБ).

После препирательств, менеджер Андрей написал, что платеж все еще на подтверждении в Юникредитбанке ( хотя получатель получил деньги на счет еще 19 августа) и на этом разговор закончился.

После изучения ФЗ-115 я не нашел оснований для проверки и позвонил на общую линию, чтобы меня связали с Валентином М-чем, но сотрудник трубку не взял, в итоге обсудил проблему с другим сотрудником, который принял мои полные ФИО и мобильный номер для связи. ( суть проблемы в том, что в Юникредите я постоянно попадаю пол проверки СБП, что послужило причиной перехода в другой банк в 2021 году).

За полдня никто не позвонил. В чате мне тоже помочь не смогли, направили в ГПБ. Хотя с ГПБ я уже общался до этого и с их стороны проблем не было, ГПБ посоветовал решать вопрос с Юникредитом.

Написал в чат, но там пришел отказ т.к. перевод был из ГПБ, а дополнительных активностей первая линия не захотела делать.

П.С.

1) Пункт 14 звучит так:

14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

- У меня сумма 4644 рубля, не миллионы, и я не нахожусь ни в каких списках. В итоге это пахнет злоупотреблением законодательством или просто глупостью. Если это какая-то ошибка, то почему об этом не сказать

2) Почему Юникредитбанк не сообщает о причинах проверки, если я - клиент Юникредита и имею доступ в кабинет?

Выводы:

а) Получатель решил прекратить принимать СБП на Юникредит и разочаровался в сервисе

б) Я рад, что ушел в другой банк т.к. сервис за все это время не улучшился ни разу.