Транскапиталбанк отказывается возвращать деньги!

10.03.2025 15:43
1492
3
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
ТрансКапиталБанк отказывается отдавать деньги! Предпочитаю держать свои накопления в криптовалюте, так как фиатная валюта нынче не стабильна, обычное человеческое право, верно? Но ТКБ так не считает. Собрался в отпуск, решил что пора вывести свои накопления и полететь в долгожданный тур. 12 февраля произвел все нужные операции, люди заинтересованные в покупке криптовалюты начали присылать мне рубли на карту моего ГОРЯЧО любимого банка, внезапно упал блок на карту, звоню на горячую линию (27 минут ожидаю оператора), там мне любезная девушка сообщает, что у меня 115 ФЗ, понял, еду в банк, в банке совершенно не в корректной форме мне сообщают, что мне необходимо предоставить подтвержадющие происхождения денежных средств документы, договоры займа и т.д. Как вы все понимаете, я копил несколько лет, из разных источников дохода, поэтому подтвердить я не могу. Сообщаю, что тогда я бы хотел закрыть счет и вывести средства(так как отпуск еще можно было спасти) воспользовавшись 859 ГК РФ, на что девушка, крайне не хотевшая заниматься моим вопросом, отправляет меня на 5 рабочих дней ожидать ответа финансового мониторинга, чтож..., окей, ждем. Приезжаю через 5 рабочих дней, девушка опять мне сообщает о необходимости предоставить подтверждающие доход документы... Не понимая сути диалога, повторяю, что я не хочу больше пользоваться услугами ТКБ и пользуясь статьей 859 гражданского кодекса, имею право расторгнуть договор в одностороннем порядке, девушка, видимо вне подчинения ГК РФ, сообщает что договор будет расторгнут после предоставления подтверждающих документов. История повторяется, говорю "859 ГК РФ", она мне "документы". По итогу мне сообщают, что если я не хочу предоставлять документы, то я могу написать письменный отказ о предоставлении документов подтверждающих мой доход (что в целом нарушение моих прав) и ВНИМАНИЕ: РАЗБИРАТЬСЯ С ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ. Подозревая, что видимо человек не особо хочет работать или возможно просто не в настроении, меняю отделение в надежде на более адекватного менеджера, но как оказалось, в другом отделении меня ждало тоже самое, следовательно, не конкретный человек, а вся структура ТрансКапиталБанка нарушает мои права, вместо того чтобы отдать мои денежные средства, они их будут использовать в своих целях, например выдавать кредиты. Считаю что данный банк занимается самоуправством, собираюсь отправлять досудебную претензию, но судя по всему, в последствии придется идти в суд...
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-03-16T19:38:31+03:00
Спасибо за отзыв. Оценку зачли за качество работы сотрудников банка. Если банк решил вашу проблему, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена»: текущая оценка пересчитается.
Банк ТКБ
Банк ТКБ
2025-03-14T10:21:24+03:00
Уважаемый User-181015493219! Подробные разъяснения были предоставлены сотрудником банка на Вашу электронную почту 14.03.2025. В соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), банк обязан при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с банком, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово – хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также получать информацию относительно источников происхождения денежных средств. Благодарим Вас за обращение. С уважением, Алёна, Отдел по работе с обращениями клиентов ТКБ.

О банке

Народный рейтинг

37 место
1,19
средняя оценка
12%
решено проблем
99
отзыва
97
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты

Отзывы о дебетовых картах Банка ТКБ

Сотрудники отделения в Краснокамске, Вам всем успехов и огромная БЛАГОДАРНОСТЬ!

Оценка 5

02 декабря обратился в отделение банка ТКБ по ул.Шоссейная в г.Краснокамске, с вопросом по дебетовой карте банка. В отделении находилось несколько посетителей, а до закрытия... Читать полностью

17.12.2024

Карта и накопительный счет в ТКБ

Оценка 5

Сегодня 23.09.2024 я около 12.00 посетил офис банка в Мититино, Москва инвестторг, где мне открыли счет и выдали дебетовую карту ТКБ. Меня обслуживала сотрудница Ольга, которая... Читать полностью

23.09.2024

Хороший банк с перспективами

Оценка 5

Необходимо было перевыпустить карты- обратилась в офис Митино. Удивил формат офиса - небольшое помещение, оформленное в светлых тонах, маленький опер зал, касса. Трое сотрудников и... Читать полностью

25.04.2024

Благодарность менеджеру офиса Осповат А.В.

Оценка 5

С декабря 2023 г. я обслуживаюсь в дополнительном офисе «Кунцевский» ТКБ Банк ПАО. Имею в нем ряд финансовых продуктов (депозиты, договоры страхования, накопительные счета... Читать полностью

04.12.2023

Получение дебетовой карты и открытие накопительного счета

Оценка 5

В Банк обратился по совету друга, который уже много лет сотрудничает с этим Банко и сложил о нем по своему опыту только хорошее впечатление. Открыл накопительный счёт и получил... Читать полностью

13.09.2022

Благодарность сотруднику

Оценка 5

Приятные впечатления остались от посещения ДО "Кунцевский" на ул. Ярцевской в Москве 23.08.2022. Зашел в отделение незадолго до конца рабочего дня, чтобы оформиться в качестве... Читать полностью

24.08.2022

Нарушение публичной оферты по бонусной программе

Оценка 4

4 июля я обратилась к персональному менеджеру Павлу Н-ву в связи с тем, что ТКБ-Банком нарушены условия публичной оферты по бонусной программе. А именно: согласно опубликованной на... Читать полностью

13.07.2022