Как закрыть брокерский счет в СберБанке

Необходимость закрыть брокерский счет может быть вызвана рядом причин. Самые распространенные среди них – срочная потребность в денежных средствах, достижение поставленных финансовых целей, желание сменить тип счета. Разбираемся, можно ли закрыть брокерский счет в СберБанке и какие при этом могут возникнуть нюансы.

Особенности ИИС Сбербанка

Порядок закрытия брокерского счета, прежде всего, зависит от типа счета – брокерский или ИИС. В последнем случае возможны такие сценарии, как досрочное закрытие ИИС, закрытие счета из-за перехода к другому брокеру, закрытие ИИС старше трех лет, закрытие ИИС для смены с типа А на Б или наоборот. Каждый из этих вариантов имеет свои особенности.

Способы закрытия брокерского счета в Сбербанк Онлайн

Брокерский счет в СберБанке можно закрыть двумя способами: удаленно или в отделении банка. Без посещения офиса эту процедуру можно осуществить в интернет-банке, мобильном банке или в приложении «СберИнвестор».

Чтобы проверить состояние брокерского счета через интернет-банк, необходимо перейти в сервисе «Сбербанк Онлайн» в раздел «Брокерское обслуживание». В мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» эта информация доступна в разделе «Инвестиции».

Чтобы закрыть брокерский счет в СберБанке через приложение «СберИнвестор» достаточно написать в соответствующий чат. Аналогичный функционал доступен в сервисе «СберБанк Онлайн». Кроме того, в обоих случаях можно позвонить по специальному номеру горячей линии банка – 900.

Как закрыть брокерский счет в отделении банка

Чтобы закрыть брокерский счет офлайн, необходимо обратиться в офис брокерского обслуживания либо к клиентскому менеджеру (доступно для клиентов «СберПервый» и «СберПремьер»). Перед этим необходимо удостовериться, что все активы проданы и денежные средства выведены на актуальный банковский счет. Если с момента заполнения анкеты инвестора он поменялся, необходимо указать корректные реквизиты. Кроме того, важно проверить актуальность указанных ранее паспортных данных.

Условиями расторжения договора брокерского обслуживания в СберБанке являются:

• отсутствие денежных средств на счёте;
• отсутствие ценных бумаг на счёте;
• отсутствие задолженностей.

В случае если на ИИС нет денег и ценных бумаг

Досрочно закрыть ИИС, на котором нет денег или ценных бумаг, можно онлайн. Для этого необходимо написать в чат мобильного приложения «СберБанк Онлайн» или «СберИнвестор» либо позвонить по телефонному номеру 900. Условиями расторжения такого счета являются:

• закрытые позиции на срочном рынке (ТС СР МБ);
• отсутствие маржинальных (необеспеченных) позиций;
• отсутствие активных заявок и стоп-заявок;
• отсутствие по счету отрицательного остатка и неоплаченных комиссий.

Такой ИИС может быть закрыт в любой момент. Исключением является перевод действующего инвестиционного счета на обслуживание к другому брокеру, который может занять вплоть до одного месяца.

В случае если на счете остались деньги или ценные бумаги

Такой счет нельзя закрыть дистанционно: потребуется личное посещение владельцем офиса брокерского обслуживания банка либо своего клиентского менеджера. При отсутствии другого брокерского счета либо открытого ИИС у иного брокера ценные бумаги необходимо будет продать. Если альтернативные счета есть – бумаги можно будет перевести на них. После завершения всех сделок с активами на ИИС, необходимо подать распоряжение на вывод денежных средств с него, предварительно проверив реквизиты банковского счета. Перевод денежных средств с ИИС на банковский счет СберБанка занимает несколько часов. При переводе денежных средств в другой банк срок их зачисления будет зависеть от банка-получателя и может достигать до 3 банковских дней.

Для перевода активов с ИИС на счет к другому брокеру потребуется заключить договор ИИС у другого профучастника и получить извещение о заключении договора / копию договора, а также реквизиты для перевода активов. После этого необходимо с паспортом обратиться в офис банка, подать заявление на расторжение договора, заполнить специальную анкету и приложить реквизиты для перевода активов. При наличии активов на счёте ИИС денежные средства будут переведены на новый счёт ИИС к другому брокеру, а ценные бумаги будут выведены с торгового счёта депо ИИС на основной счёт депо ИИС в СберБанке. Для вывода ценных бумаг на счет ИИС другого брокера необходимо обратиться в Депозитарий банка, а также Депозитарий другого профучастника для подачи поручения на приём перевода ценных бумаг с основного счёта депо ИИС СберБанка на торговый счёт депо ИИС у другого профучастника. После этого договор ИИС в СберБанке будет расторгнут, а соответствующая информация направлена в ФНС.

Важным для инвестора является получить в СберБанке и предоставить другому брокеру:

* отчёты брокера о приобретении ценных бумаг;

* выписку по счёту депо с момента приобретения ценных бумаг до момента их перевода;

* платёжные документы, подтверждающие затраты на перевод ценных бумаг (при наличии).

Условиями, при которых процедура расторжения ИИС может проходить по такому сценарию, являются:

• закрытые позиции на срочном рынке (ТС СР МБ);
• отсутствие валютных остатков на валютном рынке (ТС ВР МБ), в случае если данные активы не могут быть получены другим профучастником;
• по всем сделкам произведены расчёты;
• отсутствие маржинальных (необеспеченных) позиций;
• отсутствие активных заявок и стоп-заявок;
• отсутствие по счету отрицательного остатка и неоплаченных комиссий.

После закрытия счета

Если ИИС закрывается до истечения трёх лет с даты его открытия, его владелец теряет право на налоговый вычет, а полученный ранее налоговый вычет придется вернуть в бюджет и уплатить пени. При закрытии ИИС, которому больше трех лет, право на вычет сохраняется.

Следует иметь в виду, что банк может расторгнуть договор брокерского обслуживания и в одностороннем порядке. Это может произойти при наличии нарушений, зафиксированных в договоре.