Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Банк «Онего»:
— нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций;
— допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Деятельность Банка «Онего» была в значительной степени ориентирована на проведение непрозрачных операций по переводу денежных средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов.
Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж.
АО «Банк «Онего» – небольшой по размеру активов банк, зарегистрированный в Петрозаводске (Республика Карелия). Основные направления деятельности — обслуживание счетов компаний-клиентов, размещение средств на рынке МБК и вложения в облигации. Одним из основных стратегических направлений работы банка планируется сделать тендерное кредитование малого и среднего бизнеса. Основными источниками пассивов выступают собственный капитал и средства корпоративных клиентов.
Банк был учрежден в 1993 году в форме товарищества с ограниченной ответственностью с целью обслуживания местных органов власти и местных муниципальных предприятий и имел соответствующий состав участников.
К началу 1999 года основными акционерами выступали Министерство государственной собственности Республики Карелия (37,33% в уставном капитале), муниципальное предприятие «Петрозаводское предприятие электрических сетей» (14,56%), Фонд имущества г. Петрозаводска (7,11%), Управление архитектуры, градостроительства и землепользования г. Петрозаводска (6,48%), муниципальное предприятие «Петрозаводскводоканал» (6,72%).
В 1997 году организационно-правовая форма фининститута была преобразована в общество с ограниченной ответственностью, в 1998 году – в открытое акционерное общество.
С января 2005 года фининститут является участником системы страхования вкладов физических лиц.
С августа 2015 года функционирует в форме публичного акционерного общества (ПАО «Петрозаводский муниципально-коммерческий банк «Онего»).
В декабре 2015 года была произведена приватизация банка путем проведения аукциона по продаже пакета акций, принадлежавшего Республике Карелия. Процедура аукциона осуществлена 25 декабря 2015 года. Победителем аукциона был признан гражданин Российской Федерации Добрин Андрей Леонидович, занимавший на тот момент, по данным СМИ, должность вице-президента московского банка «Финансовый стандарт» (см. «Книгу памяти»).
В августе 2018 года оргформа и полное наименование были изменены на АО «Банк «Онего». В том же месяце банком была получена базовая лицензия ЦБ РФ, которая предполагает упрощенное регулирование.
По данным на июнь 2019 года, акционерами банка выступал ряд физических лиц, доли каждого из которых не превышали 9%. Согласно информации, раскрываемой на сайте Банка России от 3 июля 2019 года, основной пакет акций банка (43,33%) уже был консолидирован Романом Фурсовым (до недавнего времени возглавлял совет директоров кредитной организации).
С новыми владельцами банк увеличил основные финансовые показатели: собственный капитал увеличился более чем на 38%, активы выросли более чем в 5 раз, средства клиентов – почти в 7 раз. Стратегия банка предполагает концентрацию на тендерном кредитовании малого и среднего бизнеса, а также обслуживании предприятий, работающих в сфере e-commerce.
На 1 ноября 2020 года объем нетто-активов банка составил 2,93 млрд рублей, объем собственных средств – 510,75 млн рублей. За десять месяцев 2020 года кредитная организация показала прибыль в размере 134,61 млн рублей.
Сеть подразделений:
головной офис (Петрозаводск, Республика Карелия);
1 дополнительный офис.
Владельцы:
Роман Фурсов – 43,33%;
Олег Процко – 9,16%;
Артем Мореходов – 9,00%;
Сергей Куров – 9,00%;
Андрей Андрейчиков – 9,00%;
Ирина Крючкова – 9,00%;
Нектариа Ставриниду (гражданство Республики Кипр) – 9,00%;
миноритарии – 2,51%.
Совет директоров: Александр Ганин (председатель), Олег Процко, Артем Мореходов, Алексей Степанов, Юлия Сычева.
Правление: Артем Мореходов (председатель), Наталья Берг, Наталья Матвеева.
Аналитический центр Банки.ру
Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)
E-mail: balance@banki.ru
