Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Мне как и в случаеBilly The Kidd выписка (вернее отчет брокера) приходит на мыло каждый день, в котором совершались сделки, также в день, где есть зачисление/списание бумаг приходит отчет депозитария.Правда депозитария не НРД, а Открытия, там просто перечислены совершенные операции.Все активы перечислены в отчете брокера.

----------

Опять же читал,читал. А ответ не понял :omg:
----------
Цитата

Billy The Kidd пишет:
Ну, раз такое дело... Вот, от ПСБ выписка. Глядите. Структура примерно понятна, личные данные немного "обфускированы". Когда зачисляют купоны и дивиденды - добавляется часть и про это (от кого, сколько, сколько налогов).Раз в месяц и в конце года - приходит аналогичная за весь период. Годная выписка.

----------

А отчет депозитарий у ПСБ есть, как часто приходит :?: . Вроде как в брокерском отчете активы не увидел.

----------
Цитата

Desperado17 пишет:
Вроде как в брокерском отчете активы не увидел.
----------
Ну как же. Самая длинная табличка "Портфель на конец дня", в которой "Бумага 1", "Бумага 2" и так далее. Там должны быть честные бумаги, честный входящий остаток, честная цена и честная оценочная стоимость.

Извините, при всем моем уважении к вам, я "стесняюсь" публиковать на всеобщее обозрение состав своего портфеля и данные (например, цена к закрытию), которые прямо или косвенно позволят его "прочитать", поэтому все реальные названия, количества и стоимости заменил на ничего не значащие цифры.

----------
Цитата

Billy The Kidd пишет:
Ну как же. Самая длинная табличка "Портфель на конец дня", в которой "Бумага 1", "Бумага 2" и так далее. Там должны быть честные бумаги, честный входящий остаток, честная цена и честная оценочная стоимость.

----------

:gramercy: за терпение. :)

----------
Цитата

Desperado17 пишет:
Опять же читал,читал. А ответ не понялизображение

----------

А я не понял, что именно вам не понятно.

На бирже сделки на рынке акций и облигаций происходят в режиме Т+
Это как авторизация и списание по банковской карте. Т+0, значит, что расчеты в день сделки, Т+2 на второй рабочий день после сделки. Вкратце: Коропоративные облигации Т+0, госы Т+1, акции и ETF Т+2.

Вот после даты расчетов по сделке мне приходит отчет депозитария, но он абсолютно безынтересный. В день совершения сделки мне приходит краткий отчет брокера. В любой момент можно заказать подробный отчет брокера на любую дату (как выписку в ИБ многих банков).

----------
Цитата

Desperado17 пишет:
изображение
за терпение.изображение

----------

Вы заслужили :)

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
А я не понял, что именно вам не понятно.

----------

Что есть отчет про брокерскому счету (там где двигаются деньги),а что есть отчет по депо (там где двигаются активы). И соответственно,что есть отчет брокера.
В общем мне нужно было понимание где и что я увижу. Сейчас это понимание есть. А для понимание нужно было конечно не только вещи своими именами называть, но и понимать что есть что и от куда что следует :shuffle:
----------
Цитата

UnembossedName пишет:
На бирже сделки на рынке акций и облигаций происходят в режиме Т+Это как авторизация и списание по банковской карте. Т+0, значит, что расчеты в день сделки, Т+2 на второй рабочий день после сделки. Вкратце: Коропоративные облигации Т+0, госы Т+1, акции и ETF Т+2.

----------

:gramercy: за уточнение.

Desperado17,
Отчет по брокерскому счету включает в себя не только деньги.
Отчет депозитария да, только бумаги. Если захотите выписку, то это платно.

У меня в полном брокерском отчете (бесплатно на любой день, в pfd, xls, xml такая информация. Разбита на блоки. Скринить и замазывать неохота, лучше напишу.
1. Сводная информация по счету клиента (входящий остаток на начальную дату отчета, движение средств, исходящий остаток оценка активов)
2. Активы клиента. Перечисление бумаг и денег у вас на счету, причем как фактический, так и плановый.
Все это на начало периода, изменение, на конце по каждой бумаге/валюте.
Плановый остаток - это аналог баланса карты после авторизации, фактический баланс счета.
3. Нетто обязательства и требования по незавершенным сделкам. Это как раз бумаги по которым есть расхождения между их плановым балансом и фактическим
4. Заключенные в отчетном периоде сделки купли/продажи ценных бумаг.
5. Прочие зачисления/списания денежных средств. Дивиденды, купоны, комиссии, налоги.
6. Справочник финансовых инструментов. Перечисление параметров бумаг, которые упомянуты выше.

На заметку, про риски, чтобы не было иллюзий
http://spbvedomosti.ru/news/ekonomika/nishcheta_finansovoy_elity/

Вопрос про налогообложение.

Пришли дивы от РусАгро на ИИС в долларах, брокер ПСБ. Сделать с ними ничего нельзя, будут лежать мертвым грузом до конца срока (печаль). По рублевым дивам ПСБ сам выступает налоговым агентом и удерживает 13%. А как происходит с дивами в валюте? (Понятно, что практики с ИИС нет, а как происходит с обычными счетами?) ПСБ при закрытии ИИС отправит мою 2-НДФЛ в налоговую и те сами выставят мне сумму неуплаченного налога? В рублях или в долларах?

Вообще получается, что такие бумаги, как РусАгро, QIWI, Rusal Plc, на ИИС в плане получения дивов бессмысленны, надо продавать перед отсечкой и после дивгэпа откупать назад, так что ли.

----------
Цитата

n_vents пишет:
надо продавать перед отсечкой и после дивгэпа откупать назад, так что ли.
----------


я вообще подобную схему практикую всегда. За многие годы анализа отсечек, единичные бумаги упали на дивгэпе на сумму меньшую, чем сами дивы. А вот на бОльшую (иногда даже кратно бОльшую) - довольно много случаев.

----------
Цитата

Polystar пишет:
А как происходит с дивами в валюте? (Понятно, что практики с ИИС нет, а как происходит с обычными счетами?)
----------

Подается декларация и налог уплачивается самостоятельно в рублях по курсу ЦБ на день получения дохода.

----------
Цитата

n_vents пишет:

Вообще получается, что такие бумаги, как РусАгро, QIWI, Rusal Plc, на ИИС в плане получения дивов бессмысленны, надо продавать перед отсечкой и после дивгэпа откупать назад, так что ли X
----------


[Предположение на проверку]
Но нужно обязательно распросить у вашего брокера, по идеи заблокированные дивы в $ могут использоваться в качестве обеспечения, тоесть на них(RUB эквивалент) можно купить бумаг по курсу(но курс меняется, вдруг чудо и снова 35/$), соответственно тогда придется "довнести".

У кого был опыт получения налогового вычета по ИИС, какие документы прикладывали к декларации от брокера?

----------
Цитата

Dieser пишет:
У кого был опыт получения налогового вычета по ИИС, какие документы прикладывали к декларации от брокера?
----------

Есть отдельная ветка

Ценные бумаги котирующиеся в валюте продавать нужно аккуратно, чтобы не попасть на курсовую разницу.

----------
Цитата

Dieser пишет:
У кого был опыт получения налогового вычета по ИИС, какие документы прикладывали к декларации от брокера?
----------
Тынц. В дополнение к отдельной ветке.

Billy The Kidd,
Спасибо за ответ . Что-то перехотелось связываться с ИИС

----------
Цитата

openid.mail.ru/mail/LebedevGennadiy пишет:

Спасибо за ответ . Что-то перехотелось связываться с ИИС
----------
напрасно. Первый шок уже прошел, маховик государевой машины раскручивается, медленно но неотвратимо. Дальше будет легче.

----------
Цитата

openid.mail.ru/mail/LebedevGennadiy пишет:
Спасибо за ответ . Что-то перехотелось связываться с ИИС
----------


Волков бояться в лес не ходить. Отдельные косяки системы не отменяют ее общую полезность. Мне, например, налоговая без вопросов подтвердила вычет по ИИС (брокер "Открытие"). Думаю, таких много. Просто, когда система сбоит, об этом пишут больше, чем когда она нормально работает.

----------
Цитата

dazzler пишет:
Волков бояться в лес не ходить.
----------

Не надо никого уговаривать ;) Пусть каждый выбирет свою степень устойчивости к рискам.

----------
Цитата

Alexzimov пишет:
Не надо никого уговариватьизображение
Пусть каждый выбирет свою степень устойчивости к рискам
----------


Какой с ИИС особый риск, кроме заморозки некоторой суммы на 3 года? Прочие риски (не то и не тогда купил/продал) с механикой ИИС никак не связаны.