Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

elovozeleniy пишет:
буду закрывать в конце февраля 24г. и все ОФЗ продавать
----------

Чтобы закрыть ИИС не обязательно бумаги продавать, их можно перевести на другой счёт (возможно не бесплатно, но более выгодно, чем продать в убыток).

----------
Цитата

Bystander пишет:
можно перевести на другой счёт
----------
Кстати да, хоть Лдв на такие переведённые бумаги и отменили, сам перевод же остался?
Кроме того, можно продать и купить на другом счету, мб даже на новом ИИС, тогда убыток будет виртуальным (только комиссии и пропущенный Нкд, цена не должна сильно уйти).
А если нет планов на новый ИИС, а бумаги с него переведены на обычный счёт, то надо понимать, что Лдв по ним теперь получить нельзя никогда. Т.е. даже если держать ещё 3 года или 6 лет. Т.е. если есть планы держать такие бумаги долго, их лучше сразу продать и купить назад.
Во-первых, вы можете получить убыток на обычный счёт, так что он сальдируется с возможной прибылью и уменьшит налог на этом счету.
(конечно, если у вас был ИИС А и там была прибыль, то продать можно и там с той же целью).
Во-вторых, вы перезапускаете срок для ЛДВ, и теперь через 3 года она возможна. Да, это дольше, чем с даты 1-й покупки, но она хотя бы возможна, а без такого обмена её вообще нет.

----------
Цитата

kulakov пишет:
Кроме того, можно продать и купить на другом счету, мб даже на новом ИИС, тогда убыток будет виртуальным (только комиссии и пропущенный Нкд, цена не должна сильно уйти).
----------

Убыток по ИИС (если продать) ни с чем не засальдируешь, только внутри ИИС. Поэтому продавать в убыток (если финрез отрицательный по ИИС) - плохая идея.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
если финрез отрицательный по ИИС
----------

Если отрицательный - да, но при консервативном стиле ведения ИИС-А (покупка ОФЗ и прочих облиг на 400 тыр. раз в год с датой погашения под закрытие ИИС или хотя бы просто купить и держать до погашения) с 2021-го года получить отрицательный финрез ИМХО это надо ухитриться... Если бы ИИС был открыт в 2022 году, то наверное можно при определенных условиях. В общем, надо прикидывать.
К сожалению, конкретно в Сбере при хоть сколько-то активных торговых телодвижениях на ИИС прикинуть финрез до закрытия ИИС с учетом FIFO - весьма нетривиальная задача :( ТП сказала, что подсчет финреза и налога за всё время ведения - только при закрытии.. А самому это сделать руками можно разве что при той самой "классической стратегии" ИИС - купить ОФЗ на 400 тыр. раз в год и забыть до следующего декабря :) Остаётся разве что писать какую-то обработку по месячным отчетам брокера, слепив их воедино... :|

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Если отрицательный - да, но при консервативном стиле ведения ИИС-А
----------


Так выше конкретный вопрос был

----------
Цитата

elovozeleniy пишет:
Подскажите как поступить. Есть ИИС-1 (буду закрывать в конце февраля 24г. и все ОФЗ продавать) на нем ОФЗ 26242 в кол-ве более 200 шт., она сильно просела.
----------


Финрез будет отрицательный, в таком случае, если решение о закрытии принято, лучше перевести бумаги на обычный счет и там продать с убытком, в таком случае убыток на обычном счете можно будет потом с чем-нибудь засальдировать.

Либо даже так, в идеале продать столько бумаг, чтобы засальдировать прибыль от уже полученных купонов на ИИС, а остальные бумаги перевести на обычный счет и там уже продать.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Остаётся разве что писать какую-то обработку по месячным отчетам брокера, слепив их воедино..
----------

Ахах, дайте угадаю брокера

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Ахах, дайте угадаю брокера
----------

Анти-Ванга? ;) Чур меня..
----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
конкретно в Сбере
----------

Капитан Очевидность :uncap:

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Финрез будет отрицательный
----------

Отрицательный финрез будет только по конкретной, отдельно-взятой бумаге в количестве 200 шт., а по остальным, да плюс полученные купоны (если, конечно, купоны падали на ИИС, а не выводились..)?

AlexM-68,
Про остальные речи не было, поэтому я исхожу из того, что других не приобреталось (для ИИС это норма, когда берется один выпуск облигаций).
Про купоны я написал.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
для ИИС это норма
----------

200 штук 26242 ? С ферваля 2021 года? Не верю :|

AlexM-68,
Счет открыт в 2021, первое пополнение под закрытие тем, что было, почему нет?

Что лучше взять под закрытие ИИС, ОФЗ-ПД у которых срок окончания на несколько месяцев больше или ОФЗ-ПК , которые примерно будут одинаковы по сроку?

Приветствую!
Как правильно поступить, имея матёрый ИИС-А с положительным финрезом и просевшими облигациями Роснано? Предполагается конвертация в ИИС-3, есть ли смысл сократить текущий финрез перед конвертацией, чтобы через пару лет под вычет попало больше дохода?

qqmber, Да, конечно. Еще и для того, чтобы меньше заплатить налога по ИИС-А.

----------
Цитата

qqmber пишет:
Приветствую!
Как правильно поступить, имея матёрый ИИС-А с положительным финрезом и просевшими облигациями Роснано? Предполагается конвертация в ИИС-3, есть ли смысл сократить текущий финрез перед конвертацией, чтобы через пару лет под вычет попало больше дохода?
----------


Перед конвертацией идеальный размер реализованной прибыли (но с учетом как там у вас по купонам) ровно 0.
Убыток не получиться сальдировать ни с чем, прибыль тоже.

Можно просто wash sale сделать, продать убыточное и сразу откупить.

----------
Цитата

Verges пишет:
Еще и для того, чтобы меньше заплатить налога по ИИС-А.
----------
Так, а при конвертации будет снят налог, как и при закрытии?

qqmber,
Та же ситуация, буду продавать убыточную позицию и сразу выкупать, чтобы сократить фин рез и после конвертации меньше заплаить налога по предыдущему ИИС. Все это надо сделать в этом году.

----------
Цитата

develnet пишет:
или
----------

А обязательно прямо ИЛИ-ИЛИ? Можно ведь и разных ;)

Кстати, если кто не видел статус законопроекта изменился еще 19 октября (рассмотрен в профильном комитете)

----------
Цитата

предложить принять законопроект к рассмотрению (Предлагаемая дата рассмотрения Государственной Думой 09.11.2023; Предлагаемый срок представления отзывов, предложений и замечаний в комитет 06.11.2023)
----------

----------
Цитата

qqmber пишет:
Так, а при конвертации будет снят налог, как и при закрытии?
----------

Скорее всего только рассчитан.
Но тот факт, что считается отдельно по периодам до конвертации и после, написано в законе.

От того, что его придется платить позже конечно полегче, но не легче чем не платить вовсе.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Можно просто wash sale сделать, продать убыточное и сразу откупить.
----------
ПСБ решил оградить меня от этого соблазна. Позицию в Роснано 8 можно только сокращать.