Можно ли в банк положить 10 млн и не опасаться, что налоговая заинтересуется

Прочитал отзыв, ранее тут ссылка была.
После блокировки денег, ответ от банка СМП, что "Расходные кассовые ордера других кредитных организаций не являются документами, подтверждающими источник происхождения денежных средств, а лишь свидетельствуют о месте нахождения этих средств ранее."

Так что бумажки из банка в банк сейчас это уже не доказательство для банков и снять/перевести не всегда получится.
А при безнале все сильнее и сильнее снижают максимальную сумму перевода вместе с повышение тарифов за переводы.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Благодарю. Думала что будут спрашивать откуда он взял и поднимать его историю, а он не офиц работал
----------

Даже если выяснится, что он работал неофициально, то некого уже наказывать за это. При жизни штраф присудить не успели, мёртвому нельзя, а общесемейной ответственности у нас нет.

----------
Цитата

Fall пишет:
Так что бумажки из банка в банк сейчас это уже не доказательство для банков
----------

Поэтому я берегу, как зеницу ока, справки 2-НДФЛ за три последних года работы :yep:
Ну, и договоры с расходниками по закрытым ранее вкладам - тоже. Иногда их тоже принимают, поскольку заподозрить клиента в обнале или отмыве средств, пролежавших на вкладе два-три года - это за гранью разумного.

----------
Цитата

leozub пишет:
Если деньги сняты из банков по нотариальному свидетельству на наследство, то свидетельство и документы о снятии являются подтверждением легальности средств. Из первых сообщений темы получалось, что в наследство достались пачки наличности под матрасом. изображение

----------


Деньги по наследству не входят в озвученные 10 млн. Наследство пришло на счет в банке, там небольшая сумма.

----------
Цитата

leozub пишет:
Главное – чтобы обучение было не от форекс-кухни. изображение

----------


Я за инвестирование в дивы и акции

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Угу. Нет лучше способа потратить денежки! изображение

Лично вам люто не советую туда соваться! изображение

----------


Есть низкорисковое инвестирование. Считаю вполне приемлимым.
У Вас личный негативный опыт или у знакомых?

Автор, я бы просто сослался на положения частей 1-3 статьи 34 Семейного кодекса, по которой совместно нажитое имущество является вашим. Плюс приложить копию свидетельства о смерти супруга. Плюс приложить, например, расписку о возврате долга от Васи Пупкина вашему супругу за N времени перед его смертью.

За наличные средства, доставшиеся вам от вашего супруга, вы даже не обязаны отчитываться, так как они по определению уже ваши. А откуда их супруг заработал – это пусть своевременно предъявляли бы вашему супругу – он точно также десятки лет работал, пускал средства в оборот и давал в долг – вот оттуда и накопил сумму, а жили весь период за ваши заработки. Вся оставшаяся сумма – заработки умершего супруга. Большинство банков такой пакет обоснований происхождения вполне удовлетворит.

----------
Цитата

saratoga пишет:
Немного не в тему, но... а процентные доходы по картсчетам и накопительным счетам тоже будут облагаться налогом или это будет только по депозитам?
----------


Облагаться будут все счета, которые приносят более 1% годовых и если сумма более 1 млн

----------
Цитата

Сант@ пишет:
Я бы пооткрывал брокерские счета в госах (Сбер, ВТБ, Открытие, ПСБ). Понемногу пополнял бы их и тарил облиги. Мне это надежнее кажется X
----------

Плюсуюсь.
И по мио в год на ИИС типа Б. Это ещё и легализует их через 3 года. Но если конечно есть уверенность, что средства не понадобятся в течение трех лет и вера в стабильность на этот же срок.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
если сумма более 1 млн
----------

Перечитайте закон ещё раз внимательно.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Есть низкорисковое инвестирование. Считаю вполне приемлимым.
У Вас личный негативный опыт или у знакомых?
----------
У меня знание финансовых механизмов. Деньги из воздуха не берутся. Там полный баланс. Если они кому-то пришли, значит они от кого-то ушли. Если пришли опытным и ушлым, значит ушли от новеньких и наивных. По другому не бывает!
Нормальные герои рискуют небольшими деньгами, пока их не потеряют, приобретя тем самым опыт.

Такие дела...

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
У меня знание финансовых механизмов. Деньги из воздуха не берутся. Там полный баланс. Если они кому-то пришли, значит они от кого-то ушли.
----------


Это так до исторического материализма было.
А нынче даже на бумагу и краску тратиться не надо.

----------
Цитата

Struzhkin пишет:

Перечитайте закон ещё раз внимательно.
----------

Вот сказал один человек неподумавши про этот 1 млн так же как и то ,что только 1% вкладчиков попадет под такое налогообложение :D и до сих пор многие так и считают и доносят сюда эту информацию . Думаю,что как минимум 50% фактических вкладчиков попадет под такое налогообложение .Посчитали всех ,у кого есть хоть какие то счета в банках, а там могли висеть какие то забытые копейки на текущих незакрытых счетах , а также посчитали всех,кто имеет средства на картах .Основная масса получает зарплату ,социальные выплаты и пенсию на карты,и многие эти средства или сразу снимают или используют их на текущие расходы, и их во много раз больше фактических вкладчиков Они и составили львиную долю в составе всех вкладчиков ,и совсем небольшая часть фактических вкладчиков в составе всех этих по существу "мертвых душ " составит возможно 2% , и если хотя бы половина из них попадет под налогообложение ,это как раз и будет 1% от всех так называемых вкладчиков банков.
----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Облагаться будут все счета, которые приносят более 1% годовых
----------

И это не совсем так . Это касается только рублевых счетов .По валютным счетам налогообложению полежат любые процентные доходы независимо от размера процентной ставки.
Я в ВТБ держу приличную сумму в долларах на Копилке под 0,001% годовых,чтобы обеспечить бесплатность пакета Привилегия.В месяц мне с нее начисляется 8 центов дохода.И даже с этой суммы в 2021 году будет удерживаться налог 13%.

----------
Цитата

chvi пишет:
Вот сказал один человек неподумавши про этот 1 млн так же как и то ,что только 1% вкладчиков попадет под такое налогообложение изображение
и до сих пор многие так и считают и доносят сюда эту информацию .
----------
Ну дык мы же верим нашему гаранту! Причём по страшной силе! :crazy:

Вкладч37,
Говорил в основном не гарант, а его "усы"))

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Я за инвестирование в дивы и акции
----------
Да уж... Это как: дивы без акций и акции без дивов :o ? Умеют же люди! :D

----------
Цитата

Cache пишет:
Это как: дивы без акций и акции без дивов
----------

Акции без дивидендов - легко! Если не привелигированые.
Решит совет директоров не платить - и не выплатят.
Татнефть например.

----------
Цитата

Cache пишет:
Да уж... Это как: дивы без акций и акции без дивов изображение
? Умеют же люди!
----------


Описалась 😁😁😁 дети бегают, отвлекают 😁 я хотела написать что выбираю на долгосрок акции и облигации. В планах пока так 🙂

----------
Цитата

Fall пишет:
ответ от банка СМП, что "Расходные кассовые ордера других кредитных организаций не являются документами, подтверждающими источник происхождения денежных средств, а лишь свидетельствуют о месте нахождения этих средств ранее."
Так что бумажки из банка в банк сейчас это уже не доказательство для банков и снять/перевести не всегда получится.
----------

У меня после блокировки по 115ФЗ - такие бумажки в итоге сработали в Росбанке (посылаю их ФМ своё очередное предновогоднее проклятье)). Но я мог бы просто забрать всё в любой момент - закрыв счета и "купив" волчий билет (и возможно, не только в росбанк). Для меня принципиально было уйти, очищеным от подозрений :angel:
Всё бы ничего (а СНП я в гробу видал с их акционерами) - только цитата ваша, скорее свидетельствует о иезуитской подлости конкретного банка (почему-то ни разу не удивляет именно этот случай). Но не о юридической обоснованности подхода.
Я допустим не работал с оф.т.з., а деньги были всегда.. может так быть? Или вам известен закон, по которому я должен отчитаться: какое наследство и в какой форме я получил в прошлом веке, за сколько продал квартиру в 1998г. (а так же в 2007), хотя документы утрачены. Т.е. в случае с просто деньгами вдруг с вступлением в силу новодельных законов - разом да еще с обратной силой отменились положения о сроках давности? Т.е. приношу я этим кретинам из ФМ банковские договоры за 3 года - из которых видно - что вот они все суммы, и даже с запасом. Они могут меня спросить, а 3+ года назад они откуда у вас появились - и законно ли? - Тогда я волоку 3 кг приходников-расходников, скриншотов и договоров за 10 лет - А они: всё равно ваши денежки будут наши, пока не докажите законность их происходения 30 лет назад?

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Если не привелигированые.
----------
С привилегированными акциями также легко ,как и непривилегированными. КС в 2017г году вынес решение ,что выплата дивов право ,а не обязанность и можно идти на ... голосование на общем собрании акционеров. ЗЫ отец за 27 лет ни копейки не получил по привилегированным акциям , хотя и в уставе есть и прибыль имеется.