Клиент сам перевел деньги мошенникам. Кто виноват и что делать?

Прошу прощения заранее, т.к. пока деталей всех не знаю, но нужно же что то делать.
Дано:
Клиент - дееспособный взрослый человек, каким то образом в интернете нашел информацию о возможности инвестировать в какой то проект якобы Газпрома (был ли это сайт или телеграмм-канал или и то и другое пока туманно) по телефону общался с "представителями" обещавшими инвестиционный доход, они же убедили, что взяв кредит он легко обернет средства и еще и останется в плюсе (классика :o ). Поддавшись этому предложению клиент берет кредит онлайн и несколькими переводами отправляет кредитные деньги "представителям" предположительно имеется номер карты "представителя", далее "представители" перестают выходить на контакт, а клиент понимает, что он влип. Платежи по кредиту никто не отменял, а они довольно существенные. Заявление в полицию написано, имеются еще такие же пострадавшие.
Вопрос:
Как наилучшим способом действовать в такой ситуации? Что еще можно сделать кроме заявления в полицию? В какое Спортлото, ЦБ или еще какой нибудь Роспотреб можно написать? Близится дата кредитного платежа, пока клиент его потянет, не будет ли каких либо неблагоприятных последствий, если клиент перекредитуется в другом банке, чтобы сделать платежи более комфортными. Какая существует судебная практика по таким случаям?
Прошу помощи консультацией. Пожалуйста оценочные комментарии относительно финансовой грамотности клиента прошу не писать. Мне самой нелегко принять тот факт, что люди все еще способны без каких либо договоренностей на бумаге без изучения деталей свершать такие существенные расходные операции онлайн.

Комментарии

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (17)

user2215562

2 февраля 2023 в 23:19

----------
Цитата

zimaleto-1 пишет:
Вы неверно поняли. Любое рефинансирование скорринг банка считает новым кредитом, суммируя нагрузку с предыдущим. Идиотизм, конечно, особенно когда подаёшь заявку из целевого раздела, но - это факт X
----------

спасибо. чтож, тогда сидим на попе ровно и думаем что-бы такого продать не нужного.

Ответить

predator67

2 февраля 2023 в 23:20

----------
Цитата

user2215562 пишет:
на карты неведомых платежных систем
----------

Отчасти верно. Но напомню, что МИР не только в РФ работает.

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 23:22

----------
Цитата

Сант@ пишет:
Это жадность и глупость, давайте называть вещи своими именами.
----------

когда это кто то другой то да, а когда это свой гражданин, то доверчивость :notiam:

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 23:31

----------
Цитата

predator67 пишет:

Отчасти верно. Но напомню, что МИР не только в РФ работает X
----------

и неведомых же граждан.
Грозилась же налоговая с каждой копейки перевода между картами физлиц удерживать налог и вообще бдить как бы чего не вышло. В недалекие времена кассирша при покупке мною 500 долларов, сверлила меня глазами и вопрошала "куда это вам гражданка такие деньжищи?", я грю "в Турцию на отдых", а она - мол, велено у всех спрашивать, мол, контроль-анти террор, а теперь? все? угроза миновала и булки расслабили все? А если это бандиты с помощью ~~жадных и глупых~~ доверчивых граждан финансируют свои бандитские дела?

Ответить

user-101552

2 февраля 2023 в 23:38

----------
Цитата

user2215562 пишет:
когда это кто то другой то да, а когда это свой гражданин, то доверчивость
----------

Да хоть добротой называйте, вам правильно написали - жажда халявы.

Ответить

PavelR

3 февраля 2023 в 00:56

----------
Цитата

user2215562 пишет:
когда это кто то другой то да, а когда это свой гражданин, то доверчивость изображение

----------
Если ваш знакомый гражданин так резво поверил какой-то рекламе и в припрыжку кабанчиком поскакал брать кредит под это мероприятие, значит, согласитесь, обещанная доходность была явно на порядок выше любой рекламы любого банка по зомбоящику/интернету/радиоточке и прочих утюгов.
Поэтому да, жадность и глупость.

Банк получателя перевода какой? Вы в него обращались с заявлением?

Ответить

zimaleto-1

3 февраля 2023 в 02:28

----------
Цитата

PavelR пишет:
Банк получателя перевода какой? Вы в него обращались с заявлением?
----------

А толку? Клиент ДОБРОВОЛЬНО перевёл деньги.
Мошенничество - компетенция других органов.

Ответить

ЛеПрофЖив

3 февраля 2023 в 07:40

----------
Цитата

user2215562 пишет:
Как наилучшим способом действовать в такой ситуации?
----------

Еще есть вариант - подать заявление о банкротстве, но это надо все взвешивать и консультироваться с юристами. Вы не пишите какой примерно кредит, чтобы понимать какая кредитная нагрузка. И как понять - пока тянет?

Мошенническая схема рассказана здесь. Как корреспондент Банки.ру газом торговал.

Ответить

user-412097

3 февраля 2023 в 08:56

----------
Цитата

user2215562 пишет:
Грозилась же налоговая с каждой копейки перевода между картами физлиц удерживать налог и вообще бдить как бы чего не вышло. В недалекие времена кассирша при покупке мною 500 долларов, сверлила меня глазами и вопрошала "куда это вам гражданка такие деньжищи?", я грю "в Турцию на отдых", а она - мол, велено у всех спрашивать, мол, контроль-анти террор, а теперь? все? угроза миновала и булки расслабили все? А если это бандиты с помощью ~~жадных и глупых~~ доверчивых граждан финансируют свои бандитские дела?
----------

А давайте усложним жизнь всем и все позапрещаем только на том основании, что ваш родственник вляпался? Не знаю кто вас сверлил глазами 500 баксов и задавл вопросы, но операции до 40т.р проводятся без распорта. Исключение если клиент вызывает обоснованное подозрение.

Ответить

mintai1

3 февраля 2023 в 08:57

----------
Цитата

user2215562 пишет:
разгильдяйство (тут должно быть другое слово) органов
----------
Что, на ваш взгляд, органы тут могут сделать? Страничка "газпром разрешил торговать газом" делается за пару часов. Все не забанить. Дальше можно просто собирать деньги. Прямо в данный момент поиск в гугле на эти слова первым выдает "Придуман новый способ отъема денег у россиян в Сети", а вторым - очередную "платформу". И так будет всегда при нынешем уровне технологий. По-моему, есть всего два возможных варианта результативных действий: 1) отключить интернет совсем, 2) пускать в интернет после теста интеллекта и общей грамотности. Экзаменаторов нанимать в Швейцарии или Финляндии.
ЗЫ. Защищая идиотов и возвращая им деньги, "переведенные на защищенные счета центробанка", мы, конечно, восстанавливаем справедливость. Но, с другой стороны, подавляем дарвиновский отбор и приближаем эру идиократии. И так уже среди многих тысяч пострадавших куча топ-менеджеров, докторов наук, чиновников высокого ранга. Представляете уровень их управленческих решений?

Ответить

ЛеПрофЖив

3 февраля 2023 в 10:56

----------
Цитата

mintai1 пишет:
По-моему, есть всего два возможных варианта результативных действий: 1) отключить интернет совсем, 2) пускать в интернет после теста интеллекта и общей грамотности. Экзаменаторов нанимать в Швейцарии или Финляндии.
----------

Что за подход? Поясните. Мне кажется везде могут быть такие ситуации. Автору сочувствие и решения в этом вопросе.

Ответить

Показать еще (65)